一、原始投资组合开始
最初，为了创建一个良好的示范投资组合，我建立了以下简单的基本规则：
1、使用标准普尔500指数作为基准。这就是我们试图击败的。
2、从不向账户增加资金(除收到的股息之外).这使得投资组合的收益与损失容易计算。
3、在一个季度之初启动投资组合，还是为了容易比较。2001年第二季度从4月1日开始。这是愚人节，这也许本应该是一个警告。
4月1日实际上是个星期天，所以我可能买入股票的第一天是4月2日星期一。标准普尔500指数在上周五交易结束的收盘价为1160点。这就是开始的基准。很难相信，但这花了差不多3年的时间，直到2004年11月4日，标准普尔500指数才终于重新回到起始水平的1160点。快速预览：截止到当时，投资组合的价值上涨了10%-远好于基准。
二、第二个投资组合开始
从本质上讲，开始第二个投资组合的决定面临着同样的“忧虑之墙”第一个投资组合的表现。这是一年之后，经济似乎走出了2001年的衰退。紧接着9.11事件走出了一波强劲的急速上涨，在此之后，市场基本处于横盘震荡。
标准普尔500指数以1148点报收结束了2001年。三个月后(在2002年3月底),它站上了1147点。美联储已创下了11个降息的纪录，而专家们已经在预期这个进程的反向以及首次收紧(提高)利率。(这些专家言之过早，直到2004年中期，美联储都没有提高利率。)仍然还没从时机选择指标中获益，我将2002年4月评为启动投资组合2的好时机。
因此，它在2002年4月1日以40000美元创立。它的基本规则与第一个投资组合是相似的。标准普尔指数在第二个账户启动时是1147点，因此投资组合2的起始基准比投资组合1的起始基准低了一点。
这一次，花了约2年时间，直到2004年11月3日， S&P 500指数大约恢复到初始水平。另一个预览：截止当时，投资组合2的价值增长了17%,理性投资开始起到作用，即使在糟糕的市场条件下。
