壹：心态
中小散户往往是抱着投机的心态入市，而在股市经历几番“风雨”后，有的投资者及时转变投资理念，而有些却一直怨天尤人。在这种情况下，首要的是树立正确的投资心态，这样才能在股市的风雨之中屹立不倒，而那些把‘利’字摆在第一位股民，将永远成为股市牺牲品。
既然掌控股票的人，那么我们都知道每个人就有性格弱点，其实股市中你最大的敌人就是自己，股市中显现的人性的普遍弱点就是‘贪婪’和‘恐惧’，股票一旦上涨，很多股民开始得意忘形，心态发生变化，贪念由心而生，殊不知，危险此时正一步步向你走来；股票一旦下跌，恐惧心理就占据了整个身心，岂不知，机会正在和你招手。‘不以物喜’丶‘不以已悲’，具有真正成熟的投资心态的投资者是不会因为股价的波动而波及自身的情绪变化并动摇自己的投资理念的。
第一：投资分散
有一种理论说不要将鸡蛋放到一个篮子里面，这样说有分散的风险的意思，这本来没有错，可是我们看到许多散户没有正确的理解这个意思，我曾经在散户大厅看到有一个人拿个小本子在看股票行情，试探头去看，呵呵，足足有14丶5支，在一打听这为仁兄的资金不过5，6万，以5，6万元买这许多股票，难怪要用本子来记，这样做有很大的弊端：
（1）这么多的股票肯定使持仓的成本上升，应为买100股肯定要比买1000股付出的手续费更贵。
（2）你不可能有精力对这许多的股票进行跟踪。
（3）最糟糕的是这样买股票你因为一匹黑马再大力气也拉不动装着10头倔驴的车，这是很自然的事情！
建议：学习毛主席的军事理论---集中精力打歼灭战！
第二：没有合理的安排持股结构
是上边哪个例子，我仔细一看，那14，5支股票还就真的象是一个娘生的，此话怎讲，因为这14，5支股票居然是同一个属性的，要么就都是大盘股，要么就是科技，要不就都属于同一行业，要么就全是立体的，他不懂持仓要讲究立体性，投资和投机结合短线和中长线结合等，我实在看不出他这和把鸡蛋放进同一个篮子有什么区别。更糟糕的是很可能这些个装蛋篮子底还是漏的。
建议：去解放军指挥学院进修，充分理解海陆空炮兵导弹兵等多兵种作战的现代立体战争理论！
第三：地主心理
什么是地主心理，就是不劳而获的心理，不是认真的研究政策信息，行业信息，也不想认真的学习股票投资的技术理论，总是想抄近道，一天到晚的跑到市场打听小道消息，什么那只股票谁做庄了，哪个公司要重组了，国家要公布什么政策之类的，梦想着有一天听个大金娃娃回来，从此一朝暴富，子孙三代衣食无忧，还就真的过上了地主的日子，遂了心愿，岂不知到天底下本没有这样的好事，就是有也轮不到散户享受，往往是打探到消息之日就是你散户被套之时。
建议：保持劳动人民本色，兢兢业业，勤勤恳恳，认真学习，不断进步，这才是修炼成地主的正路。
第四：太太毛病-------磨叽
这个毛病我没有统计过是不是常见，但是肯定有，而且会误大事！本来在家里研究的好好的，对一个股票很有信心，可是到了要买了，心里又开始嘀咕，酝酿了半天还是决定买，要不低点报价吧，谁知道就因为1毛钱股票没有买到，结果第二天股票就封上了涨停板，肠子都悔青了，见人就讲，我本来研究好了的，谁知道就少报了1毛钱，1毛呀，我要多报1毛多好，成了祥林嫂，那为也好不了那里去，明明看着股票不妙，可是心里却想着怎么盘中也有反弹吧，结果多报了1毛没有卖出去，结果第二天杀跌，好不容易等跑了出去，利润已经没有了大半，也是逢人就说，整个的一个祥林嫂。
建议：多做研究，相信自己，最好回家看看《水浒》深刻领会该出手时就出手的道理！
第五：不会割肉
这个错误有两个方面：第一不愿割，第二不会割。都说会割肉的是爷爷，此话信然。 先说不愿意割的，我曾经看到有散户的朋友手里的股票被套了2，3毛钱，分析这个股票后知道它还要调整很长的时间，我就劝他说割了吧，你猜他怎么说，“割肉，我不割，那不是赔了，我就不信它涨不起来”，看看吧，后来真的涨起来了，而且还赚了几毛钱，可是一直拿了半年，虽然最后是赚了钱，但是他付出了极大的时间成本和机会成本，严格意义上说这样的操作在股票市场上是赚不到钱。再说不会割肉，这种人一般喜欢心存幻想，总是按照自己的设想而不是市场的信号做事情，说白了就是不尊重市场，有点象是我知道我错了，但是我就不该，明明分析技术指标一只股票已经破位，可是总是幻想着它能涨回来，我不赔了我再卖，结果呢？！到了不割也得割的时候也割了，象我知道一个人亿安80的时候不割，到了50也割了，损失了很多。割肉一方面是为了保存资金实力，一方面就是提高资金的使用效率，归根结底还是综合考虑了时间和机会成本的。
建议：去拜杀猪师傅为师，搞明白，肉(股票)不割，排骨(利润或者利润的机会)怎么卖的道理，相信会有收益！
第六：不能正确处理和庄家的关系
先申明一点的是我不评论庄家的好坏，其实在我的头脑里没有庄家的概念，我喜欢用主力资金量来说这件事情，我们知道，一个股票上涨，内因可能是这样那样的利好，可是外因确实是主力资金的介入，我们应该承认的是庄家比散户有信息，研究，资金，人员等个方面的优势，明白了这个道理，你就知道教你擒庄杀庄的学问纯粹是害你，因为那是找死，庄家是这个市场的赢家(虽然它可能不光彩)，我们就要象赢家学习，不但要学习，而且要站对位置，什么是正确的位置----就是加入到庄家的队伍里，跟着它，顺着它指引的方向前进，如果你怕其他的散户骂你，你可以自己解释成你是打如庄家内部的“尖刀”。总之你想要在这个市场生存发展，赚钱是硬道理。
建议：调整对待庄家的心态，向庄家学习，向主力致敬！
贰：思维误区
误区一、看不清大势，心存侥幸。我记得1997年的时候卖一只股票，深振业，当时大盘已开始崩溃了，深振业的股价也直线下跌，但自己没认识到，竟然还填高了价格进去委托，我清楚地记得柜台里的MM露出了神秘的笑容。结果硬是从盈利转为套牢。
误区二、麻木面对熊市，一味死扛不认输。2001年开始的那几年大熊市，一开始的时候我还是盈利的。等到深套后，才知道犯了大错，但总抱着“总有一天会涨回来”的心理，经常对家人说“就当没有这笔钱啦”，我相信现在很多散户也有我这种心理。结果自然一败涂地。
误区三、迷信“专家”，看电视炒股。
误区四，没有或者不严格遵守操作纪律，导致风险失去控制。这大概是散户最致命的弱点。证券市场的风险，特别是个股风险，谁都无法准确预测，但我们可以控制，不让它扩大到无法收拾的地步。前一阵范福春副主席说“中石油48元开盘价很荒唐”，实际上就算不幸在48元买了中石油，如果严格执行止损纪律，无论如何也会卖在40元以上，比现在强了不知道多少倍！我们单位一部队转业的同事就是在中石油上市第一天集合竟价满上了仓，结果一直拖到20元才斩，当然比现在也要好很多了，但如果严格执行10％的止损点，不是可以多捞回一倍的银子吗？
误区五，认不清股市的本质，愿赌不服输。我十多年没打麻将了，但我觉得打麻将与炒股很相似，四个人约了每天去茶室打麻将，这四个人的总资金实际上是不断减少的，因为茶室要收茶水钱，这就好比证券市场的税费。而四个人之间，你赚的就是我赔的，实际上是个负和游戏。当然股市有分红，但别忘记分红要除权的，而且分红远赶不上交易成本。也许有人会说，打麻将的人可以追加资金，没错，就是因为这样，这个游戏才得以继续玩下去。时间一长，四个人的总资金又要缩水，然后又追加，如此反复不断。股市的本质也是如此，国家要收税，证券公司要收手费费，股评家要从机构那儿得好处，上市公司要圈钱，媒体要卖报纸、软件或者做广告，这都要钱吧？钱从哪儿来？这些问题想清楚了，就明白自己为什么亏损了，有利于心平气和地炒股，不会再怨天忧人。
误区六，每天满仓，跟帐上的钱有仇。在我资金量很少的时候，我也会这么干，哪怕帐上只有两三百元了，也会买只权证。这就是股民好赌的表现之一。在一个牛市中，这么做是对的，但在熊市中这么干，只能是自取灭亡，这一点相信很多人都有体认。
叄：操作
1、基本面与技术面,随着蓝筹股的崛起,对基本面的研究的重要性已被提到了近几年的最高峰,但对于小散户来说,白天要上班,晚上有那么多杂事,你能有多少时间,又有多少水平去研究基本面?至于去上市公司调研更是瞎掰,你以为你是谁呢?你有能力帮上市公司圈钱吗?你能给老总多少好处吗?其实基本面的变化自会反映在股价的变化中,对技术面的研究我以为还是散户的根本出路.
2、中线和短线,严格的区分中线和短线我以为意义不大,如果你介入之后上涨不久即滞涨回落逼近你的成本,那你当然要先出来以免被套,毕竟任何时候资本的安全性是第一位的.如果你介入后一直处于上升趋势,那你自然可以中线持股,即便其后出现震荡,因为远离你的成本你也能安心持股.我以为如果股价不能远离你的成本,那根本谈不上中线,对于那种介入盘整的股票等其拉升的做法我是不喜欢的.你又不是主力的亲戚,怎能知道他何时启动,是不是龙头?主力洗盘时,在你的成本之上还好,如果在你的成本之下,而你又重仓,那你不但捞不到一点便宜,很可能还要止损出局.就算你坚持挺住,运气也够好,获利出局,你赚的那点钱,可能还不够买心脏药的.我们炒股,不但要挣钱,还要从中感受到乐趣,如果整天提心吊胆,寝食难安,最后还要赔钱,还不如干脆放弃算了.
3、重大盘，轻个股。因为80％的个股都是与大盘保持一致的,所以看清了大盘的走向也就看清了大部分个股的走向，这是一种稳健的操作方法，我的师傅就喜欢这样操作，就是盯住几只大主力重仓的票，熟悉股性，研究透彻，随大盘波动反复套利，年收益也达到70％，对于时间不多的散户，这种方法是不错的。
4、轻大盘，重个股。只要大盘不是在大跌(暴跌反而好抢反弹)，只要有符合赢利模式条件的个股出现就以一定仓位大胆出击,既追涨(上升趋势形成)也买跌(最后一根阴线).这种方法不参与个股的吸货,盘整和出货,是一种暴利的方法,但风险并不大,关键是你要能达到这样的操作水平.在03年,像凌钢和梅林两大牛股都有非常安全的买点,错过是非常可惜的.你能发现这样的买点吗？一旦你达到这样的水准,那么距离百万也就不远了.
5 仓位分配不合理。有些投资者对强势股也并非视而不见，但由于态度十分“谨慎”，往往在介入时留有很大的余地，仅仅用几分之一甚至十几分之一的比例持仓，而更重的仓位仍在并无启动迹象的冷门股上，到头来真正赚钱的当然只能是少量的资金。
6 处置股票错误。当买进的股票上涨之后，不少投资者心里边便开始盘算：该不该卖？什么时候卖？好不容易熬到涨了个百分之几或者刚刚涨停板，便再也熬不住，赶紧脱手了。而在脱手之后，我们这只可爱的股票往往会大幅飙升，此时股市中的 “后悔药”便开始大行其道了。而对那些买进后始终不涨甚至一路下跌的股票，不少投资者倒是耐得住性子，能够等到解套之日，但大都也仅仅是解套或一见蝇头小利便赶紧套现，于是陷进了买进—套牢—解套—再买—再套—再解套的怪圈之中，成为了主力派货时的“接收机”，以及主力在下一波行情开始时建仓的“库管员”，并且长时间的“打工”却没有得到应有的报酬。(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会！)
7 在熊市之初即反复买进。有的投资者对市场始终抱着乐观的态度，认为大市的走低仅仅是一次短暂的回调而已，于是在牛市刚刚结束、熊市已经展开之时就觉得调整即将结束，于是匆忙买进，甚至打算长期持有。殊不知往后的熊途十分漫长，在相对高位介入者的损失将是十分惨重的。
8 向下摊平成本。这实际上是很“臭”的一招，但不少投资者却对该方法颇感兴趣，认为股价在下跌一段时间之后，必然比当初高位买进时的价位低了不少，补进仓位风险不大。须知股价的高低是相对的，如果说在牛市中向下摊平成本尚有一定机会的话，那么，在熊市中采取这一操作方式将有可能会亏大钱，尤其是在股价刚开始下跌不久就迫不及待地补仓者。
9频繁换股很多投资者，特别是新手投资者，每天都在换股，换掉不涨或者涨势缓慢的，去追涨所谓的牛票，涨停板！这点RMGS非常不同意。每个股都应该形成自己的操作方法和思路。在买入一只股票之前，最好能做到3，5天的跟踪，每天跟踪，跟踪盘中成交情况，挂单情况，预测第二天走势，根据自己预测和第二天实际走势做修正。。通过跟踪，您慢慢的就了解到该股的庄家（主力）意图，操作方法，然后决定自己是否购买。熟话说，至此知彼百战百胜。我们炒股是拿着自己的血汗钱在操作，自然更要谨慎！去自己有把握的战役，胜算几率才更大！新手和一般散户切忌频繁换股，换来换去，换走的是自己的银子！
10 盲目跟风很多散户投资者，还有一大特点就是盲目跟风。当听到某人，某站说“xx股好”毫不犹豫的买入或者割掉手中自己认为涨势太慢得股票，盲目跟入。对此，RMGS建议普通投资者最好还是掌握一点基本得知识，均线，成交量，MACD，KDJ.... 运用掌握知识和本站提供的level-2和数据，综合分析所谓的消息股。绝大部分散户朋友要记住“一则所谓的内幕消息，传到你耳朵里面，已经大概经过了2，3天，甚至1，2周。这个时候，股价已经涨了30％，50％，如果您在盲目跟入，是不是风险很大呢？自然站岗的机会就很大！新手和一般散户切忌盲目跟风，跟风最直接的后果就是自己出去顶着寒风冰雪站岗，别人在屋里吃肉喝酒。
11 一次全仓入。说到这个话题，我有点感觉到恐惧。股市不是一场戏，是真金白银得战斗。每次都全仓入，不是赌博呢？这一点你可能还没有感觉到。但您看RMGS实盘操作，RMGS什么时候一次全部入一支股票？最多仅仅是50％左右资金，为什么？rmgs也无法完全掌握一支股票的精确走势，只能采用比较稳妥的办法。给自己留条退路，一旦跌到支撑价位，RMGS有钱补仓！而您呢？一次全部入，这让我想到一个亡的赌徒。可能一次，两次您能胜利，但迟早有一天会把自己葬送进去！散户一定要放弃婪，采取稳定分批投入方式，操作自己的股票！
12过于依赖技术指标。
一是技术分析能揭示市场自身的固有规律。股票市场有其自身的固有规律，有时不受基本面、政策面的影响，涨多了就要跌，跌多了就要涨，长线指标在高位，市场一定要进行调整的。大趋势涨跌往往取决于技术面与基本面的共振，中国股市从1994年的325点，上涨到2001年的2245点，长达7年上涨了近6倍。股市已经有了巨大的获利空间，长线指标普遍在高位超买钝化，就是没有“国有股减持”这一重大利空，中国股市也必然要进行长时间的幅度较大的调整。
国有股减持，既是中国股市进行股权制度改革的需要，同时也为技术面调整提供了一个契机，这是基本面和技术面共振产生的需要。因此才会有长达4年，跌到998点，幅度高达56％的调整。
对一些超跌绩差股票的绝地反击，特别是有的权证一天就涨50—60％，甚至暴涨500％多，并不是其基本面发生了什么根本的变化，而纯粹是技术面的炒作。
江恩理论关于股市时间的论述，关于股市预测方法的论述；道氏理论关于趋势理论的论述；波浪理论关于股市上升5浪，下跌3浪的论述；相反理论关于股市的一切运行都是与多数人的思维和操作相反的论述；循环周期理论关于股市不受基本面的影响和制约，循环周期的高低点都会以自己固有的规律出现的论述等，都是从技术的角度深刻揭示了股市自身固有的规律。
布林线的发明者，美国著名证券分析师约翰·布林格说：“越是在不成熟的市场，技术分析越是有效。”散户只要娴熟地掌握了技术分析的方法，在市场取胜就有了五六分的把握。
二是技术分析直观明了好学易懂。技术分析中技术指标的高低位，能比较真实地反映出股价的涨跌趋势，能明显直观地提示股价的高低点，一目了然。
技术分析可以帮助找到较好的买卖点，提供较好的买卖时机。获利在于波动，技术分析就是提示了捕捉波动的机会。按技术分析操作，低位买入，就有获利的空间。
在股价高位，技术指标走坏时坚决卖出，有时能较好地保住利润，避免损失。
虽然技术分析种类繁多，计算过程复杂，但展示到盘面上的，都是依据量价时空等关系，计算以后的现成结果，不需要散户计算。因此，技术分析简单好学易懂。散户只要判断股票技术分析的高低位置或真假程度，并根据大盘的趋势，就可以决定买卖的操作。
三是技术分析是散户在股市获取信息的重要来源。大盘及个股的技术指标分析、切线分析、形态分析、K线分析、波浪分析以及均线分析、成交量分析、时间分析、空间分析等，所反映到盘面的走势，真也罢，假也罢，毕竟是提供了一个可以看得到的信息。
相比有的上市公司的业绩内幕、重组内幕、问题内幕等，散户是事先一点消息也得不到。散户只能根据这些技术分析的走势，作为分析研判大势或个股的参考，散户应把这些技术分析作为研究的重点之一。
越从多角度做越深刻的综合分析，越对研判有利。指标向好的股票不一定涨，但上涨的股票必定是指标向好的。所以说，技术分析是进攻可以获利，防卫能够止损的有利武器。
肆：总结
炒股票最考验人的思维，你的思维正确了，就会在股市中赚钱。股市中为什么多数人亏损？这是因为他们进入股市就受到了不正确的教育，产生了错误的思维方式，这种错误的思维让广大中小散户年年亏钱，年年成为套牢族。现在我们先为大家“洗洗脑”，让你抛弃原有的错误思维方式，重新以新的思维方式进入股市。之后一定要调节好自己的心态。拥有正确的心态才是炒股盈利的保证。再次，在前人的经验中规避操作误区，在实践中总结自己的实战技巧。散户只有走出误区，才能赢得胜利。
