自从上次股峰老师否定了我的T+0操作方法后,我开始寻找新的资金管理方法,在我苦苦追寻的时候身边发生的一件事情强烈地震撼了我。
有一天,一位老王大哥打来电话请我吃饭。这位老王大哥是以前在交易大厅认识的,中午休息的时候经常打扑克,几年下来彼此混得很熟后来交易大厅取消了,大家就失去了联系。之后就很少联系,今天老王大哥突然来电话让我颇感意外。
听老王大哥的语气他肯定有好事,于是我爽然应约。酒过三巡后我开始问老王大哥的近况如何,不聊不知道一聊吓一跳,老王大哥现在已经是身价千万的富翁了。问其发财的门道,答曰:股市。要说如果老王大哥说出别的发财门路,我肯定佩服得五体投地,可是这股市是当年我跟老王大哥一起混过的地方,他怎么就发了财,而我反而越来越倒退了呢?
要说老王大哥真是好人,自己发了财没忘了当年一起战斗过的兄弟,把自己的成功秘诀倾囊相告。
“兄弟,这股市的钱看起来好赚,可其实是世界上最难赚的钱,得靠头脑和胆识。当年咱征战股市的时候太年轻,智商、情商都不到火候,所以赔钱是必然的。”
老王大哥整个一副暴发户的嘴脸,虽然心里不认同他的观点,可是为了听到接下来的秘诀我还是强忍着,耐着性子听下去。老王大哥继续张着油嘴道:“后来我发现在股市中赚钱光靠智商是不行了,你想啊在股市中的哪有傻子啊,一个比一个精,我这岁数比智商肯定是不行了。于是我开始琢磨了,我得找到自己的方法啊(这点还是说明老王大哥进过深刻的自我反思和自我剖析的)。我梳理了自己的人生(别恶心,原话如此),发现自已还是有优势的。这个优势就是自己的韧劲比一般人要好,遇到事情能忍....”
“那大哥你是怎么把这些优秀品质转变为财富的?”我赶紧打断老王大哥的话,怕他再说下去我得把吃进去的都吐出来。
“这个吗,其实很简单,主要还是靠这些品质,这些品质......"
“打住,打住,大哥咱说点实际的,你就把你的操作技巧告诉我就行了。”我实在忍不住了,
嘻嘻,老王大哥知道自己吹大了,有点不好意思了。
“那我就不卖关子了啊,其实这个操作很简单。我前段时间刚好把店里的生意放下了,手上有一笔还算不小的闲钱,就买了一只股票。开始的时候也没敢多买,只买了2万股,当时20元一股,花了40万吧。后来股票跌了,我开始有点上火。可是一想这钱暂时也不用,股票就在那放着吧,这点钱大哥我还赔得起,后来我也没看过,很长时间以后我再一看, 已经跌到了10元钱我这个气啊,20万打了水漂啊。这个时候我在证券公司遇到-个经理,好像是投资顾问什么的,他告诉我这只是暂时的亏损,只要我不卖,就不算赔钱,股票迟早有一天会涨回来的。我一想也是,总不能看着20万白白打水漂吧,那就先放着吧:那个投资顾问人还不错,给我降了佣金,说是减少了交易的成本,为这事我还请他吃了个饭,交下了这位小兄弟。后来股票还是跌,跌到了8元,那个证券的经理来了电话,说‘王哥你看,现在股价已经跌倒了8元钱,已经是地板价了,不能再跌多少了,现在你应该再补点,这样持股的成本也便宜了。’我一想也有道理,于是又买进2万股。回家一算账,一共买了4万股.前后一共花了40+16=56万元,平均一股是14元,确实比我当初的成本便宜了。此后我又给自己放了大假,再回股市的时候股价又跌了,不过跌的幅度比较小,只跌去了2元,变成6元一股:我心想,已经跌了这么多了应该不能再跌了,政府不会让股市一直这么跌下去的,而且现在连户室都没几个人了,差不多是市场的底了,所以我又买了一次:这次没那么小家子气,我一下子买了10万股,成本是6元,这样我-共有14万股,总花费是60+40+16=116万元,平均每股8.2元,比我最开始买的时候便宜了近30多元。
“就这样我开始慢慢等待市场走牛。三个月后国家出台重大利好消息,股市全线由绿翻红,我的股票从6元多一直涨到了90多元,我在82元的时候全线清仓。这样你王哥摇身一变就成了社会成功人士了。”
王哥一口气说完觉得口渴,举起一杯啤酒自己干了。
我像听大方夜谭一样听了老王大哥的致富故事,之后半晌说不出话来。尽管我可以指出他的整个操作过程存在若干的失误,但是在这个以结果论英雄的时代,老王大哥毕竟成为最终的胜利者,而我还在漫漫的长路上,于是我尽快结束了这场炫富的饭局回到家里。
我百思不得其解究竟是什么造成了我跟老王之间的差距,带着这个问题我向股峰老师求教,股峰老师在听完老王的故事后哑然失笑道:“你真的羡慕这位老王大哥?”
“那是当然了,哪个散户不梦想自己成为千万富翁?”我感慨道。“可是你不觉得老王大哥的操作有问题吗?”股峰老师继续反问道。“嗯,我也感觉有一点,可是我又说不出来是哪个地方有问题。”听了股峰老师的话,我也开始思考起来。
“你先放弃对老王大哥盲目的崇拜,然后我们再一起放弃对老王大哥结果的探讨,我们只探讨老王大哥操作股票的过程。如果老王的操作是没有问题的话,那么我们只要复制老王的模式,就能得到跟老王一样的结果,你说对吗?”
还是股峰老师冷静啊,能抓住问题的关键,我迅速地冷静了一下,直到把头脑中老王大哥的影子挥去。
“现在让我们一起来看一看老王的模式。其实老王的模式很简单,先买人股票如果股价下跌,由于持股不卖,所以老王认为亏损只是账面的只要有一天股价上涨,赔出去的钱还会回来。而在亏损后进行加码补仓,用增加持股数量的方式摊薄成本,这样在多次买人后,股价被摊薄得很低,而总持股数量却增加了数倍,你看老王是这个模式吗?”
我仔细琢磨了一下,确认老王大哥是这种模式。
“好的,我们已经确认了老王的模式,下面我们就来分析一下这个老王的模式。首先,老王买入股票以后股价出现下跌,仍持有不卖,你觉得这是对的吗?”
“股峰老师,按照我们以前学习过的知识,股票应该在买入前就设置止损位,达到止损位后进行止损,所以老王的做法应该不对。”冷静下来后,我的思维开始正常运转。
“很好,那么老王犯了第一个错误,即买入后亏损仍然死扛着。我们再来看看老王的第二个错误。老王在严重亏损后,仍然把希望寄托在未来的不确定上,主观地希望股票能上涨,按照我们以前对市场本质的学习,这种主观的希望也是一种错误,你说是吗?”
我回忆了一下以前学习的内容,老王大哥确实犯了这个错误。
“而第三个错误,也是最致命的错误,老王不应该在严重亏损后仍然加仓买入。”这次轮到我不解了:“股峰老师, 这个怎么能是错误呢,他在买入后成本低了很多啊,后来之所以有那么多的利润也是因为这种低成本啊。”
“这正是亏损加仓的可怕之处。从表面上看是摊薄了持股的成本,可是这种摊薄却数倍地加大了整个仓位的风险。你想过没有,如果老王的股票不是上涨而是下跌了会怎么样?”股峰老师严肃地问道,
“我还真的没有想过这个问题,当时听到这个事情的时候我只顾嫉妒了,没有仔细想。
“那你现在想想如果老王的股票不是上涨到了90多元,而是从6元跌到了4元又会怎样?”
“如果那样的话....”其实我心里已经有了答案,只不过这个答案过于可怕,我在想要不要说出来。
“继续说啊,别害怕,说出你内心的想法。”股峰老师鼓励道。
“那样的话我估计很多人会跳楼吧。”我说出了我的想法。
“是的,你说的这种情况很可能发生。老王在摊薄成本买入的时候,就希望未来股票能大涨,连本带利地捞回之前的所有损失,而一一旦这种希望破灭了,人在失去希望的情况下,就可能做出极端的事情来。”
“可是股峰老师,老王大哥毕竟成功了啊,这也算是一种高风险模式吧。”
不是高风险模式,是自杀模式。在资本市场混不在于你曾经赚过多少钱,而在于你最后留住了多少钱。你的那个老王大哥在饮鸩止渴,迟早要出问题的。做股票没有捷径,捷径就是按照无数前人探索出的艰难的道路走下去,走到最后的人成为成功者,这就是交易之路。
我的又一个幻想被打碎了,不过两年后我听到老王大哥破产的消息,直到那时我才认识到我曾经迈过了一个多么危险的陷阱!