寻找好管家打理财富
不少中国人在投资理财方面都处于一知半解的状态，所以在投资理财的过程中，听取专业人士的意见很有必要，尤其自己不精通此道的话，更该寻找个好管家为自已打理财务。
这里所说的“好管家”指的是专业的理财师，也被称为“理财顾问”，是目前国内各家银行为适应市场需要，抢占个人理财业务而推出的服务。说得简单点，就是如果你有很多钱，不知道该怎么办，不清楚怎么理财最安全、最科学，就可以去咨询理财师，让他们给你制订一个比较合理的方案。比如多少钱用来炒股，多少钱用来买基金、保险等，从而让自己的资产合理流动，且保证一定的收益，实现收益最大化。
美国的南北战争正打得不可开交的时候，摩根结识了一位新朋友，克查姆一华尔街一位投资经纪人的儿子。
当时人们都在对战果进行讨论，摩根也不例外，他也想早点知道结果，好从中赚上一笔。于是他和这位新朋友来往十分紧密，希望能从他口中得到一些消息。果然，有一天，克查姆神秘地对他说：“我父亲最近在华盛顿打听到，北方军队士兵伤亡十分惨重！如果有人大量买进黄金，汇到伦敦去，肯定能大赚一笔。”
这个建议一提出来，摩根立时心动了，他马上提出愿意同克查姆合伙做这笔生意。克查姆对此跃跃欲试，他把自已的计划告诉摩根：“我们先与皮鲍狄先生打个招呼，通过他的公司和你的商行共同付款，购买四五百万美元的黄金——当然要秘密进行，然后将买到的黄金一半汇到伦敦，交给皮鲍狄，剩下一半我们留着。一旦皮鲍狄黄金汇款之事暴露出去，而政府军又战败时，黄金价格肯定会暴涨，到那时候，我们就堂而皇之地抛售手中的黄金，肯定会大赚一笔！”
摩根答应了克查姆。一切按计划行事，正如他们所料，秘密收购黄金的事因汇兑大宗款项走漏了风声，社会，上流传大亨皮鲍狄购置大笔黄金的消息，“黄金 非涨价不可”的舆论四处流行，于是，很快形成了争购黄金的风潮。这么一抢购，金价飞涨，摩根迅速抛售了手中所有的黄金，趁机狠赚了一笔。
摩根通过投资经纪人的儿子得到了投资经纪人对当时投资动向的见解，并且因为这位专家的意见他狠捞了一把，可见，理财专家的意见是多么有用。那么，该如何寻找这位优秀的好管家呢？
一、从业资格证明
作为一个理财师，应当拥有相关资格证书，以证明他专业人士的身份，因此你要注意他是否拥有从业资格证明。不过，现在理财方面的资格证书品种很多，各个证书的含金量也不尽相同，仅从表面上看，一般人根本分辨不出差别。所以，你要仔细观察，挑选那I些国际上比较认可的证书。
二、实战经验
对于理财师来说，“纸上谈兵不如实战经验”。专业知识固然是鉴定一个人是否是合格理财师的标准，但实战经验更是鉴定他是否是一个好理财师的标准，它将体现一个理财师在业务中的能力。因此，判断一个理财师是否能为客户提供更好的服务，就看他的理财经验如何。
三、人品和职业道德
这两点对于理财师来说尤为重要。理财师的各种建议对于客户的财产都有很大影响，而他是否能克服工作压力，为客户提供合理的建议，并遵守自己的职业道德，便能证明他是否是一个真正值得信赖的理财师。
如可判断理财师的人品和职业道德？
1.观察他是否在提出建议前充分了解了客户的财产情况。
2.观察他是否是从顾客的角度提建议。
3.观察他是否注意顾客的反馈信息，并根据反馈加以调整。
4.观察他是否在为顾客介绍金融产品时，将产品的特点和风险全面向顾客阐述。
5.观察他是否经常会见顾客，并在投资理财时，是否尊重顾客的各种意见。
通过上述标准，在选择了一个好的理财师后，你也应当注意一你些事项。例如要掌握自己的财务状况和个人理财目标，并多和理财师沟通，如果有什么意见和想法要及时向理财师反馈。这样，在双方良性的互动下，理财师才能更有针对性地为你服务。
