42岁的赵东旭是一名商人,手里有一笔50万元的闲置资金,随着现在物价指数的不断走高，他发现存款面临着负收益的趋势,所以,动起了投资理财的心思。由于他平时经商非常忙,没有太多的时间和精力用来投资，所以,他只能选择“懒人投资渠道”,再加上他对如何投资没有知识与经验,更需要借助专业人士的智慧与才能,因此,他明白,摆在自已眼前的只有基金投资。
50万元的投资数额不算小，属于大额投资,为了防范风险和获取稳定的投资收益,赵东旭觉得基金组合的投资方式较好。考虑到自己的年龄与收入的不确定性，他觉得还是选择稳定型较好的品种,多重因素综合考虑之下,他决定将50万元做如下分配:30万元用来投资收益不错、风险较小的债券基金,剩下的20万元,则用来投资高风险、高回报的股票基金。
2005年,赵东旭按照自己的方案,第一次踏进了基金市场。2006年7月份,随着股市的一路走高,赵东旭也迎来了自己的投资收获,他没想到自已的第一次投资,就获得了不错的收益,30万元的债券基金获利16% ,20万元的股票基金更让他欣喜,因为其达到了45%的收益,仅仅用了一年的时间，他两项收益就收获了13.8万元的财富增值。
初战告捷的赵东旭,再一次迈向了基金市场的大门。他自从开始投资基金以后,便开始关注起了股市，商人的敏锐嗅觉告诉他,2007年的股市可能会有所变化,因此，他赎回了手中的基金,打算重新调整一下自己的基金组合,这一次,他更偏向于稳定型基金,于是,他用手中62万元的资金，全部用来申购债券型基金,至于股票基金,他没有再进行投资。
果然,2007年下半年时股市开始大跌,持有股票基金的投资者,一个个都心急如焚,不知道是该继续观望,还是该赶紧赎回自己的基金。此时，赵东旭却悠然地坐在家里,计算今年的基金投资收益,62万元债券基金的收益为18% ,即获得了11.16万元的财富增值,要知道,在股市下跌期间,能获得这样的收益,已经属于“大丰收”了。
[案例评析]
对于任何一位投资者来说，时刻观察与分析市场的动态,应该是自己每一天的必备之课,因为市场才是决定财富增值的根本。一般而言，影响市场走向的因素有很多,如国家政策、基金公司、投资人群等,我们必须根据这些因素的动向,迅速调整自已的投资计划，以抓住更多财富增值的机遇。
[知识链接]
决定基金能否增值的一个重要因素,就是基金净值。所谓高净值就是有较高的回报，它说明了基金经理的操作能力,如两只在同一时期成立的基金,在经历一年的运营后，一只的净值上涨为30元，另一只的净值依然还是10元，那么,这两只基金经理的理财能力,就已经清晰可见了。作为投资者，应该怎样正确面对基金净值呢?不妨借鉴以下几点建议。
正确看待净值的变动
基金净值的波动和股价的波动一样,是很平常的事情，我们要正确地看待这点，要知道,由于受到基金管理人个人知识、经验和能力以及市场环境的影响,基金净值在经营的过程中,必然会出现有涨有落的起伏变化。
清楚净值下跌的原因
基金升值的时候,任何人都会信心倍增。此时,作为投资者，所要做的就是时刻保持清醒和理智;当基金净值下跌时,我们也不应草率决策，一定要弄清楚其下跌的原因。通常基金净值下跌的原因，都是操作理念的不成熟和投资组合的不稳定性,可以说,操作理念是决定基金投资成败的关键，因此,基金管理人的操作理念很重要,这就需要投资者在投资基金之前,进行细致而准确的考察。
深入了解基金
不同的基金着重点不同，单纯看基金的净值会不够准确,尤其是积极分红的基金,可能会与净值低的基金混在了一起。在这种情况下，查看基金的净值增长率和净值增长率排名，就显得非常重要。此时,投资者应进一步深入了解基金,不光要比较基金的价格,还要看基金公司的背景。往年财务业绩研究团队成员等,另外,基金公司是否重视投资者的利益,也是我们考察的重点之一。
