近年来，我国证券、期货投资咨询业得到了较大发展，一批专业人才在为投资者提供决策咨询服务等方面发挥了一定的作用。但是，由于没有法律法规的规范，又缺少行业自律，证券、期货投资行业一直处于无序运行状态，存在的问题也日益暴露出来。因此，投资者对待投资咨询机构和这方面的人士，也要先考察再请教，以免受到一些冒牌的机构和人士的欺骗。
找投资咨询机构要进行哪些考察？
我国前一段时期投资咨询业暴露出来的问题，主要表现在以下几方面。
第一，没有从业标准，部分咨询机构和人员业务水平低下，或者粗制滥造，盗用他人研究成果，或者信口开河、闭门造车，不负责任误导投资者，个别的甚至宣传神秘主义，为股市“算卦”、“测字”，用迷信手段混淆视听。
这几年来投资咨询业发展很快，从事咨询业务的人员不断增加。但是，什么样的人有从事咨询业务的资格，却没有标准。由于这种鱼龙混杂的状况，一些业务素质不高的人员只能以粗制滥造、信口开河来迷惑投资者，从而经常会在市场上酿制一些违规事件。
第二，缺乏职业行为约束，自我约束较差。一些从业人员职业道德观念淡薄，有的向投资者推荐自己持有的股票，有的与其他机构或个人大户合谋操纵市场或进行内幕交易，采取造谣等多种方式，为其打压吸货，拉高出货服务，以牺牲投资者的利益来牟取暴利。
这几年虽然在我国证券、期货市场制订了不少法律法规，使得市场的规范化程度越来越高，违规事件逐渐减少。但是，在证券、期货投资咨询业方面，却长期以来缺乏有效的管理，从事这一行业的人员执业资格不清楚，执业行为方面的约束更是空白。因此，有的咨询机构和人员便利用自己的便利条件，在为投资者作咨询时常常只是依据着自己的操纵行为，让投资者来为自己抬轿子，严重损害了投资者的利益。
第三、缺乏必要的市场监管，行业无序运行。相当多的从业人员没有固定的办公场所、联系方式，不少从业人员不以真实姓名示人，难以对其行为进行有效监督和制约。
在一些宣传媒体的证券期货版面上，投资者经常可以看到一些十分陌生的名字，细究之下都不是咨询人员的真名实姓。如果是一般文艺作品，署名自然可以听便，但股评文章不署真实姓名，却为一些隐含有个人企图的行为提供了规避监管的机会。也有的股评文章，常常以机构的名义出现，但这些机构有的都是“草台班子”，以此来混淆投资者视听，甚至可以蒙骗部分上市公司，打出为上市公司作“咨询报告”的旗号来从事违规的商业活动。
国务院证监委发布的（证券、期货投资咨询管理暂行办法），正是在注意了上述种种问题以后，从资格管理和执业管理两个方面入手，加强了规定，立下规范。通过办法的实施，相信大浪淘沙，只有那些诚实敬业、遵纪守法的咨询机构与人员才能在证券、期货市场上生存下去，获得广大投资者的信任。
