很多散户在投资股票时并没有计划和方法，有的散户赚了钱还想赚更多，结果股价很快就开始下跌，从而将自己本身盈利的股票变成亏损；有的散户赚了一点点钱就卖出，然后立即又买入另一只股票，其结果往往是几次小赚的钱一次失败的操作就全部亏损出去了，甚至造成了自己本金的亏损。有的散户将投资股票的亏损看成是自己运气不好，每一次产生了小亏都立即卖出，然而几次操作后，就会发生自己积小亏成大亏，资金在不知不觉中产生了巨大的缩水；有的散户在小亏后不舍得割肉出场，却眼看着股价不断下跌，越套越深，最终跌到了自己不能承受时，才割肉出场，而此时自己的资金往往十去七八了，却不知这极有可能已经是股票下跌的极限，只要再坚持一下，股价就会由跌反升，失去了找回部分损失的机会。
1.一个循环就是一个波段
前面说过，当主力在股价低时会悄悄吸货，吸足货后会吸引散户跟风买入，从而将股价推动到一个相当高的位置，然后开始出货。随着主力的出货股价开始下跌，主力出货完成后，由于没有主力的参与，经过暴炒的股票往往会陷入一个长期下跌的局面，直到股价下跌到一个相当低的价位，且大多数散户投资者都没有信心时，才会有新的主力进入吸货，开始新一轮的循环。
其实这样每一轮的循环就是一个波段，有的投资者就说，只要我在股价低的时候买入，在股价高的时候卖出，不就是在波段底部买入，在波段顶部卖出，不就可以赚钱了吗?但实际上远远没有这么简单，因为主力在吸货和拉升初期，都会通过反复震仓、洗盘等操作让散户卖出手里的股票，大多数持有该股的投资者都会在这个时期受不了主力的反复拉升、打压而割肉离场。而在主力开始拉升时，却又往往快速拉高，让观望的散户投资者来不及反应，就将股价拉到了一个相对高位，使得这些投资者只能在相对高位买入股票，从而提高了投资成本，有利于主力的持续拉升和出货。而在主力出货时，也往往会出现反复冲高的走势，让散户投资者以为只是冲高途中的整理，从而继续持有该股票，殊不知主力在几次冲高后已经卖出了手里绝大多数的筹码，当他们开始不计成本抛售时，股价就会快速下跌，给散户投资者带来巨大的损失。
所以，没有计划和方法的投资是注定要亏损的。散户投资者在进入股市之前，首先应做的是学习，了解股市和股票投资，了解主力常用的操作手法，了解股票分析软件的使用及技巧。在有了一定的投资技巧后，还要为自己的投资制定一个计划，比如资金如何分配，哪些资金可以作股票投资，哪些资金可以作债券或基金投资，哪些资金可以作短线投资，哪些资金可以作长期投资等。
2.要学会控制风险
由于股票投资是一种高风险的投资，为了控制这种风险，不要让自己的投资产生巨大的损失，投资者在有了投资技巧和计划后，还要为自己的投资制定一个必须遵守的投资纪律。最常见的就是止损止赢纪律。顾名思义，止损就是当我们的投资损失达到某种程度时，应该立即割肉出场，以避免更大的损失，而止赢就是当赢利达到某种程度时，就要立即卖出股票以保证到手的利润，以避免股价回落带来的损失。
当然，对于止损止赢的制定并不是想当然地定一个价位或比例即可，而是要根据股票的具体情况，如股价的位置、盘口大小、大盘趋势、主力操作手法等各种因素综合考虑，这样才能够制定出切实可行的操作纪律来。比如长线投资和短线投资的止损止赢比例和操作是完全不同的。
但这里有一点要特别强调的是，对于止赢的考虑不妨宽松一点，但对于止损的考虑则要十二分的谨慎，同时也必须严格执行。
