外汇市场主要币种货币特性
在当今外汇市场上，主要的货币币种有美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、澳元、加元。美元仍是世界外汇储备的首选币种，占世界已知官方外汇储备的66.3%。仅次于美元的是欧元，占世界已知官方外汇储备的24.8%，也是今后有可能取代美元登上首要外汇币种宝座的候选币种。对于急需外汇多元化的某些央行而言，英镑仍然不乏吸引力，但前提是英国的经济能够保持稳定增长。日本作为世界上的第二大经济强国，日元在国际货币市场上的地位也是很高的。
1.美元
美元是全球硬通货，是世界各国央行外汇储备的首选，很重要的原因是美国政治经济地位决定了美元的地位，有时美国不惜以牺牲他国利益为代价，通过操纵美元汇率为其自身利益服务。美元的地位使美国的一言一行都可能对汇市产生重大的影响，所以要把握汇率走势，从美国自身利益角度去考量美国对美元汇率的态度也是很重要的。比较典型的就的是1985年“广场协议”，当时美国美元汇率过高导致了创历史记录的巨额贸易赤字。美国为了服务自身的利益，对各主要国家施加压力，于1985年9月同日、德、法、英达成五国联合干预市场的协议，让各国抛售美元，使美元有序下跌以解决美国巨额的贸易赤字。美元从此持续大幅贬值，在此后不到3年的时间里，美元对日元贬值达50%。许多日本投资者因持有美元资产而遭受重大损失。日元汇率的大幅上涨最终使日本经济陷入长达十余年的僵局中，日本对美国世界经济霸主地位的挑战也一败涂地。
2004年10月以后，美元一度大幅下跌，欧元更是创了历史新高达1.3670。其间欧洲方面为了避免欧元汇率过高导致欧元区经济增长受挫，一再呼吁美国干预汇率，但美国方面只是口头申明坚持强势美元政策拒绝联合入市干预，因为美元贬值对美国缓解贸易赤字有利。而今年，美国政府更是在汇率上多次呼吁我国，要求人民币升值所以从以上两个例子不难看出，了解美国方面对汇率走势的真正意图对于投资者来说，是多么的重要。
美国国内金融资本市场非常发达，与全球各地市场联系紧密，国内各市场也是密切相关。由于资金在逐利目的下能随时在汇市、股市、债市间流通，也能随时在国内外流动，这种资金的流动对汇市影响不言而喻。国债对利率的变化很敏感，投资者对利率前景预期的变化，可以很敏锐地在债市中反映出来。如果国债收益率上涨，大量资金就会流入债市，而资金的流入，将支撑汇率的上涨，反之亦然。投资者便可以根据国债收益率的涨跌情况判断市场对利率前景的预期，以指导汇市投资决策。
2.欧元
欧元占美元指数的权重约为57.6%，比重最大，基本上可以看成是美元的对手货币，参照欧元投资者就可判断出美元的强弱。由于很高的比重和巨额的交易量，欧元是主要非美币种里最为稳健的币种，若你是个刚入市的新手，把欧元作为主要操作币种，是个很好的选择。毕竟欧元面市不足10年，历史走势比较符合技术分析，且走势平稳，交易量大，人为因素较少，不易被操纵。仅从技术分析角度来看，对欧元长趋势的把握更具有效性，对重要点位和趋势线以及形态的把握，可靠性都是相对较强的。
政府和央行都会为了其利益和意图对货币进行适当的干预，不过由于政府和央行实力和影响力的不同，干预的效果也不同。像美国，由于很强的国家实力和影响力以及政治结构，政府对货币的干预能力也颇强，基本上美元的长期走势是按照美国的意图。而欧元就不一样了，因为欧洲政治结构相对分散，而且存在较多的利益分歧，意见分歧相应也多，不易形成一致的决定。因此，欧盟方面在影响欧元汇率的能力上，也大打折扣，无法与美国方面同日而语。尤其当欧美方面因利益分歧在汇率上出现博弈时，毋庸置疑，美国方面肯定占尽上风。2004年欧元上涨过程中，欧盟方面只能口头呼吁美国对汇率进行干预，无法采取实际有效的具体措施，所以美国也只是口头说坚持强势美元政策，这样只能对欧元短线的走势产生影响。
3.英镑
在“日不落”时期，英镑曾经是世界货币，目前则是最值钱的货币。英镑兑美元的汇率较高，每日的波动也较大，特别是英镑交易量远逊于欧元，因此其货币特性就表现为波动性较强，而作为最早的外汇交易中心，英国的交易员外汇交易的技巧和经验在世界上都是顶级的，这些交易技巧在英镑的走势上得到了很好的反映，因此，相对欧元来说，英镑的人为因素较多，尤其是短线波动，那些技高一筹的交易员对缺乏经验的投资者的“欺骗”可谓“屡试不爽”。因而，建议那些经验和技巧欠缺的投资者，对英镑最好敬而远之。
英国是欧盟重要成员之一，英镑属于欧系货币，与英国与欧元区经济政治密切相关。因此，欧盟方面的经济政治变动，会在一定程度上影响英镑。例如，法国、荷兰的公投反对通过欧盟宪法，给欧洲包括英国造成的很大的政治动荡，欧元大幅下跌，英镑也受到牵连，跟随下跌。
4.日元
因为日本国内市场狭小，为出口导向型经济，特别是近十余年经济衰退，出口成为国内经济增长的救生稻草，因此，经常性地干预汇市，使日元汇率不至于过强，保持出口产品竞争力成为日本习惯的外汇政策。日本央行是世界上最经常干预汇率的央行，且日本外汇储备世界第二（中国第一），而且日本本土市场狭小，是一个出口导向型的国家，为了提高出口产品的竞争力，就要求日本政府对汇市要有较强的干预能力，因此，对于汇市投资者（尤其是短线投资者）来说，对日本央行的关注当然至关重要。日本方面干预汇市的手段主要是通过口头干预和直接入市。
日元汇率容易受到外界因素的影响，因而汇率很不稳定。因为日本是世界第二大经济国而且是个出口国，其经济与世界经济紧密联系，特别是与贸易伙伴，如美国、中国、东南亚地区关系密切。例如，我国经济的发展对日本经济的影响是非常大的，我国经济的持续增长能促进日本经济的复苏，而我国方面放缓经济增长对日元汇率的负面影响也愈来愈大。在经济上，日本虽是大国，但在政治上却是美国的傀儡，唯美国马首是瞻。因此，在汇率政策上，日本对汇率的干预基本上要符合美国方面的意愿和利益。有时甚至只能牺牲日本本国的利益，如1985年的“广场协议”正是政治上软弱受制于人的结果。所以可以这样说，日本政府对汇率的干预，也只能是在美国人“限定”的框架内折腾了。
5.瑞士法郎
瑞士是传统的中立国，受战争的影响小，瑞士法郎是传统的避险货币。在政治动荡期能吸引避险资金流入，而且瑞士宪法曾规定，必须有40%的黄金储备支撑一瑞士法郎，这一规定虽然已经失效，但瑞士法郎同黄金价格仍具有一定心理上的联系。目前国际市场黄金价格的上涨，也能在一定程度上带动瑞郎的上涨。瑞士只是一小国，本国无法决定瑞郎汇率，更多的是外部因素，最主要的是美元的汇率由于瑞士也属于欧系货币，平时基本上跟随欧元的走势。
6.澳元
和其他的货币不同，澳元是典型的商品货币。澳大利亚的煤炭、铁矿石、铜、铝、羊毛等工业品和棉纺品在国际贸易中占有一席之地，因此这些商品价格的变动，关系到澳元的汇价。另外，澳洲尽管不是黄金的重要生产和出口国，但是澳元和黄金价格关系密切，石油价格变动对澳元的汇价也有很大的关系。值得关注的是，近几年来代表世界主要商品价格的国际商品期价指数一路攀升，尤其是2004年的黄金、石油价格大涨，推升了澳元的汇价。澳元不但是商品货币，也是高息货币，美国方面利率前景和国债收益率的变动对其会产生重大的影响。
7.加元
和澳元类似，加元也属于商品货币，是西方七国里最依赖出口的国家。加拿大出口额占GDP约四成，其出口的80%是输往美国，出口产品主要是农产品和海产品。加元是典型的美元集团货币，其经济对美国的经济依存度极高。
表现在汇率上，就是加元对国际其他主要货币与美元对其他主要货币走势基本是一致的。例如，加元兑欧元和美元兑欧元在比例上保持良好的一致性，不过近年来美元处于下跌中，此种联系才慢慢松下来。值得一提的是，加拿大是西方七国里唯一的一个石油出口国，当前国际石油价格的上涨对加元来说，无疑是大利
以上七种货币是国际上最重要的货币，它们的走势关系到世界经济的变化，可以说这七种货币一打喷嚏，世界经济就要感冒，而且在国际外汇市场上，交易者买卖的主要是这几种货币。了解这七种货币的特性对一个外汇投资者来说，是必要的。
