解套四大原则：
1、止损原则。一般短线盘的止损点应控制在10%以内，而中线盘的止损点最好也不要超过20%。一旦从最高点跌下来，达到了止损点，就应当果断置处，以免被动。
2、换股原则。一旦呈现跌势，弱势股和业绩不景气的股市通常都会遭到重创。所以，套住的时分要把自个手里的种类好好检查一下，如果是业绩不景气或股市走势较弱，就要迅速出手，并同时换成一些业绩好或走势强的种类。
3、鸵鸟准则。从理论上讲，只需你的命运不至于太坏，只需你持有的不是有严重问题种类，只需你不是追涨吃在历史最高价上，那么，要做好半年、一年或者两年的“抗战”准备了，解套甚至盈利是完全有可能的。
4、高抛低吸准则。在股价下跌一段期间后，这时对股价的股性应当会有所了解，这时无妨做做高抛低吸，摊低成本。一旦反弹，很快就能得以解套。
解套的关键：
1、被套的自己要学会释放：
如果你手中的股票满仓被套，你一直不操作亏损的是全部的本金，这时候你需要先腾出来一部分，是时候无所谓30%还是40%，这时候的出票并不是割肉，（很多散户害怕割肉，一路套到底），而是把手中的资金盘活，用有限的资金创造更难过的财富，更你快的完成解套回本，如果这时候不舍得先出来的小资金，那么损失的就是全部的资本。
2、持币周期长，持股时间短。
在短期内部能确定大盘会有反弹，行情好转的迹象。我们手中的可用资金就不要继续浪费补仓在本就被套的弱势股上，只会越补，亏损越严重。
3、如何找到低点和高点
在波段操作中，底点和高点可谓是重中之重，很多人都知道波段操作，但是很少人会去做，很少人会做。
主动解套法：
(1)筹码止损法
筹码成交密集区对股价会产生直接的支撑和阻力作用，一个坚实的底部被击穿后，往往会由原来的支撑区转化为阻力区。根据筹码成交密集区设置止损位，一旦破位立即止损出局。
(2)时间止损法
这里的周期主要是指交易周期。在投入一只股票之前，正确的做法是要考虑好是短线操作、中期交易还是长期投资。不要短线变中线，中线变长线，长线变股东。一个交易者正确的做法应该是顺势而为、波段操作，那么在这个过程中时间就是很关键的因素，因为时间决定着投机者对资金的利用效率。
(3)资金复位解套法
(1)核心原理：由被动解套，转为主动解套。
(2)资金复位：把死套的资金变成灵活运用的资金，有效的资金运作。
关键点：
(1)套住的资金要学会释放。
(2)如何找到低点和高点。
(3)持币时间长，持股时间短。
案例教学：
详细说明：假如我们是10元成本的股票，当时买了1万股，总共花了10万。现在股价跌到了5元，只剩下5万。也就是说，套了5万。那么，我现在的目标，应该是让这5万的资金重新回到10万，资金就可以得到解套，就不需要等到股价涨到10元去再解套。
实战的解套方法与技巧：
1、分步解套法
操作原则：一是如果手中有多只股票被套，应利用板块轮动的特点，集中资金，选择先启动的个股进行操作，等解套后再对其他股票一一击破;二是必须在上升通道主力成本金叉形成过程中低吸高抛，当股市处于弱势时，由于获利比较困难，不宜进行操作。
2.倒金字塔式
股票被套后，每跌一段，就加倍的买入同一只股票，降低平均的价格，这样等股票一个反弹或上涨，就解套出局。
解套时注意：
1、被套的原因是买入成本过高，只要能在比卖出时更低的价格买回来，那么，你就成功地降低了成本。
2、解套要有耐心，只要能降低成本，分多次做也无所谓，千万不要想着一步到位。
3、换股要谨慎，切记不要重蹈覆辙。
4、留强势股换掉弱势股。弱势股的特征：如果大盘调，弱势股就随着大盘回落，幅度往往超过大盘；如果大盘反弹，弱势股即使跟随大盘反弹，其力度也较大盘弱。
散户在中国股市里为啥是亏钱的最大受害者？
1、散户的贪婪
贪婪就是贪得无厌，赢得小利还要大利，翻一翻还要翻两翻。一波行情完成后，特别是在行情的后期阶段更是拼命想赚取市场最后的一份利润，不能够把握自己和在交易中的节奏，往往得不偿失，正确的交易利润最终被贪婪所吞没，当清醒的时候，已经丧失再次交易的权利。
2、散户的恐惧
恐惧就是对风险过度的恐慌，特别是初入市场的散户，往往是违反交易中的原则之一“重势不重价”，自己的每次交易都要与现实生活中的价格尺度进行比较，一次甚至数次的亏损将其多年的积蓄损失掉，就会变的视原油投资如洪水，这种心态导致悲观保守，坐失良机。
3、散户的吝惜
吝惜就是吝惜资金，这种心态常常发生在散户短期被套，亏损额度在逐渐放大的前提下，最终的结果是导致坐失及时割肉止损的良机，以至于被深深的套牢。丧失大部分的资金。
4、散户的从众性
只要有人群的地方，就会有争论，而在争论的群体中三种人：先知先觉者、后知后觉者和不知不觉者，当一部分人的观点得到市场的验证，散户就会长时间的关注并跟从，而这样又同时会影响更多的人，因此，随大流是一种普遍的社会现象，往往大部分散户都看清方向的时候，也就是行情要发生突变的时候。
记的中国有一句名言“群众的眼睛是亮的”，但是在原油投资分析中，这句话恰恰是相反的意思，真的所有人都看清的，错误的可能性也就是最大，所以大部分的散户也就成为“群众”中的一员。
当行情开始上涨的时候，一些缺乏知识、信息和独立判断能力的投资者开始出现从众的心理，固然也能够得到一定的安全感。因为“大多数”也代表了人气。但是原油投资市场常常是少数人赚多数人的市场。
既然如此，为何不甘居于少数，而是站到大多数一边去呢？因此，当行情从底部启动时，大多数的人都会说是量小、反弹，不能跟进。而当行情放巨量到顶部时，大多数人都会说只要有量，还会创新高。
前者多数是空仓，所以价格就还能上涨，而后者表明多数是多仓，坐在轿子里等着别人抬着上山，所以价格也很难涨动。在这两种情况下，多数人的观点是错误的，主力机构就可利用拉升或砸盘，使多数人踏空追涨或套牢割肉。
5、散户的赌博心态
赌博心态分为两种，一种是个性好赌，其他分析手段欠缺；另一种是亏损累累，所剩无几，拼死一搏的心态在作怪。无论是哪一种心态，在投资市场采取赌博的心态其实就是过度投机心态，这种心态会导致投资者无论对胜利和失败都会产生畸形的反应。
中国股市的真实杠杆率已经超过20%，很多人对这个数字可能会吃惊，怎么可能？但这里要告诉大家的是，确实已经超过了20%。
1、股市杠杆率是杠杆资金和流动市值之比。中国的股市流动市值50多万亿，但实际上很多国有企业的股份并不流通。
2、中国股市券商融资超过2万亿，场外配资至少两万亿，这就是四万亿。光这两项，中国股市的杠杆率就超过10%。
3、更可怕的是，现在大量的商业银行贷款进入了股市。在实体经济很差的情况下，很多企业通过银行贷款，然后将这些贷款投向了股市，这个数据保守超过了4万亿。
4、还有大量的银行理财产品。这些理财相当于负债，承诺保证本息的，也是杠杆资金。
5、券商融资2万亿+场外配资2万亿+银行贷款4万亿+理财资金1万亿=9万亿，而中国股市除掉国有企业不能流通部分，真实的流通市值不会超过40万亿，也就是中国股市的杠杆率已经超过20%。
6、中国股市的杠杆率超过20%，意味着什么？意味着自杀，这是庞大的系统性风险，而且无法避免的风险，接下来绝对是无法收场的。
7、股市杠杆率超过3%，风险，超过6%，股灾一定会发生，超过10%，历史上没见过，超过20%，那就是自作孽，这是领导责任了。
中国股市已经进入了自杀式高杠杆发展模式，这是一种非常投机性的赌博自杀式的发展，这种发展，不可避免会走向崩溃，君子不立危墙之下，股民更不要立于围墙之下，财富有限，生命有限，且行且珍惜！
散户永远都不要忘记炒股的出发点
1. 炒股最重要的原则是不赔钱，要挣钱，美股，A股几千上万个pick哪个能挣钱？总的来说没有一定挣钱的。小青蛙的问题是对股市一知半解，从自身的一点直觉和经验或者网上看来的pick来买股。开始的时候看‘大牛’的pick买股是可以的（最好不要），但是一定问自己能承受多大的风险，你的最大承受损失是多少，我个人认为每笔交易最大损失应该严格控制在帐户总额的1%。
2. 要解决自己的知识层面的问题。怎么解决，看书，必读的书大概10来本，读完了基本股市入门了。比如1. Oneil的Canslim， canslim（局限性非常大，但是非常好的入门书籍。在此不赘述）。2. peter lych的 one up on wall steet; 3. graham 的intelligent investor； 4. 日本蜡烛图 （K线图）5. market wizzard的几本书，可以挑一些来看，看个两本可以了；6.FA for dummies (又臭又长，不想看的可以去investpedia 看FA部分)；7. 国际金融学； 8 一般经济学；9. edward 的 Technicalanalysis。看完这些基本加上平时关注股市的动向，以及总结自己平时的错误，一般来说独立操股入门了。股版的精华区如果全部研究一遍，比看书强多了。
3. 建立一个自己有信心的交易系统。开户交易网站一般都有screener，你可以按照自己喜欢的方式来筛选股票，建立一个watch list。然后用自己的交易系统去测试几只你所挑选的股票，时间最好跨越十年，看看你建立的系统的可靠性，风险系数和盈利情况。一旦这个系统可以beat 大盘，那么你可以开始用系统去操作，而且不要随便更改，除非你的水平随时间又增长，能看到你所用的系统的局限性。所谓系统就是一个entrysignal，exit signal 加position sizing。你是用breakout也好 （Oneil 的canslim就是这种），还是trend following， 还是简单平均线crossover，都可以，我做过sp500 和nasdeq 100的实验，用三个系统去测试，最后给出的结果非常接近，并且都能beat 大盘，由此可见，网上很多神秘人所鼓吹的nb系统未必就有多nb，等你功力增长到一定程度，在股市中可以critical thinking了，基本随便什么系统都差不多了。
4. 确立目标，要有耐心，有些人明明知道signal没到还到处交易，就是在做无用功。不要幻想一夜暴富，千万不要把自己必须要用的钱投到股市，除非你就是赌博性性格，其实你要是看看markert wizard 和livermore的做手回忆录，慢慢你就明白，这种性格的人最后没有一个可以善终。无论股市是跌还是涨，just enjoy your life，have fun。操股之前先想好到底是成为billionaire还是只是拿个moderate return rate好退休。
股市投资的困境和对策
股市是中性的，你见，又或不见，它就在那里，不喜不悲。巴菲特的定义比较全面：股市长期是个称重机，短期是个投票机。注意巴菲特的长期至少十年以上，非一般人所了解的一年，所以对大多数人来说，就是个投票机。
股市其实更形象的比喻是彩票机，一个中彩面更广，但奖品更小的彩票机。众所周知，彩票机是一个把多数人的财富集中到少数人手里的机器。而这，正是股市的实质。你要么攫取别人的财富，要么财富为别人所攫取，没有中间道路。意识到这一点，那些拿点闲钱玩玩的，不努力的，该出一身冷汗了。
投资不投资？
在如今这个全球化市场，全球化金融的时代，守住你有限的工资收入是极其的困难。工资收入的上涨非常的有限，一次经济危机能保住工资收入就很幸运了。国家的核心通胀可以很低，但工资收入真正跑过实际通胀的基本不可能。刚工作时，我一个月工资能买市区不远处一个平方，四年后努力到一个月工资能买市区不远处三个平方。这就是顶点。十来年之后，一个平方也买不起了。基本上工资收入过了十年购买力就接近零了。投资可能血本无归，不投资基本上一定血本无归。
投资不投资股市?
除了股市，还有债卷、房市、外汇、黄金石油等商品期货。
债卷收益很小，如果不用杆杠，持有到底一般可以保证本回来。通常大趋势明显，可以上大杆杠，但目前美国升息周期，世界量化宽松，方向不定。目前的高收益，债卷流动性危机说明实际风险并不如想象的那么低。
房市上升稳定期很长，在上升初期可以上大杆杠，缺点是流动性不够，尤其是当它下跌时，同时你必须源源不断地投入。大杆杠同时流动性不够，是潜在大风险所在，但如果你能持有几十年超长期，风险则大大下降。2008年的大衰退正源于此风险。
外汇通常是最高杠杆的代表，因为它每天的波动一般不超过1%，10x-100x倍杠杆很正常。通常比较稳定，趋势一旦形成持续时间以年计。不过，最近瑞士央行事件和欧央行事件引起的瞬间大幅波动让许多交易员乃至对冲基金转眼间血本无归。风险也变得不易控制。
商品期货在杠杆方面和外汇类似，3x-10x都有可能。同样和外汇类似，商品期货也往往有很强的趋势性。和外汇不同的是，商品期货有最大的日间波动。5%一天很平常。商品期货经常出现交易一方彻底整死另一方后方向才转变的情况，因而是最容易整死交易中死守一方的交易员，通常是散户。
股票市场由于品种繁多，以上各种特性的股票或基金都有。美国市场有近万种可交易的股票或基金，同时还有相当大的衍生品市场。股票市场中选股往往成为一个大问题。股票市场通常有最多的交易方法。
交易什么其实不重要，关键是找到适合自己的针对特定交易对象的致胜的方法。想一招全盘通吃的往往是输家。
投多少?
有人投入一点点无关痛痒的闲钱，小赌怡情；有人投入全家性命，大风大浪中搏击。首先，想要成为成功的交易员，你必须至少投入赔了会心痛的资金。要试验你的策略，你可以背测（Back Test），或用模拟交易前测（Forward Test），不必投入资金。随意地投入资金，十有八九你什么也没学到资金就进了别人的口袋。投入资金说明你策略准备好，现在要测试你掌控资金的能力。在市场的大风大浪中，你能否冷静地实施你的策略，你能否有效地控制你的风险，你能否经受每天帐户盈亏波动的压力。你只应投入你能有效地控制其风险的资金。赌和博都不是有效地控制风险的交易方法。在我的交易字典里，赌是指大资金投入一个预期成功率小于1/3的交易对象；博则是对已投入大资金的交易对象向不利方向快速发展而不及时降低风险敞口，寄希望于其改变方向。希望是股市最大的杀手。
投什么?
蓝筹股还是垃圾股？大盘股还是小盘股？成长股还是价值股？高价股还是低价股？共同基金，指数基金还是对冲基金？分散投资还是集中投资？它们各有所长，但无论投什么，都不要对它产生爱，交易对象只是你实现资本增值的载体，它更大程度上是你的对手而不是你的爱人。你赚钱是因为你一定程度上摸清了对手的套路，但不要以为你就此掌握了他的未来。他也在学习，也在熟悉并适应你，他的目标是打败你。
何时建仓?
低买高卖？高卖低买？高买更高卖？固定资金分期分批买入（DCA：Dollar Cost Averaging ）？别人恐慌时你大胆买入？不管你怎样投入，市场总有至少一种方法杀死你。你不能盲目乐观，你必须谨慎对待。即使你把握再大，在投入前你也必须尽可能找出市场所有杀死你的方法并确定好处理预案。
何时了结?
涨点就卖，跌就扛（大多中国散户的交易模式）？永不卖出（巴菲特的可口可乐）？涨10%卖，跌10%卖？涨100%卖？阻力位前卖出？支撑位补回？股市有句谚语说：会买的是徒弟，会卖的是师傅。可见了结是何等之难。股市中的常见的了结思维是：建仓时觉得赚10%就走，结果10%时见涨得很好就再等等吧，20%来了，等的对，30%, 40%, … 不小心逮到一个大牛股，决定100%时出。100%来了，还是舍不得啊，120%后开始跌了，110%, 100%, … 想想120%都没卖，100%不卖，想想回到120%就卖... 反弹了，120%，幸好等了！既然等了，不能白等，就再等一会儿... 在一路下跌，仍舍不得卖，卖了万一涨了多后悔啊。一路等待，直到利润失去，乃至亏损，才如梦初醒，有点恐慌，稍有反弹，怕再跌，就出了仓位。期间有忍不住了结的，十有八九在它再涨10%时又杀进去了，等于没有了结，或还不如不了结。归根到底，大多散户的彻底了结一个仓位的时机是大恐慌时，一个不可能更坏的时机。
成功率如何?
很多进入股市的人认为至少有50%的把握赚钱，其实每个投资者都认为他高于普通人，应该有80%的把握，或者经过努力能达到80%的把握。而事实上股市只有10-20%的人赚钱。为什么有这么大的鸿沟呢？
人承受亏损的能力远远大于承受盈利的能力
第一次听这句话是在2012年，当时觉得不屑一顾，直到最近两三年才真正领悟，所有A股的散户投资者都有一个共性，股票跌了，抗，甚者放任不管，股票涨，跑的比兔子还快。
举个例子，甲和乙同等的资金，同等时间双双买入X和Z两支股票，一个过礼拜过后，X股票涨幅8%，Z股票跌幅6%，周末甲和乙喝茶，甲：X股票涨了这么多要不要抛？乙：先等等，还有涨幅，Z股票要稍微注意，多观察观察情况。甲：没事，Z股票扛着会回来。
第二个礼拜，X股票涨幅至13%，Z股票跌幅至10%。周末同样聚餐喝茶，甲：X股票下个礼拜先抛掉，Z股票我先留着等他抗回来，乙：X股票别抛，先抛掉Z股票，还有跌幅。次日开盘，甲乙如期按自己的计划进行交割，甲留着X股票，乙留着Z股票。
3月之后，X股票涨幅30%，Z股票跌幅20%。甲乙双方一个盈利，一个亏损。同等资金同等仓位，同样的进场点位，不同的结局。这与市场无关，与内幕消息无关，与妖股无关，只与自己有关。
炒股时间长的都有这样的经历，包括我自己，每次买进，如果买错，一直死扛，直到扛不住割肉出场，才出场股票没过多久立即反弹，如果买对，行情来回横盘向上，等到心里纠结万分盈利出场股价立马搭上火箭直线上升。
市场不是不给我们机会，不管是割肉机会，还是盈利50%机会，都会出现，关键是自己承受亏损的能力大还是自己承受盈利的能力大。
稳定亏损才是王道
这句话看似矛盾，也不符合逻辑，但仔细嚼嚼很有道理，我们不是顶尖的投资者，也没有专业机构的辅助，只是茫茫大海中被别人俗称韭菜的散户，展望利润是初心，敬畏亏损才是核心。
几种散户最让庄家头疼的梦魇
庄家也有软肋，庄家不仅具有非常强的资金实力，而且还有非常多的信息渠道，并且能在一定时期内控制数只股票的发展趋势。所以，正确地认识庄家，能找到庄家的基本操作手法，以达到在跟庄时获利，这是中小投资者应掌握的。
庄家也是投资者，除了自己资金雄厚、消息灵通等优势外，在心理、外界关注和影响、投资理念的选择等方面也承受着巨大的压力，会出现很多的薄弱环节。
（1）庄家最怕“对牛弹琴”
庄家有雄厚的资金、职业操盘手、资深分析专家、上市公司的内部消息、传媒和舆论工具可以利用，以及现代化的数据分析系统和通信传输设备。如果庄家是重甲装备的现代化集团军，那么散户就是拿着烧火棍的陈胜、吴广。
但是，庄家单凭他的这些“重甲”是战胜不了散户的，因为股市不是使强的地方。
这些“重甲”只不过是庄家的道具，盘口才是他尽情表演的舞台，KD金叉、红三兵、黑三兵等定式绝招风起云涌，天花乱坠；K线图形的组合方式，开盘价收盘价定位，涨停突破，都可能是庄家故意说出的美丽的谎言。投机心理比庄家还重的散户就会神魂颠倒，惶惶不可终日，判断脱离常轨，脑海一片混乱，追涨杀跌，弃明投暗，庄家的胜利就这样建立在了散户失去理智的判断之上。
庄家的所有表演都是为了让你看，你看了就会患得患失。不为暂时的股价下跌或剧烈震荡所吓倒，也不会为任何美好的诱惑而去抢他手里滚烫的“山芋”，那他的所有伎俩自然就落空了。
（2）趋势是庄家的大敌
趋势是庄家与散户必须共同面对的问题。俗话说“行情天成”，庄家的实力再强大，他也只可以摆布个股的短期走势，却无法左右长期的走势，更无法决定整个股市的趋势。一只股票如果进入主升阶段，庄家可以让它涨得更迅速、猛烈，但是总有一个极限，不能随他心愿炒上天。同样的道理，当一只股票气数已尽，奄奄一息的时候，如果庄家已经被套牢，即使使出吃奶的劲，股价也是马尾穿 豆腐——提不起来。
（3）庄家雄厚的成本
雄厚的资金是庄家的绝对优势，也是庄家的致命弱点。不管庄家怎样暗度陈仓，都不可能完全做到瞒天过海，巨额资金的进出必定会在盘面上留下痕迹。庄家的资金是要计成本的，有雄厚的资金就意味着有雄厚的成本。而且时间越长，成本就越高，这就使庄家有时需要速战速决，不可恋战。散户可以通过盘面成交量和股价的细微变化计算出庄家的成本，分析发展趋势，洞察庄家的意图，判断出庄家的动向。
（4）庄家的软肋在突破之后的回抽确认
股价突破整理形态之后再度向颈线位靠拢，或是创出新高之后向前期高点回探的现象被称为回抽确认。
出现了回抽确认现象，说明在此之前的股价虽然创了新高，却没有站稳，出现了获利回吐。这表示庄家在突破前高时能量消耗较大，只好暂停下来重新积蓄力量。股价突破到一个高位以后，会引来众多的跟风杀入者，庄家不得不来个急刹车。
在股市，庄家不可能永远呼风唤雨，他的付出也是巨大的。
经过上面的分析我们可以观察到，庄家在坐庄的时候需要的资金成本非常高，持续时间长，这是庄家的一个最大的弱点。资金成本高，就要求庄家速战速决，不可恋战。知道了这个道理，我们就可以通过分析计算出庄家的成本，继而从庄家口袋里拿到属于我们的那份收益。
有没有让散户在与庄家的博弈中获得优势的途径和方法呢？当然是有的。所谓的知己知彼方可百战百胜。散户若想要在股票市场虎口拔牙，必须先揣摩庄家想干什么，希望你做什么。
大家都知道，但凡庄家操作一只股票，需要经过筹码的收集、洗盘、拉升、派发四个阶段。在收集阶段，庄家最希望散户把筹码拱手相让，因此各种利空因素会不请自到，充斥了你的眼睛和耳朵，让你恐慌，让你害怕。在派发阶段，庄家最希望的是你信心满满奋不顾身地接盘，因此各种利好接踵而至，让你目不暇接，让你以为天上可以掉下金元宝。而最让庄家费心的就是震仓洗盘和拉升阶段，这个阶段一般相对比较短暂，却也最容易出问题。精明的散户会识破庄家的震仓伎俩，乘机坐轿，享受一只股票腾飞时最彪悍最美好的时光。这样就诞生了让庄家最头疼心烦的几种散户：
大智若愚的散户，既不会选择在股票市场追涨杀跌，也不会轻信小道消息而贸然博傻。他们一般会认真研究股票的基本面情况、发展前景、业绩状况和估值水平，耐心等待合理的介入时机，然后蛰伏不动。任凭风吹草动，不见兔子不撒鹰，只有当股价上升到合理水平才摆摆手和庄家道别。庄家对这种散户行为无可奈何，只能眼睁睁的看着这样的散户左牵黄右擎苍的扬长而去，空留一声叹息。
亦步亦趋的散户，特别善于发现庄家的动向，通过K线形态透露的信息，敌不动，我不动，敌欲动，我先动。庄家的震仓洗盘动作，对这些散户而言，简直就是送财童子，坑挖得越深，越敢大胆接盘，以至于庄家的拉升过程，就是这些散户的派发过程。最终赚的盆满钵满，悄然隐退。庄家对这样的散户，也只能暗自苦笑。这样的散户一般具备高超的看盘技巧和实战经验。
波段为王的散户，坚持选择一只潜力股进行不停的波段操作。在对目标品种的内在质地和涨升空间充分了解的前提下，根据该股的技术走势进行适时的高抛低吸，一路滚动操作。最终获取比直线空间多得多的收益。庄家实施的震仓、洗盘、拉升等动作，都难以阻止这种散户吸血拔毛的获利进程。这部分散户往往具备常人无法企及的耐心、超凡的心态和丰富的实践经验。即使在大熊市也能获得不错的收益，庄家特恨这种散户。
见机行事的散户，静如处子，动如脱兔。这样的散户拥有隼鹰的眼光和猎豹的速度，平时耐心等待，一旦发现个股出现盘面异动，在量价配合及技术形态出明确机会的时侯，会迅速跟进。在较短的时间内获取超额收益。这样的散户，一般是散户中的超级高手，他们一般拥有高超的看盘本领和短线跟风操作的实战经验，来去一阵风，神龙见首不见尾。庄家对这样的散户也只能以敬畏的心情，目送其离开。
后知后觉的散户，一般没有太多的消息渠道，也不具备良好的技术和经验，但是这样的散户会选择一只股票涨势确立时跟进，在风险出现时退出，稳妥的获取个股上升行情的中间部分。既不贪婪，也不恐惧，弱水三千只取一瓢饮。这样的散户，虽动作有些迟缓，收益也相对较为有限，却始终以资金安全为底线。庄家对这样的散户愣是没辙。
上述这几种常见的散户各有短长，却是散户能够在股票市场生存下来的主要途径和方式。这些方法的共同特点，就是不被庄家牵着鼻子走，不人芸亦芸，不贪婪不恐惧，都具有独立思考的特性，都不追涨杀跌。而我们的许多散户，现在依然周而复始的重蹈覆辙，始终无法逃脱庄家设下的圈套，机会摆在面前时无端由的恐惧，风险降临时盲目的贪婪，以至于始终处在任人鱼肉的弱势地位。实在可悲！
