如何匹配你的需求与管理者的投资理念？
选择管理者的第一个要求是告诉他你的投资目标，你对风险和波动性的容忍度。他就能判断他的投资哲学与你的目标和个性是否一致。比如，你告诉他你想要退休后10年内每年的收入为50,000美元。以8%的利率计，退休时需要有400,000美元。你现在的资本是100,000美元。要到达那个目标需要300,000关元的收益。因为1926年以来股票的总平均年收益大约是9%，这意味着资本经背者必须承受高于平均的风险来到达目的。如果你同时告诉他你是风险厌恶者，你的目标就是不现实的，需要要修改。因此，一开始应该考虑的是你的风险容忍度而不是你的投资目标。风险承受水平是实际预期收益的保障。一且你建立了风险容忍度，与风险相当的收益就能以历史数据为依据计算出来，就有可能设定合理的投资目标。
如果你的目标与短期资本经营者的投资理念一致，从广义上接受它是很重要的。如果你同意他的理念并且与之签了合同，尽管你不是都同意他的投资观点，冲突就必定会产生。比如，如果经营者是保守的并且认为应当维持原则，如果风险小盘增长型股票开始上涨，你会惊讶于他的安全第一策略。你可能知道这个市场部门取得高收益并且为没有参与其中而沮丧。经营者不会因此沮丧，因为这有别于他的投资理念。麻烦导致冲突。只有完全理解经营者的投资理念并且保证坚持到底，你们之间的关系才会持续下去。
尽管经营者不会将潜在的客户拒之门外，从长远考虑，如果你的投资理念和风险容忍度与他的不同，你应当转而寻找其他经营者。合作不愉快的客户迟早会离开，而难缠的客户占用了经营者留给市场和其他客户的精力和情感。为了屈从于与自己投资理念不符的客户，经营者可能会给其他的账户带来灾难。
