(1)必须掌握必要的证券专业知识
众所周知，证券市场本身是一门非常广泛而深奥的学间，一般情况下普通投资者很难对其研究透彻，如果你想成为一个稳健而成功的投资者，就必须花大量的心血和时间去研究一些最基本的证券知识。假如你连一些基本的投资知识都没有，就妄想碰运气赚大钱的话，即使运气好时能蒙上一笔，不久也肯定会赔进去的。
(2)必须认清投资环境，把握投资时机
一般情况下，股市与经济环境、政治环境息息相关:经济衰退，则股市萎缩、股价下跌;反之，经济复苏，则股市繁荣、股价上涨。政治安定、社会进步、外交顺畅、人心踏实、则股市繁荣、股价上涨;反之，人心慌乱。则股市萧条，股价下跌。
笔者经常提醒投资者:“选择买卖时机比选择股票种类更重要。”也就是说，在投资之前应先认清投资环境，避免逆势买卖。有许多人在没有了解股市大势之前就稀里糊涂地盲目买卖，结果与股势反道而行，多头市场时做空，空头市场时却做多，这种人岂有不赔光老本的道理。
(3)必须制订周详的资金运作计划
俗语说“巧妇难为无米之炊”，股票交易中的资金就如同我们赖以生存、解决温饱的大米一样。大米有限，不可以任意浪费和挥霍，因此巧妇如何将有限的“米”用于“炒”一锅好饭，便成为极重要的课题。
同样的道理，在血雨腥风的股票市场里，如何将你的资金作最妥善的运用，在各种情况发生的时候，都有充裕的空间来调度，不至于捉襟见肘，这便是资金运作计划所能为你做的事情。
股票投资者一般都会将自己的注意力集中到市场价格的涨跌之上，甚至有人愿意花很多的时间去打探各种利多利空消息，研究基本因素对价格的影响，研究技术指标作技术分析，希望能够作出最准确的价格预测，但是却常常忽略了账户资金的调配和计划。
事实上，资金的调配计划、运用策略等都基于一项最基本的观念—分散风险。资金运作计划正确与否，使用得当与否，都可以用是否确实分散了风险作为标准来衡量。只要能达到分散风险的目的，使投资人进退自如，那便是比较好的做法。至于计划的具体做法那便是仁者见仁、智者见智了。因为有1000个人就会有1000种性情、观念、做法、环境的组合，任何再高超再有效的计划也得经过个人的融会贯通才会立竿见影，不能生搬硬套，这点请投资者千万记住。
时下市场上存在一种观点，认为分散投资风险就是将所有的资金投在不同的股票上。因此就真的有人将100万元的资金分成若干份，分别投向不同的股票:20万元买“浦发银行”,20万元买“五粮液”,30万元买“青岛海尔”,20万元买“雅戈尔”，最后10万元再买点“万科A99。其实，这样的操作不但起不到分散风险的作用，有时反而更容易将事情搞砸。万一5只股票里有3只行情走反，他马上就会手忙脚乱，无法应付接踵而来的变化。一如同时从天上掉下5个西瓜，接住1个，接不住其他4个，接住2个，接不住其他3个，或者最常发生的情况是5个西瓜都跌碎。这样的操作，陡增风险。
真正的风险分散方案，概括地说就是不要一次性地把所有可投资的资金全部投进市场。投资者，尤其是初入市场的投资者，手中握有的股票种类应该尽量单纯，绝不能如上面所述选择不同市场、不同种类、不同性质的股票。这样在行情分析预测以及应付不时出现的意外行情的时候，才不会左支右细，穷于应付。
(4)必须正确选择投资对象
选择适当的投资对象亦为投资前应考虑的重要内容。对象选对了可以获得几倍的投资暴利，选择错误的话，别的股票节节升高时自己的却如老牛拖车，别的股票缓缓下跌、时而反弹时，自己的却连连下跌且无像样的反弹。至于选择何种股票最好，要视当时的经济环境、投资人个性和对股市的了解程度以及经验而定。通常，不怕冒风险、股市经验丰富的人多半喜欢买卖涨跌幅度大的热门投机股;对于一些正要或刚刚进人股市的人，应该选择投资获利能力强，涨跌幅度稍缓而流通性仍然很大，同时基本面又非常优秀的股票。
