有些投资者认为，股票投资并不像实体生意那样复杂，根本不需要什么投资计划书，这种观点是非常错误的。你可以在一次或两次的冲动性投资中获利，但你会在多次冲动性投资后亏损。如果想成为一名成功的股票投资者，就绝不会冲动地进行漫无目的的交易。成功的股票交易者，在交易前都会制定交易计划，以帮助自己辨识交易机会，控制风险。制定和执行投资计划，是交易成功的重要组成部分。
投资计划是承上启下的桥梁，它将投资理念和投资策略及投资风格转换为实际投资的操作性内容，也是具体操作中的指导性和纪律性文件。每个投资者的投资水平如何，都能够从投资计划书中反映出来。
对于大户、中户和小散户等不同等级的投资者来说，投资计划书的复杂程度可能不一样，但重要性是一样的。大资金运作考虑的问题更加全面，包括资金来源、宏观经济、行业调研到上市公司现场调研等。大资金可能花费几个月甚至几年的时间去投资某些上市公司，比如巴菲特。小散户当然无需这样大动干戈，但最基本的投资计划一定要制定。
预则立，不预则废。制定周密的投资计划，是股市盈利的重要保证。在股票市场上，很多投资者亏钱的原因就是随波逐流，缺乏有效合理的投资计划。没有计划就会被人性弱点击败，该止盈的时候贪得无厌，该止损的时候优柔寡断，结果就是资金不断缩水，最终只能悲愤地离开股市。
有许多投资者认为自己的资金少，采用短线投资，因此无需制定投资计划。这是一个认识误区。
首先，资金多少并不能影响投资获利的目的。即使资金再少，投资者到股市投资也是为了赚钱，不是做慈善事业。既然要赚钱，与资金量的大小又有什么关系呢？
其次，投资周期的长短，与制定投资计划并不矛盾。如果说投资周期对制定投资计划有影响，这种影响表现在制定计划的内容里。资金量的大小和投资周期的长短是影响投资计划的因素之一，投资计划会受到这些因素的影响。
