封闭式基金的业绩
封闭式基金在二级市场上不是直接以基金净值进行交易,而是以交易价格为基准,但基金在二级市场上的交易价格是以基金净值为基础的。
基金净值又与基金的业绩密切相关,业绩好的基金往往会选择分红,而且分红的力度非常大,分红多的基金往往吸引更多投资者买入,交易价格也由此推高,因;此基金的分红表现是投资者选择封闭式基金的重要标准。
封闭式基金分红的多少主要与其业绩有关,业绩的评价方法与其他类型的基金相似,主要看基金的历史业绩和过去的操作记录等。投资者为了考查基金业绩应该参考这几个指标,具体如下。
基金净值:基金净值越高代表一单位基金份额有更多的基金资产,基金价值越高。
累计净值:代表着基金成立以来每个基金单位创造的总价值。
封闭式基金的净值和累计净值与开放式基金意义相同。基金净值代表单位基金当前所代表的资产金额;累计净值代表基金自发行以来每个基金单位创造的总价值,是基金净值与累计分红之和。
封闭式基金的分配原则
由于封闭式基金必须保持基金份额的固定,因此在进行分红时是无法选择红利再投资的,只有进行现金分红。但是封闭式基金进行分红是有一定的先决条件的,根据相关法规,基金分红需要同时满足以下三个条件。
基金的单位净值在一元以上。
基金“可供分配收益”为正。
基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配。
在符合以上分红条件的前提下,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少分配一次。
基金净收益是指基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额,包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益。此外,因为运用基金资产带来的成本或费用的节约也应计入基金收益中。
以上就是封闭式基金分红的分配原则。投资者在投资过程中,要更关注净值高、分红“传统”比较好的基金,将资产的价值最大化。