建设银行个人外汇期权适合在建设银行开立个人外汇存款账户的中国境内居民和在中国居住一年以上的外籍人士进行投资。
一、交易方式和时间
1.目前,建设银行个人外汇期权的交易方式为柜台交易。
2.交易时间为每个交易日(周一至周五)的10:00~ 11:30, 13:00~16:30。
3.建设银行所办理的期权指欧式期权，即期权买方在期权到期日才能执行合同约定的权利。
二、交易币种、期限及起点金额
1.个人外汇期权的交易币种包括美元、欧元、日元、澳大利亚元、英镑、加拿大元、瑞士法郎,目前只涉及各币种与美元之间的外汇期权交易。
2.期限分为两周、一个月、两个月、三个月,到期日如果为非银行工作日或相关国际市场假期,则根据有关国际市场惯例调整到期日。
3.交易起点金额为等值1万美元(以期权合约签订时建设银行个人外汇买卖中间价折算)。
三、注意事项
1.期权报价目前建设银行开办的个人外汇期权均为平价期权和折价期权,暂不办理溢价期权。因此，建设银行只对平价期权和折价期权进行报价,仅在买入期权平盘时才对监价期权进行报价。
2.执行价格和参考价格执行价格 是指个人外汇期权到期日,投资者如选掸执行外汇期权时与建设银行的外汇买卖交易价格。执行价格为期权合同签订时建设银行公布的个人外汇买卖实时价格或实时价格加/减一定的点数。参考价格作为判断投资者是否执行期权的依据.是指期权到期日北京时间14:00国际外汇市场价格，统一采用路透报价系统TKFE, AUDH=,并CADH=页码各币种报价的中间价。如果参考价格优于执行价格即投资者执行期权有赢利,建设银行代投资者执行该期权,并将投资者收益存人指定账户。
3.期权的平盘与执行 在期权到期日前,投资者均可在建设银行任意一个营业日向建设银行柜台询价卖出持有的期权。到期日投资者无须再办理资金交割。
投资者在申请办理个人外汇期权时,需委托建设银行在期权到期时有收益的情况下,由建设银行代为执行期权,并进行轧差交割。到期期权的有效执行时间为外汇期权最后一个工作日,截止时间为北京时间下午14:00。 投资者在此时点必须在指定的活期存折账户上存入足额的期权卖出货币,否则视为自动放弃执行权利。
建设银行默认的投资者买入期权交割方式为轧差交割;如投资者(期权买方)选择按照期权合约进行交割,需向建设银行书面提示。
注:轧差交割即由建设银行代理进行期权的交割,并按照市场价格(北京时间14;00路透报价系统TKFE,AUDH=,并CADH=页面公布的各币种中间价)再做-笔反向的交 易，所得赢利直接存人投资者指定的账户。)
四、办理程序
1.投资者在个人外汇期权交易网点,与建设银行签订《个人外汇期权投资者承诺书》。
2.投资者填写《个人买人外汇期权交易申请书》。
3.投资者在建设银行营业柜台出具的《个人买入外汇期权交易证实书》上签字确认。
4.投资者缴纳期权费(现金方式或转账方式均可)。
5.投资者应注意收取建设银行出具的《个人买入外汇期权交易证实书》的客户联。
6.投资者卖出期权时,需填写《个人买入外汇期权平盘申请书》,并向柜台出示未到期期权的《个人买入外汇期权交易证实书》。投资者接受建设银行报价则在建设银行营业柜台出具的《个人买入外汇期权平盘证实书》上签字确认。投资者卖出期权后，建设银行将期权费存人投资者指定的账户。投资者应注意收取《个人买入外汇期权平盘证实书》客户联和填写“已卖出”字样的《个人买入外汇期权交易证实书》。
7.到期日投资者如选择执行期权,则必须在到期日北京时间14:00前,在指定的活期存折账户上存入足额的期权卖出货币,否则视为自动放弃执行权利。到期日北京时间14:00,建设银行将根据投资者账户情况自动进行轧差交割。
8.资金交割完毕后,投资者应注意收取建设银行出具的《个人买入外汇期权交割通知书》客户联。
