1.认识主力
主力是指能影响股市行情的大户投资者。主力资金即在股票市场中主力控制的能够影响股市，甚至控制股市中短期走势的资金。理论上主力资金应占其入驻股票一主力资金操盘股（注：以下简称主力股）50%以上的发行量。但在实践中，还要视股票品种和各类主力持仓结构而定，主力控量不一定达到50%，一般10%至30%即可控盘。
2.了解散户
散户有狭义和广义的区分。狭义的散户是指在股市中，那些投入股市资金量较小的个人投资者。广义的散户是相对于机构而言的，个人投资者（无论资金的多少）都可以称为散户。这主要是因为，无论个人拥有多少资金，在资本市场面前都是极其少量的。散户的主要构成为在读学生、工薪阶层、下岗工人、退休人士等，以及一些有一定资本的个体户。
3.主力的特点
（1）财力雄厚。
要在股市上做主力，起码要有数千万元甚至上亿元的资金，可见，财力雄厚是做主力的基本条件。
（2）以市场为对手。
机构调动成千万甚至上亿的资金杀向股市，无非是要赚钱。而炒股票是零和游戏，主力赚钱必然有人输钱。为此，主力就必然要与市场做对手，千方百计把市场上小户的钱“抢”到自己手中。
（3）用各种手段影响甚至操纵股市价格。
主力影响股价发展的手法层出不穷，主力的水平高低，就反映在这些手法的高明与否上，并直接影响主力的利润。
（4）以获利为目的。
主力调动巨额资金，苦心经营，无非就是想获利。
4.散户的主要特点
在证券市场上，散户的投资额较少，缺乏计划性，无定则，无组织，彼此间也没有关联，是完全依行情而动的小额投资者。散户通常由低收入的个人投资者组成，人数很多，但每户投资额较少。
散户在投资活动中虽然不是影响行情变化的主力，但也是股市中不可缺少的组成部分，而且在每次的股价涨跌波动中起着一定的推波助澜作用；同时,散户又往往是大户及做手获利之后的牺牲品和侵吞对象，因此，散户在股市中的命运是很难预料的，除非精明强干，能够克制自己的冲动，一般的散户多数抵档不住市场气氛的诱惑。往往在行情上涨时抢进，而在行情下跌时卖出，从而经常成为股市的牺牲者。
5.主力与散户的区别
（1）主力做一只股票要用上一年甚至几年，散户做一只股票只做几周甚至几天。
（2）主力用几亿、十几亿做一只股票，散户用十万、几十万做十几只股票。
（3）主力一年做一两只股就大功告成，散户一年做几十只股、上百只股还心有不甘。
（4）主力喜欢集中资金打歼灭战，做一个成一个；散户喜欢买多只个股作分散投资，有的赚，有的赔，最终没赚多少。
（5）主力在炒作一只股票时对该股的基本面、技术面要做长时间的详细调査、分析，并制订了周密的计划后，才敢慢慢行动；散户看着电脑屏幕，三五分钟即可决定买卖。
（6）主力特别喜欢一些较冷门的个股，将其由冷炒热赚钱；散户总喜欢一些当前最热门的个股，由热握到冷而赔钱。
（7）主力虽然有资金、信息等众多优势，但仍然不敢对技术理论掉以轻心,道琼斯理论、趋势理论、江恩法则等基础理论早已烂熟于胸；散户连K线理论都没能很好地掌握，就开始宣扬技术无用论。
正是由于有着与散户截然不同的思维方式和操作方式，主力最终成为市场的贏家。如果我们散户也能議虚地向主力学习，学习他们的思维方式，学习他们的操盘技巧，学习他们的耐心，学习他们的心态，最后以其人之道还治其人之身。不久的将来，我们也会成为市场的大赢家。到那时，主力只能感叹：“聪明的散户越来越多了。”
