1、止损点位的概念
止损点是指投资者可以承受的最大损失，一旦达到损失上限，投资者必须平仓或减仓以防止亏损扩大。简言之，止损点就是人为设定的股票的最低的卖出价格。
在实际操作中，通常以买入价的90%作为止损点，即如果投资者以10元买入某支股票，之后股票价格开始下跌，到了9元就必须卖出。但是如果买入后股票价格开始上涨，投资者可以依次将止损点向上移。也就是说，如果买入后股票价格上涨到12元，投资者可以将止损点设为10.8元。
2、止损点位的设置
一般来讲，止损点位的设置如下所述。
(1)比例的设置。可以根据自己的资金实力、仓位轻重等设置一个比例，如7%或10%,跌破该比例后应止损出局，重新判明趋势后再入场。该比例的最大限度不应超过10%,因幅度设置过大起不到止损的作用。
(2)结合趋势。在强势市场中，止损位应设置得相对窄些，并按上限大小执行；平衡市中，执行中限；弱市中，执行下限。比如做短线，止损位设置在6%~10%,强市中选择6%作为止损位，因为强市中强势股尤其是热门板块的龙头股，回调超过6%的情况比较少见。
在平衡市中，选择8%作为止损位。而在弱市中，选择10%作为止损位。弱市一般不应买股，但弱市中出现明显的热点时，也可以参与。由于市场较弱，个股回调的幅度也会大些，止损位过窄，可能导致投资者频繁止损。
(3)以短期均线系统作为止损点。做短线的投资者可以将均线系统设置为5日、10日、20日的均线组合，短期均线走平、拐头向下或股价跌破某条均线时，就可以考虑进行止损。通常情况下，对上涨速度比较快的个股，可在股价跌破10日均线时止损；对缓慢盘升的个股，可在股价跌破30日均线时止损。
另外，也可以将5日移动平均线在高位下穿10日移动平均线时形成的死亡交叉点作为止损点。以移动平均线作为止损点是技术分析人士经常采用的一种方法，实践证明此种方法非常有效，也较容易掌握。
(4)根据亏损程度设置。如，当现价低于买入价5%或10%时止损，通常投机型短线买入的止损位设置在下跌2%~3%之间。
(5)以关键的技术点位作为止损点。如头部形态的颈线位、上升通道的下轨等。一般是等待股价回抽确认破位的有效性时或收盘价跌破该关键技术点位3%以上时，进行止损操作。
(6)根据重要K线止损法，寻找重要K线。比如短期的大阳线、放量的阳线(收盘价),均线止损法，寻找均线支撑线。如果有效跌破就止损。
3、止损点位的注意事项
(1)必须在入市之前选定止损点位，然后安心视察市势的发展。
(2)选定止损点位之后，千万不可随意更改。
(3)要注意远离大部分人设置的同一价位的止损点，避免被一网打尽。
(4)入市方向正确时，可以将原定的止损点位跟随市势的发展逐步进行调整，保证既得利益的同时赚取更多的利润，这时候，经调整的止损点位可称为止盈点位。
