风险资金的数量或多或少取决于交易者如何对抗风险，也取决于某一特定交易中或一系列的交易中交易者会遇到的风险数量。建立仓位使用的股本金额取决于风险股本，它与交易者是否盈利或亏损无关。鉴于交易中存在不可控制的风险，那么股本亏损的金额会高达10%。然而，这还不足合同价值的5%。换句话说，如果你签订5000蒲式尔的玉米合约，当前玉米价格是2美元每蒲式尔，那么玉米合约的总价值为10000美元。由于交易中存在不可控的风险因素，所以你可能亏损的资金一般不多于 500美元(5%)，只有在极端情况下你会亏损1000美元(10%)。
如果交易中的总风险(可以避免和不可避免的)达到10%或10%以上，那么最极端情况下交易者会亏损全部股本。这是因为只要交易者连续进行10次亏损交易，他们就会亏损全部股本。这种情况很可能会发生，但许多交易新手不这么认为。接连进行的交易很少是完全独立的事件。另外，看似不相关的市场有可能出现正相关或负相关，这与交易者认为的情况恰恰相反。因此，假设交易者会在一次交易中亏损10%的资金是一个非常大胆的假设，那么，排除交易者持续进行10次亏损交易可能会亏损全部股本，交易者5%的股本会受到威胁，这将消除交易者会亏损50%股本的可能性。如前所述，亏损50%的股本需要交易者赚取100%的收益，这使得交易者将永远无法恢复元气。这就是为什么大多数专业交易者只在一次交易中使用 25%的股本。我真诚地建议交易新手进行交易时只使用25%的股本。风险股本的数量取央于你当前可用的资本。
较少的风险股本虽然股本增加速度缓慢，但是股本将持续增加，而较名的风险股本促使股本以更快的速度增加或者导致交易者亏损全部资金。请记住普通成功交易者盈利亏损比为1.5: 2.0，交易者25%- 50%的交易是盈利的。
每天交易者的股本或增加或成少。如果交易者的远见卓识一短期内其会亏损全部资金是正确的，那么他们几乎感觉不到丝毫的安慰。因此在每次交易中交易者只会拿出一小部分股本作为风险资金，从而保护自己的资金。在大多数情况下，专业交易者从来不会将25%的可用资金作为风险资金。因为交易中存在着不可控制的风险因素或交易最初都出现一系列的亏损，所以交易都有严重亏损的可能性。交易者需要对概率有所了解，因此专业交易者总是知道每次交易可能出现的结果，明白此次交易中可能的回报必须多于风险资金。专业交易者只会在回报风险比率对其有利时进行交易，他们充分认识到当其在每个交易日开始交易时，股本曲线刚刚开始。理解这一观念对于交易新手非常重要。
虽然交易方法很重要，但是交易者运用有效的风险管理准则决定着交易的成功。
许多交易新手认为保证金与风险管理相关。保证金仅仅与市场一天之内变动的金额相关。保证金股本比率高于20%，可能会导致交易者在此次交易中破产。交易新手常常过度使用股本进行交易。商品交易涉及到巨大的杠杆作用，并且杠杆作用既能起到推动作用又能起到阻碍作用。请永远记住交易者在追求利润的同时有可能遭遇到股木亏损的风险。
大多数专业交易者交易时使用的资金不超过总资本的50%。他们会利用另外50%的资金购买国库券，赚取一点点利息。当交易者在市场不景气或交易亏损时，另外50%的资金能够缓冲交易或作为资金储备。换句话说，如果交易者存人结算公司的资金总额为10万美元，使用5万美元的资金进行交易，另外5万美元资金购买国库券。
专业交易者通过其退出策略与止损点监测并确定风险资金额。在一次交易中风险资金一般不超过总股本的4%，通常情况F是总股本的1%~3%。因此，如果交易者的交易账户中只有10万美元，那么他会拿出100~4000美元作为风险资金。换句话说，交易者在一次交易中愿意损失(风险)资金不超过总股本的25%，这将限制买卖合约的数量与类型，应予以重点考虑。
交易者也将限制任何市场的保证金数额不超过总股本的25%。一般来说，任何一个多元化市场的保证金是交易所用资金的10%。实际上，任何市场群的保，证金额是交易资金的10%~25%。专业交易者将实现市场的多元化。为了避免破产，交易者会在彼此关联的市场群中进行交易，也能够通过自己创建的交易方法实现多样化。
