说起投资，并没有一种通用的模式。如果你在药店抓药，或许能够找到包治百病的药。正如每只股票都有其独特的价值面，每个投资者也有他(她)一系列独特的目的与目标。因此必须对每只股票单独进行评估，每个投资者也必须根据个人的需要，确立他(她)特定的目标。
如果你还没有想出自已需要的是什么，那么你得做一些工作。如果这些讨论对你来说好比“天书”般难懂，那么你也许需要某些帮助。每个人都可以从受过更多训练、拥有更多经验的人那里获取一些指导。
不过，即使你雇用一位专业人士，你也需要要求自己掌握那一过程。进入金融行业的人，首先学到的是怎样影响客户。现在，为了在证据不足的前提下假定这一行业是无辜的，学会影响客户通常是必要的，因为不适应环境的客户，通常需要一些组织和机构将他们带人这一过程。要让客户留在正确的轨道上，并让他们知道，你自己感兴趣的是什么，当前的支出计划与(或)退休的预算，或许是某种现金流分析，或者是帮助客户完成一份个性化资产负债表。大多数时候，他们希望你了解他们的系统，这听起来比“我们需要进行更广泛的数据收集”更有吸引力，但是，他们首先需要某些信息，然后再进行投资。
我的搭档和我认识的一个家伙，他打着“确定我是否能够在我们签订协议之前为你提供某些帮助”的幌子，从潜在客户那里攫取大量的个人和金融信息。接下来，他会详尽地搜索，以找到某些最无害的信息，之后在后续的访问中询问潜在客户，他(她)是否知道这些问题，然后提出这一关键问题:“难道那些问题不令你感到担心吗?”
大多数专业人士绝不会想到利用这些手段，但是，正所谓“林子大了，什么鸟都有”。要记住三条指导原则:第一，没有人会像你那样关心你自己:第二，没有人会比你更了解你自己的个人情况，因此你应当设立自己的投资目的与目标;第三，如果你不管好自己的资产，没有人会替你看管。
规划好今天，美好的明天自然会到来。
