基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
一、封闭式基金的募集程序
一般步骤申请、核准、发售、备案、公告。
1、封闭式基金募集申请:
主要的文件是基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等
2、封闭式基金募集申请的核准:
中国证监会,应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定
3、封闭式基金份额的发售:
管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。
4、募集期限:
自基金份额发售日开始计算,我国一般为3个月发售价格:一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式:网上发售、网下发售。
5、封闭式基金的合同生效:
募集期限届满,需满足基金份额总额达到核准规模的80%以上,且基金份额持有人人数达到200人以上,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内,向中国证监会提交备案申请和验资报告,办理基金的备案手续,刊登基金合同生效公告。
二、封闭式基金募集申请的核准
封闭式基金募集申请核准的主要程序和内容包括:
1,对基金募集申请材料进行齐备性审查。
2,对基金募集申请材料进行合规证券从业资格性审查。
3,根据拟募集基金的实际情况组织专家评审会进行评审。
4,中国证监会作出核准或者不予核准的决定。
5,办理基金备案。
三、封闭式基金募集方式
1、注册资本募集
注册资本募集是根据《公司法》、《创业投资企业管理暂行办法》等规定,直接设立公司制私募股权基金,并将募集的资金作为注册资本和投资资金来源,在公司设立时即确定投资人及其投资金额。公司设立后,如需要新的资金或者投资人,则采取增资扩股方式;如投资人退出,则采取减资或股权转让方式(一般来说,采用股权转让方式,因为减资受到更多限制)。注册资本募集方式意味着公司股东可能发生变化,对公司持续长远发展不利,特别是对有限责任公司制私募基金而言,由于其股东之间具有比较强的人合性,不希望股东经常变动,因此注册资本募集方式有时会让院士股东并不愿意接受。
2、管理公司募集
管理公司募集一般为公司制私募股权基金发展到一定阶段后所用,此时的私募股权基金已经积累了一定业绩、具有一定品牌影响力,并且具备募集他人资金进行投资的资质和能力。管理公司募集是指公司制私募股权基金以其自身作为管理公司,同时以其自身为发起人设立新的基金,即有限合伙私募股权基金,其地位和角色相当于普通合伙人。国内许多创业公司发展到一定阶段后,都会通过成立其他基金进行投资,以实现可持续发展。
四、募集封闭式基金注意事项
1。要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。
挑选最适合自己的基金,购买偏股型基金要设置投资上限。
2。要注意别买错“基金”。
基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”,要注意鉴别。
3。要注意对自己的账户进行后期养护。
基金虽然省心,但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告,以便更加全面及时地了解自己持有的基金。
4。要注意买基金别太在乎基金净值。
其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先,其收益就自然会高。
5。要注意不要“喜新厌旧”。
不要盲目追捧新基金,新基金虽有价格优惠等先天优势,但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位,更值得关注与投资。
6。要注意不要片面追买分红基金。
基金分红是对投资者前期收益的返还,尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。
7。要注意不以短期涨跌论英雄。
以短期涨跌判断基金优劣显然不科学,对基金还是要多方面综合评估长期考察。
8。要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。
本文仅供参考,不构成投资建议,据此操作,风险自负。股市有风险,投资需谨慎!