股民的真实写照：赢时赚小钱，输时亏大钱
纽约有位叫夏皮诺的心理医生，他请了一批人来做两个实验。
实验一
选择：第一，75%的机会得到1000美元，但有25%的机会什么都得不到；第二，确定得到700美元。虽然一再向参加实验者解释，从概率上来说，第一选择能得到750美元，可结果还是有80%的人选择了第二选择。大多数人宁愿少些，也要确定的利润。
实验二
选择：第一，75%的机会付出1000美元，但有25%的机会什么都不付；第二，确定付出700美元。结果是75%的选择了第一选择。他们为了搏25%什么都不付的机会，从数字上讲多失去了50美元。
问问你自己，如果你是参加实验的一员，你会做什么样的选择？
股票是概率的游戏，无论什么样的买卖决定，都没有100%正确或不正确的划分。人性中讨厌风险的天性便在其中扮演角色。
我们看到股民喜欢获小利，买进的股票升了一点，便迫不及待地脱手。这只股票或许有75%继续上升的机会，但为了避免25%什么都得不到的可能性，股民宁可少赚些。结果是可能有5000元利润的机会，你只得到500元。任何炒过股的读者都明白，要用较出场价更高的价位重新入场是多么困难。股价一天比一天高，你只能做旁观者。而一旦买进的股票跌了，股民便死皮赖脸不肯止损，想像出各种各样的理由说服自己下跌只是暂时的。其真正的原因只不过为了搏那25%可能全身而退的机会！结果是小亏慢慢积累成大亏。
每次我看到中文中“套牢”、“割肉”等英文所没有的词汇，都要拍案叫绝。发明这些名词的人真应得诺贝尔文学奖！这些词语对那些不肯止损的股民的描绘实在太形象了。
假如说股票的运动只有上、下两种途径，所以每次买股的赢亏机会原来各是均等的50%的话，对于一般股民来说，由于人性好小便宜、吃不得小亏的心理，使得在股市中赢时赚小钱，亏时亏大钱，它就成了输赢机会不是均等的游戏。股市没有击败你，你自己击败了自己。
MACD
MACD称为指数平滑异动移动平均线，属于大势趋势类指标。
它由长期均线DEA，短期均线DIF，红色能量柱（多头），绿色能量柱（空头）、0轴（多空分界线）五部分组成。它是利用短期均线DIF与长期均线DEA交叉作为信号。MACD指标所产生的交叉信号比较迟钝，但作为制定相应交易策略使用，效果却比较好。
MACD称为指数平滑异动移动平均线，属于大势趋势类指标。
使用MACD指标所应当遵循的基本原则：
（1）当DIF和DEA处于0轴以上时，属于多头市场，DIF线自下而上穿越DEA线时是买入信号。DIF线自上而下穿越DEA线时，如果两线值还处于0轴以上运行，仅仅只能视为一次短暂的回落，而不能确定趋势转折，此时是否卖出还需要借助其他指标来综合判断；
使用MACD指标所应当遵循的基本原则
（2）当DIF和DEA处于0轴以下时，属于空头市场。DIF线自上而下穿越DEA线时是卖出信号，DIF线自下而上穿越DEA线时，如果两线值还处于0轴以下运行，仅仅只能视为一次短暂的反弹，而不能确定趋势转折，此时是够买入还需要借助其他指标综合判断。
当DIF和DEA处于0轴以下时，属于空头市场。
（3）柱状线收缩和放大。一般来说，柱状线的持续收缩表明趋势运行的强度正在逐渐减弱，当柱状线颜色发生改变时，趋势确定转折。但在一些时间周期不长的MACD指标使用过程中，这一观点并不能完全成立。
柱状线收缩和放大。
（4）形态和背离情况。MACD指标也强调形态和背离现象。当形态上MACD指标的DIF线与MACD线形成高位看跌形态，如头肩顶、双头等，应当保持警惕；而当形态上MACD指标DIF线与MACD线形成低位看涨形态时，应考虑进行买入。
形态和背离情况。
在判断形态时以DIF线为主，MACD线为辅。当价格持续升高，而MACD指标走出一波比一波低的走势时，意味着顶背离出现，预示着价格将可能在不久之后出现转头下行，当价格持续降低，而MACD指标却走出一波高于一波的走势时，意味着底背离现象的出现，预示着价格将很快结束下跌，转头上涨。
（5）牛皮市道中指标将失真。当价格并不是自上而下或者自下而上运行，而是保持水平方向的移动时，我们称之为牛皮市道，此时虚假信号将在MACD指标中产生，指标DIF线与MACD线的交叉将会十分频繁，同时柱状线的收放也将频频出现，颜色也会常常由绿转红或者由红转绿，此时MACD指标处于失真状态，使用价值相应降低。
牛皮市道中指标将失真。
MACD战法解析
一、MACD小鸭出水形态
小鸭出水形态是指DIFF线在0轴以下金叉DEA线之后，没有向上穿过零轴，而是回到零轴之下，然后还向下死叉了DEA线，但是几天之后又再次金叉DEA线。
MACD小鸭出水形态
该形态为股价在下跌探底之后，抛盘穷尽之时呈现的底部形态，应理解为见底反弹信号，可择机入市。此时的均线系统往往是空头排列。
抛盘穷尽之时呈现的底部形态
技术要点
小鸭出水形态的出现，说明市场在相对低位整理蓄势后，多方再次占据了主导低位，上行动能充沛。
❶ 价格在相对低位时出现小鸭出水形态，是较好的入场机会。
❷ 在小鸭出水形态中，DIFF线和DEA线金叉后，两条线没有上穿零轴是理想状态，如果小鸭出水小幅上穿，但是马上回到零轴以下，也是可以的。
❸ 小鸭出水形态出现时，对应的成交量越少越好。
形态运用
❶ DIFF和DEA线第二个金叉出现的时候，可积极入场。
❷ 价格在相对低位出现小鸭出水形态时，如果对应的MACD指标和价格形成底背离迹象，可入场。
❸ 当价格和MACD指标配合走出小鸭出水形态时，如果第二个金叉出现时，对应的k线形态构成突破颈线或者是重要阻力位，投资者可以跟进。
案例解析
如下图，MACD指标在价格低位出现金叉，DIFF线和DEA线向上运行一段区域后并没有上穿零轴，而是出现了死叉，在价格小鸭出水幅整理后，DIFF线和DEA线再次金叉，构成小鸭出水形态。价格也在小鸭出水形态出现后开启了一波行情。
案例：特锐德（300001）
特锐德（300001）
案例：嘉澳环保（603822）
嘉澳环保（603822）
需要注意的是，不是所有的反弹都是由这个小鸭出水的形态引发的，它只是个股在大跌尾期反弹的信号之一。而且不同的个股，股价的反弹幅度也不尽相同。需要根据大盘环境，成交量、是否符合市场热点等综合考虑。
二、MACD底背离
MACD底背离买入法是一招操作股价探底回升的方法：股价下跌创出近期股价低点时而MACD的绿柱或DIF、DEF两条指标线没有同步创新低，此时股价和指标就出现了底背离的现象，底背离现象是一种股价即将见底的信号。
当底背离出现时，可以通过以下两种方式来把握具体的买点：
第一，柱线本身的伸缩变化MACD柱线本身具有很高的灵敏性，当底背离形态出现时，一旦某根柱线突然大幅缩短，表明市场动能开始变化，此时可以买入。但是该买点此时还是比较模糊的，什么是大幅缩短，难有固定的标准，只能凭个人感觉，所以经验不足者难以利用该买点。
第二，柱线由绿变红说明主力开始投入市场，上涨动能开始占优势。
第三，其他技术分析工具买入信号为提高买点的准确性，可以结合其他工具的其他指标寻找具体买点。例如MACD柱线底背离+k线反转等。
MACD底背离
2015年5月初，石化机械的股价创出新低，但MACD柱线没有创新低，形成底背离，预示市场上涨动能不断增强。5月3日，伴随着股价的止跌回升，形成底部离+k线启明星买入信号，之后股价便出现一波上涨趋势。
三、MACD顶背离
MACD顶背离通常出现在股价的高档位置。顶背离就是指，当股价创新高时，而MACD中的指标和红柱没有创新高，和股价形成了背离走势。在实践中，MACD指标的顶背离一般出现在强势行情中比较可靠，是比较强烈的卖出信号。股价在高价位时，通常只要出现背离的形态即可确认股价即将反转。
MACD顶背离
出现MACD顶背离，通常就意味着上涨行情到了尾声，趋势随时有可能反转下跌，顶背离的次数越多，反转下跌的风险就越大，要及时的回避风险，是一个非常有效的卖出信号。
四、MACD“双线合一”
股价已经过较长时间的调整，MACD指标(参数设为12、26、9)的DIF线与DEA线开始在O轴以下黏合。此现象的出现，大多是主力在压箱顶吸筹所造成的。这种双线合一的黏合时间越长，表明主力的吸筹就越充分。一旦DIF线脱离DEA向上运行，则表明主力已经吸足筹码开始启动行情，此时为最佳买入点。
技术特征：
1．股价出现较大幅度的调整之前，曾经出现过一波上涨行情，这是主力资金经常吸筹所引发的股价上涨。
2．股价在调整的过程中，成交量最好是呈现持续萎缩的状态，5日均线一直在40日均线下方运行。
3． MACD指标的DIF线与DEA线经过较长时间在0轴下方运行后开始慢慢黏合，形成“双线合一”的形态。黏合时间越长，表明主力的吸筹就越充分。
MACD“双线合一”
操作要领：
1．稳健的操作方法是：当DIF线与DEA线在0轴下方开始黏合的时候，就慢慢进场吸纳。
2．激进的操作方法是：在“双线合一”之后，在DIF线脱离DEA向上运行之时，及时买进，此时是个股股价启动的最佳买点。
散户炒股10条原则
1、大思维决定大境界,大境界决定大成功。
2、炒股就是炒心,套牢就是套心,人的心灵意志大于一切。在股票操作中,没有事情是你努力过了也做不到的。胜负只是一时的,但意志却能决定你的一生。
3、短线或者是中线操作都只是获利的一种方法,绝不是投资的目的。短线操作的真正目的是为了不参与股价走势中不确定因素太多的调整。
4、交易时犹豫、迟缓是投资者心态成熟度低下的标志,是心灵意志力脆弱的标志,也是妨碍投资者向专业化和职业化晋级的最大障碍。
5、企图把每件事情都做好是高级弱智,专业的高手只捕捉必胜的机会,绝不会随意捕捉模棱两可的东西。
6、不会使用绝对空仓的资金管理战术绝不是专业高手。
7、任何技术指标都是有缺点的,与其说会用技术指标,还不如说能掌握某种指标的使用条件更好。指标只是一种工具,错把工具当目的是哲学水平幼稚的一种表现。在技术分析中,趋势线和随机摆动指标是最简单但最有效的工具,前者给出了趋势方向,后者从统计的角度给出了成功的概率。
8、如果有人在股市中宣称能预测股市未来的走势,他不是一个操盘王就是大傻子。如果按照他的预测去做的话,就是一个十足的疯子,很快就会被市场淘汰出局。我们应该预测,但只能根据市场信号预测。
9、在股票操作中,知识不是力量,知识只有通过非常艰苦和痛苦的训练,转化为实战操作水平才是力量。在达到这个层次之前,自以为是的知识和经验是让人成为井底之蛙的恶神,它可以阻止任何思想上的更新和进步,使你永远成为初级投资者并不断持续下去。
10、太阳、阳光和阳光产生的温暖虽名有别,其实无二,但在哲学这个平台上,太阳是起因。价格、成交量、时间、参与人总共四个市场要素,在哲学上的表现是不一样的,价格是核心,所以,我们分析的核心就是价格,任何强调其他要素的行为都只能是辅助而不能作为主要的出发点,否则就是本末倒置和抓小放大。
股市没有秘诀只有秘诀的思维
---股票说本质的说就是供求关系说，供求决定股价升跌，其中并无神秘。”
---投资者的成功是建立在已有的知识和经验基础上的。你最好在自己熟悉的领域进行专业投资.
---在指数上涨过程中，即使是最差的投机人士也能赚到一些钱；而在指数下跌过程中，即使挑到好股票的人也赚不到钱。因此投资最重要的是普遍的趋势，其次才是选股。
---幻想一夜暴富，那样会让你丧失平衡的！
---股市没有秘诀只有秘诀的思维！
---当一个人的综合能力历练积累到了一个份儿上的时候，机遇才会“突然”开始多起来！
---很多投资的道理实际上已经是哲学，而哲学的本质也是对各类零散现象的不断本质化的抽象。
---必须耐心地等候，耐心地等候到正确的时间、耐心地等候到正确的环境，然后我们才可能做正确的事情。
---牛股一定创新高，新高不一定是牛股
---每个人必须找出你的长处，然后你必须运用你的优势.
---成功之路没有任何捷径，苦难是我们的良师!
---做股票需要的是冷静和定力。
---正确的投资方法忌讳复杂滞涩的，装神弄鬼的，没有硬性条件的，空洞幻想的。
---交易最重要的就是平静。
---每一个高点表达了股票的力量，在股票有力量涨的时候，我们才可以获利。
---大盘就是操作的环境
---真正的财富是一种思维方式,真正收钱需要一种赢利摸式！
---使用正确的方法是我们的责任，赢利多赢少是市场的运气。
---在股市中，创造巨大财富的原理是大道至简！
---专注是一种可贵的品质，专注是一种成就事业和大业的强大动力，那些医学家、科学家、发明家大都是一些极其专注的人。
