1.投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。预计股市逐渐向好时，投资者应选择股票型基金;当股市涨至高位时,投资者应逐步转换到混合型基金;当利率高企，经济过热，即将步入衰退期时，投资者可转换到债券型基金或货币基金。
2.投资者还应留意基金公司的公告，往往有些公司为了留住老客户、吸引新客户,会推出一些基金转换的优惠措施。
3.设定止损/获利点
投资人自己最了解自己的风险承受度,也最清楚自己的理财目标，自行设定止损点及获利点，可适时检视投资组合的适当性以及投资报酬,适时降低损失程度，并进而保障投资获利。基金投资虽然不应像股票一样短线进出,但若标的市场有长期政治、经济甚至其他干扰因素,基金的长短期表现也不会太好,因此适度转换或调整投资组合是非常必要的。设定止损点:想想你自己可以忍受这笔投资亏损多少,例如说投资10万元，如果你觉得这笔钱亏损到剩下9万元就会无法原谅自己,那么，你的止损点就是10%。设定获利点:算一算自己这笔投资赚了多少钱,你就满足了。说实话,一笔投资换算下来,如果1年的报酬率达到银行1年期定存的2倍,就可以称之为一次成功的投资。如果达到15%以上，应该算是相当不错的成绩。对于自已的投资状况时常进行检视,可以避免让自己暴露在太大的风险之下。
基金若未能适时获利了结,过一段时间,走势转换,获利也大幅缩水,在高点介入的人，若未适时忍痛出场,会被套牢得动弹不得。因此，设定适当的止损、获利点是有必要。一般的做法是，可以在每个月收到各种投资对账单时结算一下,现在不管是银行券商,还是基金公司都会提供这类每月结算的服务。如果可以上网的话就更加方便了,通过网络开展的电子交易，投资时也可以设定止损点和获利点,在符合其设定的条件时会自动买进或卖出。投资者可以根据自己的风险承受能力,通过事先的设定来帮助自己把握投资时机。
基金强调长期投资,如果投资过程中出现盈利，该获利出场还是继续持有?落袋为安是否与长期投资相矛盾?这是很多投资者都会面临的问题。其实，投资理财是持续不断的行为，由于市场趋势在变化,在长期投资的过程中仍应灵活掌握。
基金投资的重点在于完整的“资产配置”，搭配投资过程中要进行灵活调整，这样才能有效提高投资的胜算。在您选择基金投资前,应该会有一定的回报期望与可承受的亏损程度理财目标等,即使打算长期投资10年,期间也应该依据自己的投资需求来设定获利点和止损点。
