股市变幻莫测，这是众所周知的。但是这并不是说股市没有规律可循，有些投资规律你必须要牢记在心。
1、设定止损位
投资者买入股票的第一件事，不是看它会涨到哪儿，而是要判断它会跌到哪儿。不设止损位就不能进场——没有止损措施是要吃大亏的，一波大的调整就可以让你的资金损失过半。既便是你认为买了十拿九稳的股票，也要设定止损位。证券市场风险莫测，主力机构也有不得已的时候。设定止损位，就是做好最坏的打算。万一发生风险，止损位可以把亏损控制在可以忍受的幅度之内。一般来说，一旦亏损超过5%,就应该止损出局。
止损位具体设置为多少?在强势市场中，止损位应相对幅度小些，执行上限；平衡市中，执行中限；弱市中，执行下限。比如做短线，在6%-10%的范围内，强市中选择6%作为止损位。因为强市中强势股尤其是热门板块的龙头股，回调幅度超过6%的情况比较少见。在平衡市中，选择8%作为止损位。而在弱市中，选择10%作为止损位。弱市一般不提倡买股，但弱市中出现明显的热点时，也可以参与。由于市场较弱，个股回调的幅度也会大些，止损位幅度过小，可能会导致频繁止损。
止损计划必须严格执行。这个道理谁都明白，但执行起来却颇有难度。卖出后怕再次上涨的想法会让你的执行变得犹豫。严格执行计划的最好办法是，经常回忆曾经有过的最大失误。对失败案例的痛苦回忆，会坚定你执行计划的决心。证券市场的自由之处在于没有人会领导你、干涉你，但没有约束的地方注定也是犯错误最多的地方。投资者对自己的约束的重要性超过了一切技术。这个道理，涉市越早的人，领悟得越深。
与此同时，在实际操作中需要有一定的灵活性。有没有一个普遍可以接受的止损位?尽管各类书籍介绍了许多方法，但实战效果却不尽如人意。关键是运用不同的操作方法,应对不同的市场，在不同的盈亏状态中，应使用灵活的、不同的止损位。
2、投资三分法
专业的资本运作人讲究资金的安全性、流动性、盈利性。这同样适合于我们对自己的资金保值增值。投资三分法是投资者将金融资产分配在不同形态上的一种方法，也是进行证券投资的一种策略。这种方法保证了资金的安全性、流动性、盈利性，在西方国家较为流行。
具体操作起来就是将全部资产的1/3存入银行以备不时之需，1/3用来购买债券、股票等有价证券作长期资本，1/3 用来购置房产、土地等不动产。在上述资产分布中，存入银行的资产稳定保证了安全性，但缺乏收益性;投入有价证券的金融资产虽然有较好的收益性，但风险却较高;投资于房地产的资产一般也会增值，但变现较困难。所以要将全部资金合理地分布在上述三种形态上，相互补充，相得益彰。
在股票的投资上，也可以实行三分法。一部分购买债券或优先股票，另一部分投资于普通股，再以一部分作为预备金或准备金，以备机动运用，保证安全性、流动性、盈利性的结合。在这种三分法中，投资于债券的部分虽然获利不大，但比较安全可靠。因此，许多投资者一般都愿意在手头上拥有一定数量的债券。购买股票虽然风险较高，但往往能够获得比较优厚的红利收入，甚至还能获得较为可观的买卖差价收入。
因此，也颇受投资者欢迎。而保留一部分资金作为准备金，则可以在股票市场上出现较好的投资机会时进行追加投资，也可在投资失利时，用作失利后的补充和用作承担损失的能力准备。投资三分法归根结底就是要兼顾证券投资的安全性、收益性和流动性的三原则，避免忽略其中一方面。
