震惊国内金融投资界的“中天黄金”地下炒金案，涉案8000多亿元资料来源:《检察日报》2013-01-29
记者从重庆市南岸区检察院了解到，这个炒金团伙在全国有6000多个代理商，重庆的代理商也参与了这个罕见的案子。日前，该团伙的重庆代理商操盘手张鸿江因犯非法经菅罪，被法院依法判处有期徒刑七年，并处罚金200万元。
没学过期货却被吹捧为“操盘高手”
2010年7月底，重庆金多多投资责任有限公司(以下简称“金多多公司”)在该市南岸区挂牌成立。同年10月底，公司开始经营中天黄金的黄金期货，该公司也成为中天黄金在渝的代理商。
张鸿江是金多多公司炒买黄金期货的操盘手，对外号称“操盘高手”(公司另两名主要成员均在逃)。据张鸿江交代，他其实从未学过期货交易，只是开始操作中天黄金之后才在中天黄金网站上自学的。他每天通过短信群发给客户的黄金期货走向分析，都是在网上抄袭专家的。
据了解，中天黄金的交易属于黄金期货交易，最低只需要0.1手(即100美元)就可以开户操作。因为只有门槛低才能吸引更多的客户。客户每交易一手，中天黄金就返给他们代理商60~70美金不等的佣金。
代某是重庆市一投资客。2011年8月，金多多公司业务员给他推荐炒中天黄金，说花100美元可以炒1万美元的黄金期货，并向他推荐了中天黄金的网站，让他在网上进行模拟交易。模拟交易时，代某基本都是赚的，遂决定炒。业务员让他把保证金打到一个私人账户里，然后再由中天黄金按当天的汇率将保证金折算成美元记录到代某的交易账户(即入金)。2011年8月8日，他转入7000元人民币。
代某称，他申请账户后，在中天黄金网站上下载了一个MT4黄金期货交易软件，并通过该软件进行炒买，该软件会自动算出盈利还是亏损。2011年8月8-10日的两天里，他不断亏损，再加上高额的手续费和佣金，他的资金马上消耗殆尽，被强行平仓。到同年8月11日，他仅剩下191元人民币。之后，中天黄金将剩下的191元人民币转到他账上。
据介绍，金多多公司主要靠业务员通过电话和QQ联系业务，并以低门槛、高回报为诱饵发展客户。他们的电话号码是通过网上购买来的，一个号码几分钱。而QQ号是通过加入一些QQ群，在QQ群里发展客户。业务员则是通过招聘来的，招聘时不限专业、不论成绩，没有门槛，只要愿意去，统统录用。
该公司业务员小唐称，他入职后培训3天就上岗了，除了了解一些期货专业术语，其他的什么都不知道。
三步忽悠术使200多人上当
办案检察官介绍，本案能够找到的被害人仅有3人。因金多多公司和客户之间都是电话联系和QQ联系，案发后尚有200余名被害人无法查找。3名被害人打入中天黄金账户的总金额为13409元。根据浙江警方提供的中天黄金设立的接收客户炒金账户，并与张鸿江的账户对应查询，可以查到每月均有佣金转入张鸿江的账户。
经中国人民银行办公厅认定，中天香港集团有限公司、中天黄金交易中心有限公司及其境内代理商在境内组织、代理客户从事上述业务未经相关部门批准，且上述业务已经具备黄金期货的特征。因此，法院认为金多多公司的炒金行为属于非法经营。
法院认定，2010年8月5日至2012年2月6日，客户转入金多多公司的资金共168万余元，张鸿江分得佣金5万余元。这些佣金就是张鸿江等人非法经营的非法所得数额。
检察官称，金多多公司的代理商欺骗每一个客户，一旦锁定客户，他们就开始分三步骗钱:
第一步:业务员通过金多多公司提供的电话号码，或者在网络上搜集到的QQ群，联系潜在客户，游说对方炒买中天黄金期货。
第二步:给对方一个模拟软件，在这个模拟软件上可以模拟炒中天黄金。一般情况下模拟软件都会赚，如果没有赚，代理商业务员就教其如何操作。如果还不能赚，业务员就解释说“客户不熟悉中天黄金，我们给你推荐操盘专家张鸿江，有他就不会亏了”。
第三步:让客户在他们的网站上下载MT4操作软件，让客户将一定金额的人民币转入中天黄金陈某等人的个人账户，获得一个汇款单，然后将汇款单扫描件传给网站管理员。这样就可以炒黄金了。
炒黄金期货要选择正规期货公司
近几年，黄金价格一路攀升，不少手头有闲钱的人都想投资黄金。那么，如何投资黄金和黄金期货呢?
对此，重庆某期货研究发展部经理祝某分析，普通客户投资黄金一般分为两种:一种是“纸黄金”，就是账面黄金，通过账面系统进行黄金的买入、卖出，从黄金价格的上涨中获得收益;另一种是实物黄金，就是金条、金币、金饰品等。现在许多商业银行都将黄金贵金属交易业务作为重点，所以很多客户到各大商业银行都能够投资购买到黄金。祝某提醒说，投资者一定要在法律允许的范畴内投资，并通过正规的金融机构购买。
祝某称，对于黄金期货交易，必须要到具有黄金期货交易资质的期货公司交易。炒黄金期货其实就像炒股一样，需要投资人先到期货公司开设账户，开设账户时要签订合同，然后才开设银行的捆绑账户。正规期货交易必须通过期货公司，而且需要银行做资金监管人。
招金投资分析师林爽
地下炒金往往以高杠杆、交易方式灵活吸引希望一夜暴富的投资者。巨大的诱惑，加上对黄金市场和衍生品交易缺乏足够的了解，投资者往往丧失风险警惕意识，忽略其中隐含的巨大风险，对所谓的交易所和经纪商的资质不闻不问，盲目听信营销人员的吹嘘鼓动。
1:100的杠杆使许多投资者蠢蠢欲动，但投资者同时也要明白，在国际市场瞬息万变的情况下，如此大的杠杆也加大了爆仓事件发生的概率。不仅如此，地下炒金的许多公司并未将投资者的资金在国外开户，而是使投资者只看到账面的波动，最终投资者只是输给了电脑。还有一些公司的软件自身就存在较大的问题，在行情剧烈波动的情况下，想要平仓几乎是不可能的，这就加大了投资者面临的风险。
国务院已经开始清理整顿一批不规范的黄金交易市场，尤其是针对地下炒金猖獗的情况，五部委已经发布重要文件，联合打击地下炒金。目前在中国只有上海黄金交易所和上海期货交易所是合法的黄金交易平台，建议广大投资者选择上述平台进行黄金投资。
香港“中天黄金”地下炒金案吸钱15亿资料来源:《扬子晚报》2013-02-01
2009年4月以来，浙江东阳人郭建军以香港中天黄金交易公司(简称“中天黄金")的名义，在全国各地发展代理，大肆招揽客户炒黄金期货。外界并不知道，中天黄金炒买平台其实是一个虚假交易平台，客户投入的资金并不进入资本市场，而是在“内盘”交易中输给电脑，落入庄家口袋。这起震惊国内金融投资界的中天黄金地下炒金案，涉案值高达8000多亿元。随着郭建军的落网，各地代理商也纷纷下水。南京玄武警方也查获了一伙为中天服务的代理团队，他们在省内设立4个经营点，帮中天招揽客户，赚取佣金300余万元。昨天，这一团伙的5名成员在玄武法院受审。
客户每交易“一手”他们能拿70美元提成
今年52岁的郭某某是河南郑州人，原本在南京做建筑环保生意。2009年初，郭某某经人介绍认识了“中天炒金案”的幕后大佬郭建军。郭建军向他介绍中天黄金的业务，邀他加盟做代理。郭某某声称，当时并不了解黄金期货市场，也不知道中天黄金的交易平台是非法的，完全是因为轻信了郭建军的话，才同意为中天黄金做代理。
2009年5月，郭某某与郭建军在浙江杭州口头达成一份代理协议。双方约定，郭某某以个人名义帮中天招揽客户投资黄金业务，只要客户存入保证金开始交易，中天就给他返还佣金。中天的保证金门槛很低，最低只要“一手”就可以开户操作。“一手”是期货市场专用词，黄金“一手”大约是1盎司，价值10万美元左右，但中天平台的交易杠杆是1:100，也就是1美元能炒100美元的黄金，所以折算下来，客户只要出1000美元，也就是人民币不到1万元就能开户。郭建军承诺，客户每交易“一手”，就给郭某某70美元的佣金。
招兵买马设4个经营点共赚取佣金300多万元
高额佣金令郭某某心动不已。谈好协议后，他立即着手组建;团队，在此期间，郭建军不仅给予技术指导，还给了很多经济上的支持。
郭某某找到的第一个帮手是江苏吴江人梁某某。49岁的梁某某只有小学文化，以前甚至没有接触过黄金期货交易。郭某某要求梁某某在吴江市七都镇发展客户，客户每交易“一手”，给梁某某50美元。2009年10月至2011年12月间，梁某某先后在当地发展了12名客户，这些客户共向中天公司指定的账户中存入保证金110余万元。梁某某从中赚取佣金18余万元。
郭某某为了进一步扩大业务圈，他不吝重金招聘了曾是证券从业人员的孙某某。1982年出生的孙某某很快成为郭某某的得力助手，最得意时年薪高达百万。郭某某让孙某某帮他组建团队，并负责带领团队招揽客户。他与孙某某约定，客户每交易“一手”，孙某某的团队拿40美元，他自已拿30美元，并且负责房租等办公费用。孙某某先后帮他在无锡、南京、苏州组建了三个中天黄金业务团队，并找来朋友姚某、曾某分别担任其中两个团队的业务总监。姚某和曾某都在证券公司干过。
据检方指控，2009年7月至2012年2月间，郭某某伙同梁某某、孙某某、姚某、曾某等人设立的4个中天黄金业务经营点，在吴江、无锡、苏州、南京等地大肆招揽客户，客户存入指定账户的保证金共计1300余万元人民币，大多损失严重，部分客户的资金损失殆尽。郭某某共计赚取佣金约300万元人民币。
招揽客户时已意识到中天有问题
经中国人民银行办公厅认定，中天香港集团有限公司、中天黄金交易中心有限公司及其境内代理商在境内组织、代理客户从事上述业务未经相关部门批准，且上述业务已经具备黄金期货的特征。因此，检方认为郭某某团队发展客户投资中天黄金的行为属于非法经营。
昨天，郭某某等5人在南京玄武法院锁金村法庭受审。5名被告都承认，为中天招揽客户的过程中，他们已察觉到，中天黄金期货交易平台“有问题”。
郭某某承认，中天的保证金门槛太低，1:100的交易杠杆比例大高，会导致盈亏速度过快，风险过大，客户极有可能血本无归。孙某某承认，中天提供的保证金账户有问题，“我以前是做证券的，证券公司会让客户签订第三方协议，客户的资金由第三方托管，但中天网站上提供的账户不是公司账户就是财物总监个人账户。”
中天黄金的会员身份让他们心存侥幸
为什么意识到有问题还继续为中天招揽客户?郭某某等5人说，他们曾经上网查过，发现中天具有香港“金银业贸易场”的会员资格。他们揣测:既然有座席，应该是合法的吧，至少是处于灰色地带，有操作空间。事实上，在郭建军案中，中天香港的“金银业贸易场”会员资格是其招摇撞骗的护身符。
据办案机关介绍，中天黄金操作软件上发生的买卖交易是内部平台交易，实际没有真实资本市场合约的交割，交易的资金没有流到资本市场上，而是被挪作他用。投资人的亏损都是庄家在操控，一部分被庄家吃了，一部分作为佣金提取给了全国各地的代理商。
由于案情复杂，庭审只进行到事实调查阶段，春节后还将组织二次开庭。郭某某等5人是否构成非法经营罪，如构成将受到何种刑罚，记者将继续关注。
