炒股时间长了,越来越觉得要在股市中生存,需要的不是掌握多少技术指标,而是要树立正确的理念,也就是说股市检验的是你的性格。
股市如人生,炒股即 做人,贪婪、恐惧、多疑、浮躁,人性的弱点都在股市中暴露无遗,可以说炒股的过程就是锻炼人性的过程,当你的性格变的勇敢、冷静、专注、不悔时,你就达到 了成功的顶峰。清人王国维说,人生有三种境界,分别用古人的三句诗词来形容,我看放在股市再合适不过了。长期以来,这三种境界为许多文人学士所津津乐道, 成为孜孜以求的目标,因为这其中不但包含着有益的治学之道,而且蕴含着深刻的人生哲理。
市场并没有新鲜事,只是不断地在重复;股市赢家一定会等,市场输家乃败在急;看对行情绝不缺席,看错行情修心养息;聪明的人懂得休息,愚笨的人川流 不息;低档你我都可投资,高档大家只能投机;强势股不会永远强,弱势股不会永远弱;利用停损停利机制,避开风险反向操作;利空出尽反向买补,利多出尽反向 卖空;均线纠缠三角尾端,都是大好大坏前兆;股市所有金银财宝,统统隐藏在转折里。
有个鳄鱼法则,大家知道不知道?鳄鱼把你脚咬住了,
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你唯一能做的,就是咔嚓,立刻壮士断脚,不要去捞,否则你整个人都没了。也就是说当你发现自己的行动背离了既定的方向,必须立即停止,不得延误,不得存有侥幸心理。要承认失败,也要学会放弃。
我有一同学,在互联网最火爆的时候,因为前期做股票市场挣钱了,也到北京搞了一个网站,投了两千多万,聘我另外一个同学——一位大学教授,做营销总监。一开始热火朝天,在酒店租了两层楼。后来发现不对劲儿,又舍不得出来,等到最后清盘的时候,只剩200多万,1800万扔了,泪水哗哗淌,回到亚运村,又炒股去了。
有时候,面对“沉没成本”,舍不得是不行的。沉没成本是指业已发生或承诺、无法回收的成本支出,例如,因失误造成的不可收回的投资。沉没成本是一种历史成本,对现有决策而言是不可控成本,不会影响当前行为或未来决策。因此,沉没成本是决策非相关成本,在项目决策时无须考虑。
用一个最浅显的例子来说,你花了5元钱,买了一个苹果,后来发现有点坏了,为了不浪费,你还是吃掉了。这样你不但损失了5元钱,还吃了一个烂苹果。其实这5元钱就是沉没成本,就是你怎么做都无法收回的成本,在沉没成本面前,我们最容易犯的错误就是,对“沉没成本”过分眷恋,继续原来的错误,造成更大的亏损。就好像一个姑娘爱上一个烂人,因为觉得之前付出太多了,甚至怀孕了,就勉强嫁了吧,结果婚后可能更悲惨。企业也是一样,很多企业研发新产品,投资巨大,后来发现这个市场没戏,又不甘心,非要硬着头皮做下去,结果一败涂地。不如把前期研发投入当作是沉没成本,沉没掉。
股票三不卖七不买
股市是一个风险和机遇并存的地方,高风险高收益在股市中表现尤为突出,炒股也一向被看成是高风险的投资。其实只要把握了选股技巧,就能大大的降低风险,提高收益。选股就要选最强势股,买股不是买涨得最好的股,而是要买可能涨得最好的股。
股票三不卖:
“三不卖口诀”之一:三军会师,看好后市。所谓“三军会师”,就是5日,10日,30日(也可以是20日)三条移动平均线,从高位向下运动到低位后,抬头向上,而且回合在一起。
“三不卖口诀”之二:双管齐下,持股不怕。“双管齐下”,是由两条并列的长下影小实体的图线组成的图形。股价下跌到低位后,如果连续出现条长下影,小实体,且下影线的最低点较为接近时,就称为“双管齐下”。
“三不卖口诀”之三:五阳上阵,股价弹升。“五阳上阵”,是指股价跌到低位后连续出现的五条小阳线的走势形态。这五条阳线,像五位将军,整装待发,以便攻城夺地,取代“空军”,表明后市将是多方的天下。此时可随“五阳”一道,参加夺城战斗,分享未来的胜利成果。五条阳线在低位出现是,表明底部多做多的力量较强,连续五天都是多方取得胜利,“空头”已被打的无立身之地,后市股价就会趁机上升。
股票七不买:
第一、放天量过后的个股坚决不买。放天量一般是市场主力开始逃离的信号。
第二、暴涨过的个股坚决不买。
第三、大除权个股坚决不买。
第四、有大问题的个股坚决不买。
第五、长期盘整的个股坚决不买。
第六、利好公开的股票坚决不买。市场上有这样一句名言:谁都知道的好消息,绝对不是好消息;谁都知道的利空,绝对不是利空;利空出尽就是利好,利好放出可能大跌。
第七、基金重仓的个股坚决不买。因为基金账户不能隐瞒,一季度公布一次。基金不坐庄,有盈利就跑。当然这个理论有时间性,在熊市里面最明显。
分时图的构成要素
通过对大盘分时图与个股分时图的介绍,大致可以把分时图的构成分为3个要素:分时线、均价线和成交量,这些因素是看分时图的关键因素,也是分时图集中反映信息最为主要的途径
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1.分时线
分时图中有两条曲线,比较曲折的线就是分时线,比较平滑的线是均价线。分时线就是把每分钟最后的收盘成交价格确定为一个点,一天交易多少分钟就确定了多少点。例如,每天交易4个小时,也就是60分钟/小时、84小时=240分钟,即240个点,把这些点连接起来所画出的线就是分时线。分时线代表了股价在当日每分钟的波动情况,对于即时把握指数和股价趋势有着极为重要的作用,从分时图的波动形态可以基本把握股价涨跌的幅度,可据此判断价格的未来走势
注意:在大盘分时图中,白色曲线和黄色曲线都是分时线,而个股分时图中只有白色曲线是分时线,黄色曲线是均价线,注意区分。
另外,还需要特别注意的是分时线记录的是每分钟收盘的成交价格,而不是每笔成交价格,这两者有很大的区别。
2.均价线
均价线是条平滑的曲线,也是个股分时图中提到的那条黄色曲线,计算公式为:每分钟的平均价格=每分钟的成交额/成交量,因此由每分钟的平均价格形成的点连成的那条曲线就是均价线。它反映的是当日每分钟内入市资金的平均持仓成本,均价线好比商品的价值,分时线好比商品的价格,因此,分时线围绕均价线上下波动,反映了均价线对股价走势的支撑和打压作用
1)均价线的支撑作用
当分时线处于均价线上方时,它每次向下回落触及均价线后受到支撑,就会重新上涨
2)均价线的打压作用
当分时线处于均价线下方时,它每次向上反弹触及均价线后受到打压,就会重新回落
注意:利用均价线的支撑和打压作用,可以进行短线操盘。当分时线处于均价线上方,若回落到均价线后重新起涨时,可以买入,以获取更大的利润;相反,当分时线处于均价线下方,若反弹到均价线后重新回落时,应立即卖出,以减少更大的损失
3.成交量
量价关系是看盘的关键要素,那么在分时图中,一样可以以成交量的变化决定买卖的时机
在分时图中,成交量主要体现在3个方面:
分时图下方的成交量柱线
成交明细中最近的单笔成交量
由换手率体现成交量
一般来说,放量上涨,缩量下跌。在看盘的时候,需要密切关注成交量的变化,结合其他的指标来分析成交量产生的原因,尤其应该注意那些违反常规的变化。比如股价没有放量就上涨,很可能是助理高度控盘,或者主力制造多头陷阱,诱骗散户跟风,等散户高位接盘后伺机抛股洗盘。如果成交量放大,一般而言不是某一笔的成交量所能促成的,而是多笔的成交量累积而成的。如果成交次数频繁且眉笔成交量都比较大,那么成交量自然放大,成交量柱线也就越长。反之,如果成交次数稀疏且每笔成交量都比较少,那么成交量柱线自然就会比较短。
单笔成交量通常显示在行情窗口的右下方,它显示的是每一笔的成交明细,大部分软件还会显示出是买进(B)还是卖出(S)。分时线是按每分钟的最后成交价形成的,在1分钟之内其他股的成交价是被忽略的,只显示当前所选股票,而单笔成交量呈现的是每笔的成交明细,这样就可以更直观、更具体的看出资金的流动方向,弥补分时线的缺陷。
换手率反映了成交量的变化情况。操作短线股时,一方面,换手率是反映板块和股票活跃程度的一个重要指标,另一方面,股票的活跃程度又决定了短线操盘是否有机可乘。一般来说,换手率越高,该股的交易越活跃,成交量越大,股价涨跌幅度也就越大,此时该股的流通性强,很容易买进卖出
二、利用分时图进行买入的几个条件如下:
1、大局观“选时”:大盘安全是分时图法的必要条件。具体有以下三种情况,大盘指数趋势向上,多头排列;或处在一波上涨行情的中继;或所属题材得到市场认可,正在发酵和炒作时期。
2、股价:双龙齐飞,强势上涨。分时图上的白线和黄线分别代表股票的现价和当日均价,双龙齐飞是指黄白线同时上涨,且每次白线回调到黄线附近,不可轻易跌破,或跌破迅速收回;最好是白线一接近黄线,就迅速拉起,再创当日新高。
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3、成交量:后量高于前量。当天股价每次拉升时的成交量都高于之前的成交量,在分时图中呈现量价齐升,这说明主力做多意愿强烈,上攻有力;否则为量价背离,应视为主力佯攻,需警惕。
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4、散户坑:股价拉升后回调到黄线附近形成“凹坑”,是拉升过程中的洗盘动作,也是“多方”在上攻中与“空方”博弈区间。若回调时的成交量急剧缩小,说明抛压小,出现“散户坑”,可进一步关注;若回调时的成交量高于上涨时候的量能,则不考虑买入。
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5、十字交叉为买点:某股票在满足前四项条件后,当成交量再次放大量,且突破前期高点,前期高点和放量的位置就成为十字交叉,此时是当天最好的买入点。一旦出现,可在涨停价直接挂单,确保成交。(小技巧提醒:利用委托价格优先,下单时间优先的交易匹配原则,涨停价挂单可确保在优先的价格进行成交)
绝大部分股民到头来是赔钱的,为什么?
“斩断亏损,让利润奔跑”是华尔街操盘手们百年之经典结论,它的意思是说,盈利的股票一路持有,赚20%了,赚50%了或是翻番了,都不是你卖出股票的理由,而下跌的股票则一刻也不留。
“拿着上涨的,卖掉下跌的”在理解上,很多人会出错,比如我曾将此结论告诉我的群员,可他理解错了,他是这么做:仓中有两只股,他将已经缩量跌到支撑位的股票卖掉了,而将已经获利且当日放巨量收出长上影的票还拿着。这显示理解错了斩断亏损,让利润奔跑的思想。
其实这条策略根本就不是指导短线操作的,斩断亏损,让利润奔跑其实是一个牛熊的概念,牛市中,不轻易卖股,熊市手中股票一个也不留全部杀出。在同一个大盘背景下,不可能手中两支股一个长期走牛一个长期走熊,我之前的文章说过,所有的股票都是和大盘步调一致的一起运动。
在没受过训练的股民中,其操作程序与本文主题是完全相反的,即,股票涨一点就拿不住了,而下跌的股票则抱着死死不放。从心理上理解,就是股民来到股市是赚钱的,上涨了我为何不卖?而下跌的股票还没涨上来呢,我是来赚钱的不是来赔钱的我为何要卖?在自然的情况下,所有初入股市的股民都会有这样的想法。可时间久了的话,不受训练他也能总结得出,这样是不是赚时只赚点小钱,而赔时却赔大钱呢?这样下去,总体上怎能不赔钱?斩断亏损,让利润奔跑这一思想正是如此得来的。
三把万能钥匙,开启投资之门
“但是,理财投资也是其共同规律。我先给你出道题:一个女人怀胎十个月可以产下一个婴儿,请问十个女人怀胎一个月可以产下几个婴儿?”财神问道。
“一个。”善财不假思索地答道。
“错,一个也生不了。因为婴儿在肚子里呆十月是生育规律,任何人都必须遵守的。同样,理财投资也有规律。因为我们见过太多的人盲目投资,比如在股票高位时冲进去,在房价最高时去进行房地产投资,结果损失惨重。其实他们只要掌握了三把投资的万能钥匙,许多损失都是可以避免的。”
“是哪三把钥匙呢?”
“价值投资、分散投资、长期投资。”
“您能详细展开讲吗?”
“好的。”说完,财神指着供台上的三只几乎同样大小的鸡蛋。只见中间那个明亮圆润,看着它,善财口水都快流出来了;左边的很普通;而右边的同样色彩艳丽。
“假设中间的鸡蛋卖10元,左边的2元,右边的5元。那么,你愿意买哪个?”
“我买那个5元的。”
“那么,分散投资又怎么解释呢?”
“通俗地讲,就是不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里,要不然,篮子一烂,所有的鸡蛋都碎了。”说着,财神把三个鸡蛋都搁在一个篮子里,用手划拉了一下,篮子就摔地上了,三个鸡蛋无一完好,蛋青蛋黄流了一地。
“要怎样才能分散呢,有没有一些共通的分散标准和原则?”
“有的。一般来说,在金融品种上要分散,存款放一些,股票买一些,黄金备一些,因为不同金融品种的风险不一样,有时可以互相抵消。在同一个金融品种里也可以分散,比如买不同类型的股票和寿命不同的债券等等。”
“我明白了。那长期投资理念又是什么呢?”
“长期投资理念就是说手脚不要太勤快了,总追逐热点,这样就会捡了芝麻丢了西瓜。因为许多投资品种的价值只有长期才能显示出来,俗话说‘千年的媳妇熬成婆’就是这个道理。你如果整天在市场里进进出出,挣的钱可能还不够付手续费的,很多人其实就是这样。”
“这三把万能钥匙我初步了解了。对了,说千道万,你能不能一句话总结投资?”
“一句话,就是‘低买高卖’,同时尽量避免风险。只不过‘高点’‘低点’就不那么容易发现了。此外,因为财性各异,不同投资品种的高低点也难以同时出现,甚至有时是完全相反的。而避免风险,对于小老百姓最好的一招就是设立‘止损点和赢利点’,大势不好要坚决舍得割肉,赢时也要舍得抛。”
“好的,我们可以进入投资‘金三角’的最后一条边了,即理财具体三步骤了。”