怎样才能在残酷的股海中长期生存?这是一个很现实，也是散户投资者必须面对的问题。因为市场不会永远都上涨，在牛市中生存很容易，但是一到了熊市，很多人亏损幅度都超过30%，在想资金回本就很难了。
一些成功的股市高手曾经透露过秘诀，如果想在股海中长期生存并且逐步壮大自己，必须具备良好的投资理念。所谓投资理念，是指投资者摆脱投资行为的盲目性而建立的、经实践检验是成功的投资原则和方法。需要注意的是，成功的投资理念不可能一次形成，它靠的是不断的累积。
那么成功的投资理念包含哪些内容呢?我们总结了以下几条理念，投资者不妨重点关注:
(1)务必认清自己处在一个什么样的环境，在和谁作战。我们知道，中国股市是一个政策市、资金市，也是一个新兴市场。新股发行市盈率就达三四十倍，再经过二级市场的炒作，很多股票的价格都超过了自身价值。而且中国经济具有不确定性，所以通过长期持有致富并且希望股
票红利超过银行利息的想法，确实有些不现实。
(2)一定要看清大势，所谓“看大势者赚大钱”。而“轻大盘重个股”只适用于平衡市或者上升市。在股市劲升的时候，基本上所有股票都多多少少会涨，这时候买股票赚钱是大概率事件。而在大势向淡、趋势转坏的时候，基本上所有股票都会跌，赔钱就成为大概率事件，不跌的股票也有但极少，不要自作聪明地认为自己会抓得住这种小概率事件。
(3)要学会止盈和止损。止损很痛，但长痛不如短痛，止盈和止损可以说是在股海生存的“救生衣”。那么止损的幅度应该有多大呢?一般来说，通常应当设止损位在5%~8%，宁可止损错误，也不能让亏损失去控制。例如不幸在48元买入中石油，按照上述操作纪律，应当设止损位在45元左右，与一直深套相比，那简直是天堂与地狱!
图5-7是中国石油月线走势图，从图中我们可以看到中石油最高48.62元至今为止没有解套。如果从中石油上市起一直持有4年，那么这4年的收益是-75%。而如果当初不慎买人中国石油，在45元附近止损出局，就不会遭遇亏损75%的绝境。
(4) 千万不要和股票“谈恋爱”。一只股票让你赚钱了，说明你做对了，或者当时的判断是正确的。一旦你卖出了，获利了，就像和恋人分手一样，可以关注，也可以不时打个电话问候一下，但是旧情复燃一定要慎之又慎。动什么别动真情，千万不要和股票“谈恋爱”。
如果你熟练掌握了以上的投资理念，它们将会帮助你在股海中长期生存。在这些理念中，止盈和止损尤其重要，我们将在下面继续介绍。
普通投资者很难把握股价何时到达极点，因此不要妄想获取股票最低点到最高点的全部利润。只要有适当的利润就可以及时买进或卖出，设置自已能承受的而非遥不可及的止盈点和止损点，就会帮你稳稳拿到可赚得的价差，最大限度地降低损失,
所谓“止损点”是指股市交易仓位或允许承受的最大损失，一旦达到损失上限，交易员必须平仓或减仓以阻止亏损扩大。
在实战中，投资者对市场的总体位置、趋势的把握是十分重要的。在股指的高位应该多用止损，在股指的低位少用或不用，而在中间区域则应视市场运动趋势面定。顺势而为，用好止损是投资者在市场中长期获利的重要法宝。
事实上，在止损过程中，很多投资者不忍心将股票割肉，最终导致短线“被”长线。那么股票止损应该坚持什么样的原则呢?一定要牢记以下两点:
1.必须设定止损点
永远不要没有设定止损就开始一笔交易。没有只赚不赔的股票，投资股市要时刻提高风险意识。最起码的风险意识就是买入前确定自已可以赔多少，这样就必须设定止损点。
2.坚持预设的止损点
客观地说，能够严格自律地做到这一点的投资者非常少。因为在止损点卖出股票时就是要坦白地承认自己错了，而大多数散户对持有的股票往往过于自信，面对判断失误，依然心存侥幸。但是错了就是错了，一定要坚持预设的止损点。
同止损一样，止盈是指当股价涨幅百分之几或涨到某个价位时就减仓，而把平仓的价位叫做“止盈点”。为什么有的股票涨得很多，甚至翻几倍而投资者老早就被洗出去?而另外一些投资者则在翻倍的时候没有出，而后来不得不亏损出来?因为他们没有设置止盈点。通过设置止盈点，往往可以解决这一问题，实现收益最大化。
在股市中，通常当股价上涨时，持股者总想着等再涨一涨再卖，反之，当股价下跌时，又想着股价还能涨上去。前者是希望把利润全部赚到手，在股价达到顶峰时才卖出，这种贪心的结果往往导致赚钱变亏钱;后者由于心存侥幸，不懂得少输多赢、少赔多赚的道理，最终使得亏损无限扩大，形成巨额损失。
以上的事实凸显了止损和止盈的重要性。那么如何才能设置好止损点和止盈点呢?我们分别来探讨。
众所周知，“止损”可分为两种完全不同应用机制的止损，即保护性止损和跟进性止损，由于止损多发生在十分不利的情况下，人们往往不愿意谈论这一话题。但是在实际操作过程中，任何人都不可能保证不出任何差错。如何将损失限定在较小的范围内，或尽可能使既得利益最大化，很现实地摆在了每一个投资者、特别是入市不久的中小投资者面前一这就需要合理地运用止损。
一般来说，市场的实战高手中对止损有以下几种方法:
1.定额止损法
这是最简单的止损方法，它是将亏损额设置为一个固定的比例，旦亏损大于该比例就及时平仓。定额止损的强制作用比较明显，投资者无需过分依赖对行情的判断。
一般来说，止损比例的设定是定额止损的关键。定额止损的比例由两个数据构成:一是投资者能够承受的最大亏损。这一比例因投资者心态、经济承受能力等不同而不同，同时也与投资者的盈利预期有关。二是股票价格的随机波动。这是指在没有外界因素影响时市场交易群体行为导致的价格无序波动。定额止损比例的设定是在这两个数据里寻找一个平衡点。这是一个动态的过程，投资者应根据经验来设定这个比例。一旦止损比例设定，投资者可以避免被无谓的随机波动震出局。
比如说，一旦设定8%作为止损的比例，就应该坚持不变，不要轻易改变。
2.技术止损法
相对来讲，技术止损法更复杂一些。它是将止损设置与技术分析相结合，剔除市场的随机波动之后，在关键的技术位设定止损单，从而避免亏损的进一步扩大。这一方法要求投资者有较强的技术分析能力和自制力。
技术止损法相比前一种对投资者的要求更高一些， 很难找到一个固定的模式。一般而言，运用技术止损法，无非就是以小亏赌大盈。实战中设定技术止损可参考以下几点:①股价跌破前一个交易日的中间价;②2股价跌破前一个交易日的最低价;③股价跌破5日均线;④股价跌破上升趋势线;⑤股价跌破前期横向整理的支撑位;⑥股价跌破前期震荡收敛形成的底部支撑价位。
3.无条件止损
不计成本杀跌出局的止损称为无条件止损。当市场的基本面发生了根本性转折时，投资者应摒弃任何幻想，果断地抛出筹码，以求保存实力，择机再战。一般来说，基本面的变化往往是难以扭转的，当基本面恶化时，投资者应当机立断，砍仓出局。
图5-8是2008年上证指数走势图，从图中我们看到沪指在6000点附近形成了可怕的“M头”，这时就要进行无条件止损，不计成本地杀跌出局。
同样，如果投资者买进股票后赚到了钱，说明投资者看准了行情的趋势和方向，此时应该立即设置“止盈点”，即股票后市一旦跌破该点，就应该果断卖出，获利落袋。如果该股始终未能跌破该点，则可以继续保留。随着股价的不断攀升，“止盈点”也应随之调高。
当然，“止盈点”的设置需要具备一定的经验，设置得太宽和太严都将影响效果。综合来看，如果投资者不设“止盈点”就和不设“止损点”一样，都是不成熟的表现。
举例来说，如果你10元买入熊猫烟花，买完后它，上涨到12元，有20%的利润。这个时候如果你没有落袋为安，很可能这只股票震荡调整，你的利润就变为亏损了。此时，通过设止盈点就可以解决这个问题。
一般来说，如果股票买后就上涨了，可以通过四种方式设止盈点:(1)设比例。假设10元买的股票，而后它上涨到12元，可以设定股票在回调10%位置时出仓。假如股票从12元回调到10.8元，这时就必须出来。如果没有回调到位，就一直拿着，然后，稳步修正止盈点，使自身利润接近最大化。
(2)设价位。比如，10元买的股票，而后它上涨到12元，设定如果跌破11元就出仓，如果它没有跌到此价位而是继续上涨到了13元，那么就设定如果跌破12元就出....这样逐级抬高标准，锁住自己的利润，也不至于因提前出仓后悔。
再比如说，如果你20元买入一只股票，当股价涨到22元，可以设立止盈点20.8元。这样，一般主力短暂的洗盘时，不会把你洗出去。也就是说，如果从22元跌至20.8元，你立刻止盈。这时，虽然挣得少了一些，但是减少了盲目性。而当股价到24元后，止盈就可以提到22元;股价到了28元，止盈设置到25元左右等。这样即使主力洗盘或出货，你都能从容获利出局。
(3)根据时间设置止盈点，当时间走到某一关键点，或者一个上涨周期完成的情况下及时出仓。
(4)运用技术指标设置止盈点。比如运用技术指标超买，如周KDJ由钝化变为向下，周KDJ的J值大于80时出现死叉，BIAS乖离率过高等，或者股价击穿均线支撑，投资者就应该及时止盈。或者在前期高点价位区、成交密集区等重要筹码区，投资者要注意及时止盈，减仓对待。
以上就是设置止损点和止盈点的常见方法，希望投资者可以在这些方法中找到适合自己的操作方式。
俗话说:“没有规矩，不成方圆。”止损点和止盈点的设置就像行军打仗时的铁律-样重要。在实际操作中，投资者一定要制订自己的计划，并严格执行止损和止盈，只有铁的纪律，才能在股海中长期畅游!
