判断或计划
投资计划对成功投资非常重要。如果投资计划为可有可无，经常可以看到投资者忙忙碌碌、频繁进出，其行动完全依据个人对市场的感觉，他们不断地在市场中进行投资或投机，完全是走一步看一步，表面上看来是随机应变，实际上是被市场牵着鼻了走。必须有纪律地遵守自己制订的投资计划。这是控制和调节自己的情绪、避免受情绪影响的个有效方法。
确立投资计划的最大好处在于，它可以使投资者扩大客观性，减少情绪性，从而在变幻英测的市场中，不随波逐流，坚持自己的投资理念。为此，投资者最好是制订一个书面计划，因为这可以使你更加精确。一旦写出计划，投资者就很容易评估各方面的情况，譬如，是否符合市场的逻辑，是否存在个人的偏见，在出乎意料时采取什么步骤，等等。
彼得•林奇指出：“如果执行一个固定的投资计划，不理睬市场发生了什么变化，你会得到丰厚的冋报。”
为了制订个完备的市场投资或投机计划，一个叫作范•夏普的市场心理学专家提出了以下七个步骤：
(1)自我分析：作用在于让投资者对自己各方面的情况有一个比较透彻的了解。
(2)心理预演：曾经被许多优秀的运动员所实践。他们常常在正式比赛之前，对自己的动作以及可能会发生的情形在心理加以演示，这种做法既可以让运动员的心理集中在比赛本身上，同时也大大提高了成功的机会。投资者也可以尝试运用这种方法。
(3)发展一种低风险观念。
(4)投资时机的选择。
(5)行动：市场中出现的最佳买卖时点是稍纵即逝的。记住：即使一个投资机会从身边错过，总会有其他机会存在。投机的机会，就好像是在城市里乘出租车，错过一辆，很快下辆就会来。所以，在任何情况下，都不要让即刻的情绪冲动影响一个深思熟虑而富于逻辑的计划。
(6)监控：自满得意是投资者很容易出现的个心理陷阱。当开始的投资工场确定以后，市场经常会有一种诱惑，让投资者改变这个立场。监控这一歩骤就是为了避免投资者随意改变计划，并进行自我监督。在进行监控的过程中，要时时了解市场所处的背景，当一些影响市场运行的事件发生之后，更需要与原先自己的计划进行比较，并确定共意义。
(7)出局：这个过程涉及两个方面，止损和让获利变成现实。
一盘散沙的部队是必败的，散户在股市中就是一盘散沙的部队，遇到纪律严明、团结一致、实力雄厚的主力部队，通常就溃不成军。被俘的、逃命的、英勇就义的大有人在，只有极个别的叛变了“革命”，与“庄”为伍，投入了敌人怀抱。比一盘散沙更恶劣的是，散户还是一支自相残杀的部队，他们之中有相当一部分是"窝里斗”的专业杀手，而一碰到敌人一主力，就傻眼了。
群众从来就不是英雄，但群众可以创造出英雄，可以决定英雄的命运，可以让英雄成为英雄，从这个意义上才能说“群众是真正的英雄股市同理，散户不是英雄，主力可以成为英雄。但恰恰是散户才能使主力成为英雄。
散户带着一身劣根性来到股市，一般来说，不是身经百战，缴尽学费，是很难有什么出息的。
