保险与投资经常“藕断丝连”
基金都可以通过不同平台购人，如通过保险，这些保险以投资为主要目的，内有不同基金，或有固定日标基金组合供客户选择,好处是通常有保险人员长期为客户服务，调整组合，而且客户可用平均成本法，可以通过保险公司和证券公司等定期定额购买此种理财产品。另外，越来越流行的是一些一站式服务平台，让投资者可通过中介人购买不同基金公司产品。
另外，保险公司亦推出理财保险或称投资相连保险，那里会有不同股票基金和债券比例的组合，是一个投资的好渠道。
投资相连保险/理财保险
一个越来越普遍的理则产品是投资相连，这是一种方便做长期和中期趋势投资的产品，因为产品里已经定好几个股债资产配置组合，投资者只需要顺势做简单组合选择。
我亦把一些这类产 品资料收集在附录中，供有兴趣投资的人参考。
变额万能寿险( Variable Universal Life Insurance/ VUL)
VUL是结合基金投资,变额寿险和万能寿险人寿保险产品，在某程度内可决定供款金额、时间、调整保额，而且保单内是基金投资，客户可以享有较高潜在回报，积聚更多现金价值留给自己日后享用，但保单持有人要自行承担投资风险。
在亚洲方面，这类产品比较少，这种保险在欧美很盛行，因为适当地通过保险信托，可以免纳遗产税而把资产转给下一代， 通过特别设计更可免除基金增值税和个人收人税。
