所有投资者事后都会后悔为什么没有逃顶，如果早走，就不会被深度套牢。那么，如何操作才能避免这一常见的问题呢?
那就是要为自己的投资行为设置风险防火墙，一旦出现问题，就要第一时间撤离。但问题是，大部分投资者不愿意离场，当然，这一切都是基于投资心理。当股票下跌5%左右，大多数人会认为是正常的调整，此时，都会持股等待，投资情绪依然乐观。
当股票下跌10%以上，有一部分投资者开始动摇投资信心，此时，很多人都希望股市反弹，然后，好减仓出局。
当股票下跌20%以上，大多数人开始恍然大悟，真正的中级调整已经开始，但此时并不愿意出局，而是希望减少损失。并表示如果继续下跌，就做中线，大不了输了时间不输钱。
当股票被腰斩，投资者被深度套牢，此时，就不再关注股市，打算长线持有。
要想不让自己被套牢，最佳的办法就是止损，大凡初入市的新股民，最不愿意看到亏损与承认亏损，持股亏损与止损出局，对于他们而言，就是两个心理层面，如果止损出局，就意味着承认亏损，此时的亏损已经变成现实，而持股亏损或许能让自己看到一丝希望， 至少以后会起来，尽管有点渺茫，但股民会给自己的股票找到无数上涨的理由。
很多投资者止损最大的心理障碍还是担心踏空，其实，机会成本绝对不会因为止损出局就失去。相反，止损往往会为你赢得更多的机会，节省时间成本。
当你止损之后，如果市场大跌后企稳反弹，你才有资金参与其中，而不是被动持股等待手中的股票上涨，此时，我们有更多的选择机会，可以任意选择股票，赚钱的机会更多。
当你止损之后，如果市场并没有预想中的中级调整，不用担心踏空，市场永远有机会，你可以重新入场，即使被止损的股票再度上涨，你也来得及介入，只不过少赚几个点而已。但用几个点的止损博弈20%甚至50%的调整，这种以小博大的游戏，值得我们去玩。
一般来讲，止损的方法可谓千奇百怪，最为常见的方法为短期均线止损法。以图14.4中国化学见顶调整为例，处于上涨趋势的中国化学，一直沿着短期5日均线、10均线向上运行，2015年5月5日，中国化学高开低走，迅速击穿5日、10均线。其后两个交易日,并没有任何反弹迹象,分别下跌6.3%、7.59%。如果击破两条短期均线不及时离场，多损失近20%。
当然，也有更为简单的方法，可以用一个可量化的指标来止损，比如，可以设置-一个止损平仓线，当亏损比例一旦到达这条线就可以选择离场。
有投资者要问，具体比例是多少?这个要因人而异，玩波段的投资者，可以把止损设为10%左右，而纯粹短线炒家，止损设为5%较为合适。
哪些情况可以不设止损呢?
巴菲特买股票一定不设止损，为什么股神能做到不止损且能赚大钱呢?这有一个基本前提，那就是对上市公司基本面有深入了解，即使股价短期下跌但不改长期趋势，那么在这种情况下，明知股价严重低估，可以越跌越买，不用止损。
那问题在于，你以为好的公司，结果退市了，自己买的股票，总会觉得看哪儿都好，容易缺少客观判断。
一般来讲，中国上证50成分股，多为蓝筹股，它们跌下去，特别是估值接近历史底部之时，不宜简单地割肉。
当大盘短线超跌，反弹快要来临时，可以不急于止损，而可以等到大盘反弹再止损，这在大盘见顶之初最易出现。
当大盘估值接近历史底部，个股跌无可跌之时，也可以不急于止损。总之，止损与否是一门技术，也是一门艺术。需要交 易者的纪律与执行力，也需要交易者对市场灵敏的判断。
