要闻解读
国内
01、“五星期”碧桂园 不仅爱塌还会起火
8月1日下午14:30分左右，启东碧桂园中邦上海城二期工地内，浓烟滚滚，一正在施工的建筑楼顶发生火灾，十分钟后消防人员进入现场，火势得到有效的控制。7月26日，安徽六安的碧桂园工地发生重大安全事故，造成人员伤亡。为此，碧桂园已经将全国各地合作单位工程停工，进行安全检查。(腾讯新闻《一线》)
檀评
按照我们中国人爱阴谋论的特性，我不由自主地发散了一下思维，六安项目之前坍塌致死6人，正处于调查中，现在又出现了火灾，怎么能这么巧合。感觉和粮仓失火是一个套路。碧桂园因为赶工期而轻忽楼盘质量，被人讽刺是“五星期”的房子，连农民杨老板都没办法替自己洗白了。这一轮房企已经够艰难的，碧桂园还正好是漩涡之中的靶子，莫不是要消失在茫茫历史长河中？
02、提前还款被罚钱 这不科学？
7月31日午间，一条重磅消息疯传苏州人的朋友圈：据称，四大行即将统一政策，针对提前还房贷的客户，收取一定违约金。消息称，从8月1日开始，客户若在5年内提前还款，将被收取违约金——违约金=提前还款金额×月利率×6，即提前还10万，违约金2940，提前还100万违约金29400元。苏房网致电了中行、农行、工行和建行，四大行均给予了回复：消息属实，“违约金”新规将从8月1日，也就是从明天开始执行。(苏房网)
檀评
按照我们中国人的观念，要是亲戚提前还钱给自己，那绝对是好亲戚，下次还能借。但是，四大行现在居然要处罚提前还款的好人，难道不是逗我玩？事实上在西方国家，提前还款就被视作违约。在中国，一是提前还款可能导致银行产生利息损失，在低息时还款银行赚不到钱还会损失高息时的收入。二是可以帮助调控楼市，限购情况下，提前还款就意味着可以拥有购房权力，提出违约可以减少投机者利用贷款炒楼的机会。
03、楼市的方向——涨但不会久了
今年以来，全国各地大力推进住房租赁政策的细化落实，市场发展取得重大突破。但也要看到，我国住房租赁市场还不够成熟，很多变革都还只是刚刚起步。加快培育住房租赁市场，是实现“住有所居”，建立促进房地产市场平稳健康发展长效机制的重要内容之一。政府和企业需再加把劲，从制度建设、金融支持、服务保障等多方面入手，尽快补上短板，实现租售“两条腿”走路。
檀评
据我们推测，房地产税将在一年半内推出，而剩下的这段时间就是让有多套房的人赶紧跑。从各地密集出台的政策来看，房地产调控已经开始加入更多的手段，苏州四大行的提前还贷就是房市与金融结合的一招。未来的中国，商品房可能只会占据一小部分，更多的是共有产权房和租赁住房，房企也会脱离遍地是金的年代。怎么说呐，总之是离市场化越来越远了。
04、矫正过往可不好 影子银行存在即合理
盛松成指出，把表外融资赶尽杀绝不利于破解融资难的局面。“所谓的影子银行是行银行类金融机构之实、无传统银行之名的机构和业务，包括委托贷款、信托贷款等，它实际上是中性的。”盛松成说，“就像一个人晚上走路总是有影子的，但这影子不能太大，而太小实际上也不正常”。他预计，随着金融去杠杆的边际力度下降，今年M2增速将高于去年，相较于此前稳健偏紧的货币政策，今后货币政策应更趋稳健中性。
檀评
人民银行召开2018年下半年工作电视会议，要求实施稳健的货币政策，积极稳妥防范化解金融风险，继续改善小微企业的金融服务。今年六月，人民币贷款同比环比大增，M2同比增速却降至8%，创历史新低，社融存量同比仅增长9.8%，背后的原因是除人民币贷款外，其余融资几乎全军覆没。从人民银行的数据看，人民币贷款占同期社融增量的96.3%，也印证了这一观点。现在的问题的确就是小微企业在正常情况下是得不到融资的，银行业内有人士透露，现在的模式是把钱贷给国企、大型企业底下的小微企业，然后这些小企业把钱输送回大企业中。影子银行体量过大，是金融风险，影子银行荡然无存，小微企业还能靠什么融资？
05、破罐子破摔 ST长生已是退市状态
中信保诚基金发布公告，为维护基金份额持有人利益，7月31日起对旗下基金持有的“ST长生（002680）”按照每股0.00元进行估值。事实上，这已是中信保诚基金第三次调低ST长生估值。7月25日，中信保诚基金将“长生生物”股价按照7.71元进行估值，比前一日收盘价调低34.38%，相当于给出4个跌停。7月中旬，*ST华泽（000693）被银华基金、申万菱信、中信保诚、工银瑞信等多家基金公司按照0元进行估值。
檀评
一只估值为零的股票，在某种意义上已经是被宣判死刑了。据ST长生公告，目前其疫苗产品全部处于停产状态，公司及全部子公司共34个银行账户被全部冻结。此前第二、三大股东质押给兴业证券的股票也正在赎回中，据媒体，卖房还债。长生生物背后的2.5万投资人真的是血本无归，疫苗事件，体检事件夹击之下的医药板还有重生的机会，投资人的钱是再也回不来了。A股啊……
06、每年的问题都是那么多？
经济参考报头版刊文称，透过最新召开的政治局会议可知，下半年我国各项经济工作要凸显“稳”字，既要保持经济社会大局稳定、保持经济运行在合理区间，又要稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期，还要把握好去杠杆的力度和节奏、坚决遏制房价上涨。具体来看，下半年要实现方方面面的稳定，需要财政政策和货币政策双管齐下，主要发力点是扩内需、调结构、补短板、稳基建，同时还需要继续扩大开放。行至年中，在贸易纠纷的巨大冲击下，面对内外部的新问题新挑战，我国政策需要有定力，也需要有优化，更需要各方保持信心。我国经济韧性强、政策回旋余地大、市场空间广，只要加强统筹协调、形成政策合力，经济就能行稳致远。
檀评
我国的外部矛盾：贸易战可能引起的贸易纠纷；我国的内部矛盾：扩内需、调结构、补短板、稳基建、扩大开放……问题真的是有点多。最高级别的会议已经为下半年定好了基调：基建大法好、财政更积极、住房不能炒、农村机会多、内需管管好。制造业、内需、房市全趴，不管主动被动，现在我们只剩下基建了，好好珍惜。
07、马斯克哪来的钱？
8月1日称，特斯拉计划在中国工厂投资50亿美元，正考虑在中国募集资金。根据7月28日起施行的《外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2018年版)》，中国已正式允许外资独资在华建设新能源汽车厂。
檀评
羊毛出在羊身上，特斯拉在中国建厂，然后问中国筹集资金，非常优秀。特斯拉方面称，将在两年时间后开始生产汽车，再过两到三年时间可为中国市场每年生产大约50万辆车。但目前特斯拉除了融资问题外，还需要面对环境问题，超级工厂生产电池将会产生一定的污染，而上海的环境保护规定又十分严苛。不过外资还是会享受绿灯，马斯克带着特斯拉成功落沪现在只是时间问题了。
海外
08、特朗普下一个骂街对象：谷歌
据美国新闻网站TheIntercept北京时间8月1日报道，谷歌公司计划于明年在中国推出一款可供审查版的搜索引擎，将屏蔽Facebook、Twitter等西方服务以及敏感词汇。受谷歌相关消息刺激，百度美股盘前跌逾8%。
檀评
“我从来没有想到一家美国公司居然会这样背叛自己的国家……”也许特朗普未来的推特中会有这样的一篇。让人吃惊的是，谷歌这一次还真是把什么原则都往后面放，为了进入中国市场连FB都能屏蔽，资本家果然只有我们想不到，没有他们做不到。那么问题来了，谷歌这样进入中国，和百度还能有什么差别？唯一比较占优势的可能就是谷歌的自研应用了吧。
09、苹果顶天立地 科技股再次起飞
苹果第三财季EPS盈利2.34美元，同比增长40%，市场预期2.18美元。第三财季营收532.7亿美元，同比增长17%，市场预期524亿美元；去年同期454.1亿美元。苹果盘后涨幅扩大至3%，刷新历史最高位至196美元，数据显示，此时的苹果市值为9492亿美元。
檀评
FANG昨日全线大跌，今日被一个苹果救了起来，作为国内少见的做空机构，我们表示沉默。苹果这一季度的财报大好，但我们还是要提出几个问题。苹果的CEO库克是财报出身，因此在数据的把握上肯定很有心得；苹果根据预计，今年二季度的手机出货量已经被华为超过，市占在12.1%左右，而华为市占在15.8%；苹果目前的iPhone X销量超过预期，今年9月或10月预计还会发布新机，但能否被市场认可始终存疑，毕竟不是乔布斯的时代。所以苹果能不能继续呼风唤雨，我们不是很看好。
10、让你狂 不带你玩了
俄罗斯《报纸报》8月1日援引墨西哥《经济学家报》报道，美国和墨西哥代表开始就签订新的北美自由贸易协定(NAFTA)展开对话，而加拿大代表团并未参与。 加拿大《国家邮报》31日报道援引知情人士的话称，加拿大外长弗里兰曾暗示希望加入美墨将在华盛顿进行的谈判，但这一想法可能被美方忽视了，也可能直接遭到了拒绝。
檀评
NAFTA是美加墨三方的自贸协定，现在加拿大惨遭抛弃。墨西哥和美国在旷日持久的汽车大战上接近达成协议，美方要求提高墨西哥装配工人的薪资，并要求超过75%零配件来源于美国的汽车才能享受关税优惠。墨西哥方面基本没什么问题，那么加拿大就很尴尬了，三兄弟结果被老大和老小抛弃到一边，老二一个人还能好好玩吗？下一步美国要再想和加拿大谈判，加拿大底气可就不足了，大棒胡萝卜够简单粗暴。
数据和市场
回顾
周三(8月1日)，A股全线大跌，钢铁、军工、保险、地产等权重板块遭遇疯狂杀跌。此外今天下午，离岸人民币兑美元跌破6.84关口，较早间高位回落近400点！
目前正处于上市公司中报披露期，业绩分化导致个股间开始进行估值调整，同时近期人民币持续贬值令市场避险情绪有所提升，料短线上证综指续震荡回落寻找支撑。
腾讯尾盘跳水一度跌近4% 七个月市值蒸发逾1万亿港元
过去9年的全球牛市中，科技股是无可争辩的引领者。而上周美国科技明星股财报不佳引发抛售情绪之后，近日，全球科技股似乎都渐失动能。
周二，港股科技股普遍下跌。港股科技明星股腾讯尾盘跳水一度跌近4%，最终收跌3.3%，收盘报355.20港元。
投资者降低了对腾讯中期业绩的预期，这反映在了股价中。整体来看，科技公司面临着一个类似问题。过去几年，他们经历着快速的利润增长。随着竞争变得愈加激烈，部分市场领域趋于饱和，他们很难在未来维持类似增长。
商品
黄金：COMEX 12月黄金期货收涨0.2%，报1233.6美元/盎司。
原油：WTI 9月原油期货收跌1.95%，报68.76美元/桶。布伦特原油期货收跌0.96%，报74.25美元/桶。
比特币：CME比特币期货BTC 9月合约收跌370美元，跌幅4.57%，报7730美元。CBOE比特币期货XBT 9月合约收跌390美元，跌4.81%，报7710美元。
中美贸易：特朗普今天或有两个动作？FOMC决议之夜：美元多头或狂欢
8月1日，外交部例行记者会上，有记者问道，有报道说美方计划于今天晚些时候宣布对价值2000亿美元的中国输美商品征收关税，税率从10%上调至25%。
中国外交部发言人对此回应称，如果美方采取进一步升级举动，中方必然会予以反制！除此之外，针对美方昨天称，中方可能会妨碍美方解决朝鲜问题，中国外交部发言人也对此作了回应。
今夜，全球金融市场聚焦两大事件：
1、美国经济数据——“小非农”ADP就业报告、ISM制造业PMI等等；
2、北京时间周四凌晨的美联储利率决议，普遍预测美联储将按兵不动，不过货币政策声明还是可能会引发市场剧烈波动！
