资产组合资金管理分为三大类别，即静态资金管理、动态资金管理和混合型资金管理。
1、投资组合静态资金管理
所谓资产组合的静态资金管理。是指投资者按照某一固定的比例持有不同风险类别的股票，并旦这种比例关系不随市场的变化而变动。
投资组合的静态资金管理，是指不同风险类别的股票占用资金的比例是静态的，并不是说在牛市或者熊市参与的资金比例保持不变
比如某一较保守的投资者。在市场机会来临后，拿出50%的资金，分别买入低风险低收益和高风险高收益两种类型的股票，分别占用35%和15%的资金。在以后的加仓中也遵循这一比例关系。偏积极的投资者会将这种比例关系对调过来。高风险的占用35%的资金。低风险的占用15%的资金。并且一直遵循这种分配关系。
静态资金管理模式的优点是简単明了。但比较死板，不能发挥资金的最大效率。在市场趋势与投资者预期一致的情况下，静态资金管理模式会有较好的投资效果，如果市场走势与预期不一致。则会加大亏损或减少收益。
2、投资组合动态资金管理
投资组合动态资金管理是指投资组合的资金配比随市场的变化而变化，用较大比率的资金追逐市场热点。相对大盘指数，激进型的投资组合。其波动幅度要大于保守型的波动幅度，组合性质越激进，相对偏离幅度越大。保守型投资组合一般与大盘同步，偏离相对较小。
动态资金管理的优点是充分利用资金，获取最大的收益；其缺点是要求投资者的投资能力较高，动态管理的节奏不当，反而会造成较大的损失。
激进型投资组合。在牛市中的整体涨幅会远远髙于大盘指数。也高于保守型组合。但是在熊市背景下，激进型组合的跌幅同样会远远大于大盘指数，大于保守型组合。因此在动态资金管理中，需要把握大盘趋势的变化，在大盘处于风险期时，采用保守的投资策略，在牛市行情里，则采用激进的方式。
动态资金管理还表现在市场的轮动上。市场运行过程中，并不是所有板块一起涨。一起跌。而是表现为板块轮动现象，这一现象在牛市中更为多见。比如我们经常说的“二八现象”和“八二现象”，就是权車股与题材股之间存在的轮动关系。所谓“二”，是指占全体股票20%的权重股，“八”是指占全部股票80%的题材股等非权重股。当权重股展开一轮上涨时，题材类个股往往会安静下来。一旦权重股歇息时，题材股就会接过上涨的接力棒。板块轮动包括行业轮动和区域的轮动等。许多有经验的投资者会抓住这些轮动关系，不断调整投资组合，充分利用资金，以获取最大的收益。
图5-23展示了激进投资组合、保守投资组合与大盘之间的波动关系。
图5-23激进投资组合、保守投资组合与大盘之间的波动关系
3、投资组合混合式资金管理
这种管理模式综合了以上两种资金管理方法，将一部分资金用于静态蛆合作为长期投资。另一部分资金则采用动态组合。主要用于中短线投资。
资金管理在股票投资中的重要性不言而喻，它是沟通投资策略与史易行为的桥梁，是控制风险的主要手段，是提高资金利用效率最重要的方法，也是决定股票投资是否成功的关键因素。
资金管理的目的，是在保证资金安全的前提下，尽量提高收益率，能够让资产获得长期穗定的收益。对于普通投资者来说，资金管理的内容包括股票投资总资产占个人或家庭总资产（特别是可控流动资产）的比率、已投入资产（总仓位）占股票账户总资产的比率、组合资产中个股的仓位比率、阶段性投入资金分配比率以及最大亏损比率和盈利预期值等。
资金管理有很多模式，比如金字塔和倒金字塔模式、菱形和均形模式以及三三制和凯利公式等，这些模式都有自己的优缺点，读者可以根据自己的投资风格确定自己的资金管理模式。实战中不需要死搬硬套这些模式，可以根据实际情况灵活掌握。在建立适合自己和市场变化的资金管理模式时，投资者需要围绕资金管理的两个目的，即资金安全和目标收益，顺应市场，且不可一厢情愿。
