严格遵守止损纪律
凡事知易行难，说起来容易做起来难。在投资中恰当止损，似乎也有点这样的意味，但无论做起来有多么艰难，为了投资中不大伤元气，必须以严格的止损纪律来操作。
一、严格按照事先设置的止损执行
止损的价格一定要事前设定，比如说低于短线买入价格的5%~10%，当判断出现失误，股价下跌10%时马上无条件卖出!设定无条件执行的机械止损最低价格，是为了避免自己患得患失。当大盘走坏而你买入的个股跌到了5%~10%的范围内，就需要寻找机会止损。
在不同的止损依据下，设置止损位考虑的重点也有所区别。如对个股止损，一般根据个股的技术位和投资者对亏损的承受能力来设置，如可以简单地规定个股亏损7%或10%为止损位，这个比例多少因个人而定。对股指止损，则根据大盘的技术位和投资者对亏损的承受能力来设置。对资金止损，则主要根据投资者对亏损的承受能力来设置。不论哪种止损计划，都需要考虑亏损承受力和技术因素。
确定止损盘之后，千万不可随意取消，或在失利的情况下将止损盘下移。要注意利用“众地莫企”的原理。如果大部分人都将止损盘设立在一个价位，你就要远离这个价位止损，以避免一网打尽。人市方向正确时，可以将原定止损盘的止损价位随大势的发展而逐步调整。
止损幅度的确定还应考虑排除日常价格波动的影响，短线投资的止损幅度要小于长线投资，较高风险状态下的止损幅度要小于较低风险状态。止损幅度过大，则丧失了止损的本意，使一次错误就造成很大的损失；止损幅度过小，很可能形成无谓的损失，因为这种情况下，止损位容易在股价的正常波动触及。可见，确定合适的止损幅度可以说是一种艺术。
二、培养独立自主的能力
投资者要培养以“我”为主，培养自己独立思考的能力，首先需要修炼内功，并在股市的实践中逐步树立信心。我们在股市中经常看到这样的人：昨天还发誓要紧紧捂住某一只股票，今天却早已更换成另一个筹码，日后也不断改变主意，而后市个股走势却证明其原有思路是正确的。出现这样的结果，是投资者总是人云亦云，盲目跟风，没养成以我为主、独立思考的好习惯所致。
三、行动果断，不拖泥带水
为避免盲目和仓促地追涨杀跌，投资者应学会三思而行，在深思熟虑后，果断出击。如面对沪深两市大盘触底反弹后的加速上行，以及诸多题材个股的大幅上扬，若不加思考地追涨，很容易成为套牢一族。此时应该选准个股，在该股回落至自己的心理价位后，果断出手。
止损过程中容易走入的误区。有的人认为只要自己不卖，亏损就是账面的，将来或许还会涨回来，这是自欺欺人的想法，更多的人到了止损价后优柔寡断，给自己找若干继续持有的理由。首先，在一个下跌市场中底在何方谁也说不准，所谓的“上升不猜顶、下跌不猜底”说的就是这个道理。此外如果一个股票你有把握判断其具有长线投资价值，那一定是事前选择做长线，绝对不是事后给自己找借口。
有些投资者真正到了需要他们去落实止损计划的时候，就出现拖拉、幻想的毛病。“跌破止损位了，看着盘面似乎还有救，要不就再等等?再涨个几分钱后止损?”这就是拖拉。好吧，就让你涨几分钱。“真涨啦?不错不错，挺强势的嘛，刚才估计是洗盘震仓，我可不能上当，再等等，至少等到了成本再抛，可不能白白亏手续费。”这就是典型的幻想症。这样的人，偶尔会侥幸蒙中，但更多的时候是一等再等，一套再套，越套越深，一次次地错失良机。行动上的优柔寡断往往成为投资者被套深的重要原因。
四、多总结经验
华尔街一位著名操盘手曾说：“股市中赚钱很快，但亏钱也很快，而且，每次亏钱都是我赚了钱后，洋洋自得之时发生的。”投资者总沾沾自喜于一得之功，这是不可取的。更重要的是失误后要善于总结，自我剖析，学习他人之长，补己之短，看似自寻烦恼，自找麻烦，其实是在塑造成功的自我。记住，人不可妄自菲薄，更不可狂妄自大。
许多投资者获利不知了结，套牢后不晓得及时止损，满脑子是一厢情愿式的单相思，总是自我安慰地认为，庄家还会拉升的。其实，这些投资者连震仓与出货都区分不出。这种幻觉变成幻想，从而演变成美妙的遐想，再由遐想落实到瞎想，结果被动得不可收拾。为了避免这种失误，辨别主流资金出没的真伪，就应该加大对管理层制定政策的心理研究，如此，将不难发现许多技术分析中难以得到的收获和惊喜。
止损的妙处，一是长痛不如短痛，止损不但把宝贵的资金收回，更使投资者能够从失败中的心理阴影中摆脱出来，通过休息的方式调整好心态，为下次成功的操作奠定基础；二是严格的止损纪律可以避免投资者一失足成千古恨，很多失败的投资者，一旦出现套牢，容易出现一路补仓等错误的操作，把错误无限放大；三是止损设定后你就具有了追高的底气，止损使你无伤大雅，在不断震荡上扬的牛市里，不追高会面临着机会的丧失。
