定量投资和传统的定性投资本质上是相同的，二者都是基于市场非有效或是弱有效的理论基础。而投资经理可以通过对个股估值、成长等基本面的分析研究，建立战胜市场、产生超额收益的组合。不同的是，定性投资管理较依赖对上市公司的调研，以及基金经理个人的经验及主观的判断，而定量投资管理则是“定性思想的量化应用”，更加强调数据，如果简单归纳量化投资的法门，则有以下四点。
一是纪律性。所有的决策都是依据模型做出的。址化基金一般有三个模型:一是大类资产配置模型、二是行业模型、三是股票模型。根据大类资产配置决定股票和债券投资比例;按照行业配置模型确定超配或低配的行业;依靠股票模型挑选股票，定量投资作为一种定性思想的理性应用，客观地在组合中去体现这样的组合思想。
二是系统性。具体表现为“三多”。首先表现在多层次，包括在大类资产已置、行业选择、精选个股三个层次上都有模型;其次是多角度，定量投资的核心投资思想包括宏观周期、市场结构、估值、成长、盈利质从、分析师盈利预测、市场情绪等多个角度;再者就是多数据，就是海量数据的处理。人脑处理信息的能力是有限的，当一个资本市场只有100只股票，这对定性投资基金经理是有优势的，可以深刻分析这100家公司，但在一个很大的资本市场，比如有成千上万只股票的时候，强大的定量投资的信息处理能力能反映它的优势，能抽捉更多的投资机会，拓展更大的投资机会。
三是妥善运用套利的思想。定量投资正是在找估值洼地，通过全面、系统性的扫描捕捉错误定价、错误估值带来的机会。定性投资经理大部分时间在琢磨哪一个企业是成长性强的企业，哪只股票是可以翻倍的股票;与定性投资经理不同，定量基金经理大部分精力花在分析哪里是估值洼地，哪一个品种被低估了，买入低估的，卖出高估的。
四是靠概率取胜。这表现为两个方面，一是定量投资不断地从历史数据中挖掘有望在未来重复的市场规律并且加以利用。二是依靠由较多股票组成的组合取胜，而不是一只或几只股票。
第二届闰家理财规划师年会将主题设定为“复杂经济环境下的金融理财展望”，引起了与会者的共鸣。的确，国际经济增长减速，主权债务危机蔓延，大宗商品价格波动剧烈。股票期货市场阴晴不定，在此情形下，投资理财而临诸多不确定性，带给业界的挑战不言而喻。
然而，年会上发布的《2011年中国理财行业发展报告》传递出的信息并不悲观:2004年以来，中国理财业务每年的市场增长率达到18%, 2011年前三季度，中国理财产品规模更是达到300亿美元。
这其中固然有伴随着中国经济高速发展带来的高净值人群急剧扩大等确定性的因素，但“不确定性”却是这把火上添的又一把柴。
2008年以来，正是诸多不确定性对房地产、证券、境外金融市场等投资渠进的资金产生“挤出效应”，使理财业务尤其是高端理财业务的发展有了肥沃的土壤。
细察今年以来理财市场若干新热点的出现，可以说也都契合着经济环境的变化，是不确定性的受益者。
比如，面临通胀压力和通胀预期，非保本型产品成为理财产品市场主流。为了“跑赢CPI”，客户不再满足3%至4%的年收益率，在选择银行理财产品时更加偏好高风险高收益的非保本型理财产品。
比如，受加息周期影响，短期和超短期理财产品一度占据发行的主力位置。据统计，在2011年上半年发行的理财产品中，3个月以下期限的理财产品占了绝大多数，比例高达62.08%。而1个月以下期限的超短期理财产品就占了32.8%，成为2011年上半年银行理财产品发行最最大的期限品种。
证券界代表提出，即将开展的新型营业部的试点，对股权投资、财富管理等增值业务的比例，以及投资顾问的配备数量等，都提出明确要求，相关从业人员要实现从客服经理到投资顾问的转型。
银行界代表则表示，银行理财的特点是稳故，因此产品仍主要以“保本”为主。虽然难以期望超高收益率，但通过对理财规划师个人品牌的打造、对优质客户提供全链条服务等，“故事同样精彩”。
