任何一个准备或已经在证券市场中投资的投资者，在具体的投资活动前，都应认清风险，正视投资风险，从而树立风险意识，并相应地做好如下的基本准备工作。
1.掌握必要的证券专业知识
证券市场本身是一「1非常广泛而深奥的学问，普通投资人很难研究透彻，但是若想成为一个稳健而成功的投资人，就必须花费心血和时间去研究一些最基本的证券知识。假如连一些基本的投资知识都没有就妄想碰运气赚大钱，即使运气好误打误撞捞上一笔，不久也肯定会再陪进去。
2.认清投资环境，把握投资时机
股市与经济环境、政治环境息息相关，经济衰退，股市萎缩，股价下跌;反之，经济复苏，股市繁荣，股价上涨。
在股市中常听到一句格言：“选择买卖时机比选择股票种类更重要。”这也就是说在投资前应先认清投资的环境，避免逆势买卖，有许多人在未了解股市大势之前即糊里糊涂盲目买卖，结果与股市大势反道而行。多头市场时做空，空头市场时却做多，这种人怎能不赔光老本？
3.确定合适的投资方式
股票投资采用何种方式，视投资人的性格与空闲时间而定，一般而言，不以赚取差价为主要目的，而是想获得公司红利或参加公司经营者多采用长期投资方式。本身有职业，没有太多时间前往股票市场，而又有相当积蓄及投资经验的，适合采用中期投资方式。时间较空闲，有丰富经验，反应灵活的人可采用短线交易的方式。经验丰富，整天无事，并自认反应快，赌性浓，喜爱找刺激的人，多半向往当日交易。
就理论而言，短期投资利润最高，次为中期投资，再次为长期投资。但经验证明，很少人能每次准确地在底部买进，顶部卖出，所以就平均获益能力来计算，中期与长期投资较短期投资利润高，当日交易投机性最浓并具有赌博性质，是赚是赔一半凭经验，一半靠运气，风险大，伤脑筋，害身体，一般投资人最好不要轻易尝试。
4.制定周详的资金运作计划
俗语说，“巧妇难为无米之炊”，股票交易中的资金就如同我们赖以生存解决温饱的大米一样。大米有限，不可以任意浪费和挥霍，因此巧妇如何将有限的“米”“炒”一锅好饭，便成为极重要的课题。
同样，在血雨腥风的股票市场里，如何将你的资金作最妥善的运用，在各种情况发生时，都有充裕的空间来调度，不致捉襟见肘，这便是资金运作计划所能为你做的事。
股票投资人一般都将注意力集中在市场价格的涨跌之上，愿意花很多时间去打探各种利多利空消息，研究基本因素对价格的影响，研究技术指标，作技术分析，希望能做出最标准的价格预测，但却常常忽略本身资金的调度和计划。
事实上，资金的调度和计划、运用策略等所有一切都基于一项最基本的观念—分散风险。资金运作计划正确与否、使用得当与否都可以用是否确实将风险分散为标准来进行衡量。只要能达到分散风险，使投资人进退自如，那便是好的做法。至于计划的具体做法那便是仁者见仁，智者见智了。
真正的风险分散方案，概括地说就是不要一次性把所有可投资的资金悉数砸进市场。
投资人，尤其是初入市场的投资人，手中握有的股票种类应该尽量单纯，绝不能选择不同市场、不同种类、不同性质的股票。这样在行情分析预测以及应付随时出现的意外行情时，才不会左支右细，穷于应付。在具体操作上，可将资金分成三份。第一份作为第一次投入的先锋队，第二份作为筹码，第三份作为补投资金。
值得注意的是，所有这些动作均必须将精确的行情判断和资金策略配合使用，保持清醒的头脑，行情走对时要下得狠心加码追杀，行情走反时要冷静选择反攻机会。
5.正确选择投资对象
选择适当的投资对象也为投资前应考虑的重要工作，对象选对了可在短期内获得几倍的丰厚利润，选择错误时可能导致损失惨重。
至于选择何种股票最好，要视当时的经济环境、投资人个性和对股市的了解程度以及经验而定。通常不怕冒风险、股市经验丰富的人多半喜欢买卖涨跌幅度大的热门投机股，而一些正要或刚投入股市的人应该投资获利能力强、涨跌幅度稍缓而流通性仍然很大的优良热门股。
