随着金融业的发展，越来越多的人认识到自身运作投资理财的局限性，尤其是认识到自身投资理财知识的不足，想委托专业人士或者专业机构进行投资理财，以提高收益水平。通常，委托投资理财可以通过以下三个途径实现：一是直接通过有投资理财法律资格的机构或者公司进行。在这种方式下，投资者会直接与相应的机构或者公司签订有关投资理财法律文件。二是以有关金融公司的顾问代表作为中介，指导投资理财的运作。在这一方式下，投资者既可以与相应的公司签订投资理财法律文件，也可以在没有签订法律文件时由顾问代表指导。在这一方式中，主要由金融公司的顾问代表推荐相关的投资理财品种。三是通过个人关系或者以类股权的关系，参与委托投资理财。这种方式既有法律关系的委托方式，如参股组成投资公司；也可以是没有法律关系的委托方式。而后者通常比前者更为普遍，但这是没有法律保障的投资理财方式。
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