在股市中，通常当股价上涨时，持股者总想着等再涨一涨再卖;反之，当股价下跌时，又想着股价还能涨回来。前者是希望把利润全部赚到手，在股价达到顶峰时才卖出，这种贪心的结果往往导致嫌钱变亏钱;后者由于心存侥幸，不懂得少输当贏、少赔当赚的道理，最终使得亏损无限扩大，形成巨额损失。
事实上，在股市中被套总是难免的，但决不能让一次失误就致命，因为我们还要反击，此时，怎样应对套牢就显示出投资者不同的操作水平。
一般来说，老手们总是在买进股票的时候就制定一个止损点，即当他买进股票后价格不涨反跌，跌到一定的幅度时，他就以低于买进的价格停损卖出，以避免价格继续下跌给自己造成更大的损失。而新手们由于缺乏风险意识，一旦被套往往就短线变长线，造成愈套愈深、难以白拔的局面，有的甚至还逆势而为，盲目摊平，后果更是不堪设想。而老手们由于及时停损，就可以化被动为主动，抓住下一个市场机会，迅速恢复元气并使资金增值。相反，新手们由于资金被套牢，不得不眼睁睁地看着一个个机会从眼前溜走。
与被套后的无可奈何相比，很多人获利后的不知所措和盲目乐观同样也是一个致命的错误。由于市场行为包容和消化一切，因此没有任何一个趋势会永远走下去，大涨之后必有下跌，如不及时获利出局往往会“竹篮打水一场空"。但人性的贪婪却使得很多投资者迟迟不肯卖出手中获利的股票。因此，如何在尽量多赚钱的情况下卖出股票以保障账面利润，自然也成为投资者操作中的一个难题， 而合理设置盈利出货点将使这一难题迎刃而解。既然停损和设置盈利点出货如此重要，那么投资者在实际操作中应如何把握要领呢?
首先，停损原则是:“一次赚的要够三次赔的。”为什么要定这样一个原则，其实道理很简单，因为投资者不可能百分之百选对上涨的股票。因此，在选错股票时，必须防止股价下跌对既得利润和本金的侵蚀。采用该原则时，只要选对率在25%以上就可以轻松实现资金的增值，而25%的准确率对很多投资者来说是可以达到的。然后在该原则下，设定每次赚钱时的最小获利率为10%，顺势得出每次的最大赔率不应超过3.3%，当亏损大于这一比例时，立刻止损卖出。最后，还必须将该方法与形态分析相结合，在市场趋于活跃(成交量温和放大、市场热点不断涌现)的情况下才择股操作，以尽量减少出错的概率。
其次，设置盈利点出货原则是:“设定目标位而不是跟着行情走。”当选对上涨股时在预定目标位要果断获利了结，落袋为安，不受盘面趋势所左右。之所以要这样做，是因为只有真正把赚钱的股票卖出才是真的赚了钱，否则账面利润再多也是虚尤的。
在实际操作中,设定股票的最小获利率为10%，股价一且达到该目标，立刻出手50%的仓位，之后获利率每上涨5%，盈利出货点位相应提高2%，一旦股价回调到最新盈利出货点位，立即全部出货。
运用该方法可以在稳获10%利润的基础上又能尽量多得利润。需要强调的是，以上两条原则在操作中必须同时结合运用，且主要针对短线操作，投资者可根据自身特点和当时市场实际情况对目标位加以修正。“凡事预则立，不预则废”，在诡秘多变的股市面前，投资者若想获得蠃家的地位，每次买卖前都应制定好周密的操作计划，并严格按计划执行，防备可能发生的意外，学会停损和设置盈利出货点无疑是我们迈向成功的重要一步。
