什么是基金净资产?
基金净资产就是基金总资产减去基金负债后的余额，其中基金总资产是指某一时点基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，如管理费、托管费、应付资金利息等。
什么是基金管理人、基金托管人?
通俗地说，基金管理人就是向您发售基金份额、代您投资理财的投资专家，除了把您的钱投入证券市场外，还要起草基金合同、基金招募说明书、定期公告基金净值、财务状况等;基金托管人是管理基金财产，按照基金管理人指令办理清算、交割事项的商业银行。
基金托管人具体有哪些作用?
基金托管人在基金的运作中具有非常重要的作用，关键是有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。具体体现在:第一，基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。第二，通过基金托管人对基金管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于基金管理人违法、违规行为，可以及时向监督管理部门报告。第三，通过托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带来的风险。
基金资产和基金管理人的资产有什么关系?
基金资产和基金管理人自身的资产是严格独立的，基金资产由资产托管人进行托管，而基金管理人自身的资产由其自行管理。
什么是累计净值,和交易系统显示的净值一样吗?
基金的累计净值是基金的最新净值加上该基金自成立以来全部分红的和，在各基金专业网站、基金公司网站都可以查到，累计净值比较全面地反映了某种基金的收益情况和运作水平，比如某日某基金公告的基金净值为1.2元，而累计净值为3.5元，就可以知道该基金自成立以来共分红2.3元。通常交易系统所显示的是供投资者计算交易价格的最新净值，而不是累计净值。
