陈生看上去是一个非常普通而典型的香港人,勤勤恳恳兢兢业业,在香港一家证券行作经纪人。他像大多数广东人一样很务实,不喜欢用夸张的语言,讲起自己的投资经历也很平淡,好像隔着相当的距离。
香港的证券行与国内不太一样,不单可以代理股票交易,也可以代理全球的期货交易、外汇交易。所以陈生关注的市场非常广泛,从1992年大学毕业开始买股票,到现在已有十几年的历史,不过他觉得股票不适合频繁交易,因此采取了长线策略,选几只好一点的股票长期持有。
陈生的投资主要集中在外汇交易,从1994年进入外汇市场到2004年的十年间,他一直都在亏损。十年磨一剑,他终于获得了回报,2005年他开始赚钱,并且一年把十年的亏损都赚回来了,这一年他赚了二十五倍。
这实在是一个惊人的数字,他的表现仍然是淡淡的,“如果能控制好自己,严守纪律,找到合适的方法并且深入研究,投资确实能赚很多钱,相反,如果只是盲目跟风,则可能血本无归。”他多次重复着同样的一句话。
陈生的经历对那些刚进入市场就遭遇挫折的人们,无疑有相当的激励。综合起来,他这么多年投资的体会主要有以下几点：
一是,要寻找到一个对自己来说行之有效的交易方法。投资一定要听自己的,无论用什么方法,一定要有自己的方法,即使跟着高手做,别人赚钱,你也可能赔钱。在外汇市场上,陈生用的方法是技术分析,“如果用技术分析,就什么新闻也不要看,什么消息也不要听,图表自然会说话的。”这并不是说技术分析方法一定比基本分析方法优越,比如罗杰斯就非常成功地使用基本分析方法而完全排斥技术分析,关键是每个人必须找到属于自己的方法。
二是,要控制风险。只有减少亏损,才能保住利润,否则你的账户可能就如过山车般起起落落,就像曾经流行过的一句话：眼看着起高楼眼看着楼塌了,所谓的赚钱不过是纸上富贵过眼云烟。
陈生的经验是要善于等待,多看少动。可以天天盯着图表看,寻找一个最佳的买入点,如果频繁进出,犯错的概率很大,而且很可能错过时机。其实股市也如此,过去就有投资高手表示,一年就做一两次,即使是熊市,每年总有一两轮行情,做得好多少总有得赚,但如果不停地进进出出,难免会追涨杀跌,造成亏损。
敢于认错也是减少亏损的一个重要方面。《股票做手回忆录》有一句话：如果你能够聪明得不犯同样的错误,那个原始错误的成千上万个兄弟也在等着你。只有敢于认错,才能有效地控制风险。陈生在汇市的操作方法是,买入的时候同时下止损单,如果做对了,将止损价位同时提高,如果错了,坚决止损,绝不轻易改变止损价格。
虽然外汇交易与股市投资有很大的不同,每个人擅长的方法可能也不一样,但投资的基本原则却是不变的,那就是一定要有自己独立的判断能力、选股系统,要有严格的纪律以克服心理的波动。
陈生淡然的心态也是他能转败为胜的关键,说起前十年的亏损他没有沮丧,说起二十五倍的盈利也并不激动,好像在讲述别人的故事,好像一切就顺理成章理所应当。陈生就表示自己今年的投资业绩远不如去年,因为有时候还是控制不住自己的情绪,会在并不是最佳时机的位置出手。投资市场说到底就是人心的博弈,巴菲特名言：在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪,讲的就是这个道理,却是知易行难。
说到底,在市场要战胜的不是别人,而是自己。
